Afleveringen
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當所有人都在追捧高股息ETF時，理財作家嫺人卻提出驚人的反向思考！本集小白財務長將帶領我們以獨特視角剖析高股息ETF的重要觀點。從0056、00878到新興的科技型高股息ETF，他們不藏私分享第一手的觀察和建議。到底高股息ETF適合誰？為什麼有人說不該把所有雞蛋放在高股息籃子裡？更重要的是，為什麼台灣最重要的股票台積電，卻總是不在高股息ETF的名單中？投資小白們又該如何挑選？不論您是投資新手還是老手，這集節目都將帶您從全新角度思考投資策略。一起來聽聽財務長們的真心建議！(本集錄音日期：2024/10/23)
本集重點：
⭐ 選股邏輯是重點
⭐ 新舊高股息ETF的差異
⭐ ETF投資搭配策略
⭐ 了解商品特性再投資 -
「與另一半談錢」常讓你感到焦慮不安嗎？面對長輩的金錢要求，你是否總是左右為難？想買心愛的收藏品，另一半卻皺著眉搖頭？
本集邀請溝通培訓師張忘形，帶你認識DiSC人心洞悉術，破解愛人和家人不同的溝通模式。究竟要如何辨識對方是「老虎型」、「孔雀型」、「無尾熊型」還是「貓頭鷹型」？面對不同類型的人，該如何調整說話方式，讓彼此更理解彼此的需求？
從日常購物到重大投資決策，不妨跟著忘形一起學習，運用溝通技巧化解家庭理財的各種難題，讓你的人生與荷包都能無往不利！
節目分段
00:00 精采預告
01:55 DiSC是什麼？
06:12 用MBTI了解自己，以DiSC看懂對方
08:28 根據伴侶的DiSC風格談錢
15:13 面對不同DiSC的溝通技巧
18:37 建立共同財務願景
23:58 情緒管理小撇步分享
26:21 情境題：處理家人金錢求助
32:50 最有價值的投資：跳脫認知圈
【不討好 ‧ 不內耗｜DiSC人心洞悉術：快速判讀Ｘ回應方案，找回職場與關係的優雅從容】
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Zijn er afleveringen die ontbreken?
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最近元大50反1進行台灣首次ETF反分割，引發市場高度關注。什麼是反分割？為什麼在股市多頭時，反而需要進行反分割？當指數持續創高，一檔逆勢操作的ETF，又為何能吸引280億資金投入？本集小白財務長要來介紹反向ETF，分析這個避險工具的特性與眉角，一起學習如何在市場波動時，運用更多元的投資策略，讓投資組合更加完整。快來收聽！
本集重點：
💫 認識反向ETF
💫 什麼是反分割
💫 反分割的好處
💫 反向ETF的特性與限制 -
投資不等於理財！ 《MomPower媽媽商學院》共同創辦人精算媽咪珊迪兔和我們分享她如何從財務狀況不佳，到成功翻轉人生的真實經歷。透過一個扭蛋機的故事，教你如何從生活經驗培養孩子的理財觀；用Podcast化解夫妻理財歧見，讓感性與理性達到完美平衡。從小額支出到資產配置，從親子教育到夫妻溝通，本集透過生活事例與你分享家庭理財的各個面向。想知道如何讓全家人對錢有共識，建立健康的理財習慣？精算媽咪用溫暖的方式，帶你輕鬆解開家庭理財難題！
節目分段
03:25 投資不等於理財
04:40 為孩子的教育做財務準備
10:20 夫妻間的理財溝通技巧
15:10 長期溝通，慢慢來更有效
17:30 平衡理財中的理性與感性
24:08 培養孩子的理財意識
28:24 培養孩子的商業思維
32:10 你也有理財好習慣嗎？
37:04 透過Podcast創作學習成長
39:48 執行 執行 執行
【有效管錢！家庭財務規劃指南，階段精算、有感避險】https://sat.cool/course/102
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想知道該買0050ETF還是直接投資台積電嗎？小白財務長本集將透過這個題目和我們分享長期投資的秘訣、風險管理的重要性，以及分散投資如何為你的投資組合保駕護航，為自己量身打造投資策略！想要睡得安穩又能讓錢生錢嗎？快來收聽本集小白財務長，一起學習如何做出明智的投資決策！
本集重點：
💫 投資看長期，好好睡覺很重要
💫 0050ETF的動態調整特性
💫 產業週期與投資機會
💫 平衡風險與收益
💫 投資紀律與執行力(聽半天你開戶了嗎？)
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月薪五萬，卻想理財面面俱到？別急著算分配，《商益》總編輯李柏鋒有更高招！本集節目將顛覆你的理財觀念，從投資自己到保險規劃，再到平衡子女教育與退休準備。關鍵不在分配有限資源，而在增加資源！「你要過什麼樣的生活？」「現階段最重要的是什麼？」勇於面對這些問題，你就離真正的人生財富更近一步。還在為養兒育女和退休兩頭燒嗎？想知道如何在理財與生活品質間取得平衡？讓我們一起重新定義財務成就！
《李柏鋒的財富人生養成課》
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12小時、6大章節、40的單元的全方位理財規劃課
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節目分段
02:03「分配」可能是一個假議題?
03:40 優先投資自己，提升收入能力
06:55 學習關鍵技能創造複利效應
10:43 持續學習，提升職場競爭力
13:24 獨特的你，需要不同的必修課
18:29 從「風險管理」來規劃保險
22:41 平衡子女教育與個人退休規劃
25:03 孝養父母的現代觀點
27:48 建立家人間的財務責任默契
32:14 平衡財務目標與生活品質
36:23 釐清理財目標，循序漸進
李柏鋒的擴大機https://www.facebook.com/buffettism/
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今年九月美國降息後，大家原本期待美債ETF會迎來漲勢，但為什麼實際上卻在跌價呢？本集小白財務長將和大家深入探討影響債券ETF價格的多重因素。我們還會和你分享美聯儲決定利率政策的關鍵依據。現在還適合繼續投資美債ETF嗎？投資時有哪些特別需要注意的地方？跟著我們一起了解影響債券市場的重要經濟指標，讓您在投資路上做出更明智的決策！快來收聽！（本集錄音日期2024/10/14）
本集重點：
💫 利率宣布vs市場實際
💫 債券ETF價格影響因素
💫 經濟指標與利率決策
💫 匯率對美債ETF的影響
💫 美債ETF投資策略與時機
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理財不僅僅是關於數字和技巧，更是一種自我認識和生活平衡的過程。
本集節目邀請到《盤點致富》作者「聰明主婦」和大家分享她的投資心路歷程。從一個對金錢毫無概念的藝術系畢業生，到成為受歡迎的財務導師，聰明主婦的轉變令人驚嘆。她將分享如何從意外懷孕開始關注理財，逐步建立穩健的投資策略。聰明主婦還會介紹她新書《盤點致富》中非常實用的內容，教你如何整合豐盛心態、財務規劃與長期投資。想了解如何通過理財認識自己，改善生活品質嗎？別錯過這集精彩的訪談，讓我們一起探索金錢與人生的奧秘！
節目分段
03:10 從金錢絕緣體到理財達人
08:04 多元化的投資學習方式
09:49 從短線交易到長期投資的轉變
16:00 建立個人使命宣言的啟發
24:12 夫妻投資理念衝突與成長
32:42 理財也理心
37:07 透過「金錢覺察量表」自我認識
《盤點致富》https://www.books.com.tw/products/E050218929
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延續上週的FCN，本週要來介紹有類似概念的「DCI 雙元貨幣組合式商品」 (Dual Currency Investment)，這是結合外幣定存及外幣選擇權之組合式產品。我們將在節目中介紹他的基本運作方式，以及如何選擇適合的貨幣對？投資門檻與風險管理又該如何掌握？兩位專業財務長將為您解答這些疑問，並分享台灣投資者的偏好趨勢。快來收聽！（本集錄音日期2024/08/14）
本集重點：
💫 DCI的基本運作方式
💫 DCI的風險控制策略
💫 DCI的投資者類型
💫 台灣投資者的偏好
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想知道如何在瞬息萬變的世界中創造持久財富並實現人生理想嗎？本集理財小時候讀書會要和大家一起來讀這一本暢銷書《納瓦爾寶典》，與你分享矽谷傳奇創投家暨連續創業家納瓦爾．拉維肯的生命哲學與成功秘訣。從貧困移民到矽谷傳奇創投家，納瓦爾如何逆轉人生？他為何認為傳統工作模式可能阻礙我們的成功？什麼是獨特知識，又該如何培養？想在現代社會中脫穎而出，實現自我價值？快一起來收看本集讀書會，一起來挖掘納瓦爾的智慧寶藏！
節目分段
00:45《納瓦爾寶典》書籍相關背景介紹
06:22 納瓦爾的養成
09:06 如何創造財富
10:35 追求財富而非金錢或地位
14:19 積極並有誠信的合作夥伴
17:45 培養累積『獨特知識』
21:52 銷售x創造x槓桿效應
24:10 時間管理的藝術
28:04 學會做自己
31:57 九個月學會一項新技能
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本集錄製時空背景為台灣股市劇烈震盪的八月，我們藉機聊一個較深入的金融商品：「FCN 固定配息結構型商品」(Fixed Coupon Note)，此金融商品主要有三個特點:固定的票息、較短的期限(通常幾個月到一年)、以及與股票或指數掛鉤的本金償還機制。我們將探討FCN的運作機制、優缺點，以及投資時需要注意的關鍵事項。快來收聽！（本集錄音日期2024/08/14）
貼心提醒：FCN不是保本產品。建議投資者在購買前應充分了解產品細節和風險，選擇適合自己的產品。
本集重點：
💫 FCN的基本運作方式
💫 FCN的優點
💫 FCN的風險
💫 誰/何時適合投資FCN
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想買房卻不知從何下手嗎？本集邀請到資深房地產專家游玉坤帶我們深入解析當前房市，一起來聊聊不可不知的買房陷阱。從政策影響到市場趨勢，從地段選擇到屋況檢查，從環境評估到價格談判，每一步都關乎你的財富與生活品質。租房好還是買房好？預售屋真的穩賺不賠嗎？低價房源背後可能有什麼誤區？跟著我們一起探索房市的方方面面，為你的人生大事做好萬全準備。別讓自己成為房市的局外人，現在就來了解內行人的獨到見解！快來收聽！(本集錄影日期：2024/08/29)
節目分段
01:13 政策帶來的房市連鎖變化
05:58 買房的重要性和風險
09:11 明智購屋的關鍵要素
11:40 看房策略與注意事項
14:33 給首購新手的特別叮嚀
16:53 地段、環境、屋況、價格
20:02 公共建設對房市的影響
22:08 預售屋的優勢與風險
28:04 租金漲幅竟超過房價漲幅
32:04 潛在的風險更要留意
36:28 最後的關鍵覆查重點
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想要讓你的錢更會賺錢嗎？除了定期定額穩定存錢之外，還有哪些聰明理財的方法？《小白財務長》這次要帶你輕鬆學會資產配置的小技巧。本集節目用簡單的方式解釋股票和債券如何搭配，不管你是理財新手還是老手都能學到東西。我們會告訴你年齡、錢包厚度和個性會怎麼影響你的投資方式，還會分享一些你可能沒想到的進階小撇步。好奇為什麼大家都在買ETF嗎？想知道怎麼樣才不會把所有錢都押在同一個地方嗎？趕快來收聽，讓我們一起變成理財高手吧！ (錄音日期：2024/09/11)
本集重點：
💫 資產配置的基本概念
💫 資產分散的重要性
💫 股債平衡的原則
💫 資金規模與投資策略 -
“人是資本市場的基本單位。因此，我們對於市場的理解，必定是根據我們對人性的理解。”
在這集節目中，我們邀請到今周刊主編李志威，來聊聊《非理性效應》這本行為金融學著作。從大腦設計到多巴胺效應，從投資心理到決策機制，人性中影響投資的隱藏陷阱。想了解該如何克服這些人性弱點，成為更明智的投資者嗎？這集節目將帶你洞悉人性本能，突破投資盲點。
節目分段
05:06 大腦設計對投資決策的影響
08:10 設計符合自己的投資方法
13:02 多巴胺對投資行為的影響
17:24 厭惡虧損的大腦
21:06 每一類投資者都要了解自己
25:43 被動投資策略的優勢
26:55 在投資中看見價值與動能 -
想開始投資但不知從何著手？小白財務長帶你認識定時定額投資！本集財務長們要分享這個適合所有人的長期投資策略。我們將探討定時定額的定義、操作方法、心理因素，以及定時定額如何利用時間的力量，讓你的投資穩健成長。想了解如何通過有紀律的投資策略，讓時間成為你最好的理財夥伴？好奇如何在市場起伏中保持平靜？收聽本集，讓你的理財之路更加清晰，穩步邁向長期財務目標唷！快快來收聽！ (本集錄音日期：2024/08/07)
本集重點：
💫 定期定額的定義與優勢
💫 投資標的選擇
💫 股市長期趨勢分析
💫 股息再投資策略 -
你想過該如何做退休後的財務規劃嗎？在這集節目中邀請到《退休後，錢從哪裡來？》的作者嫺人老師，來與我們分享她的個人理財經驗以及對於退休財務規劃的想法。你知道高配息不等於高報酬嗎？為什麼跟著大盤指數投資可能比精挑細選個股更有優勢？在人生的不同階段我們又應該如何調整資產配置？無論你是剛踏入職場的新鮮人，還是即將退休的資深工作者，這集節目都將為你帶來意想不到的理財洞見。準備好突破你的理財盲點，邁向財務自由了嗎？快來收看本集的精彩內容！
節目分段
03:45 你也有這些理財迷思嗎？
10:34 ETF選市值型還是高股息？
15:15 投資踩雷經驗分享
18:06 退休規劃與現金流管理
26:03 指數型投資優點及配置建議
31:01 理財投資觀念再提醒
《退休後，錢從哪裡來？》https://www.books.com.tw/products/0010997086?sloc=main
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金金併大戲正熱鬧上演！今天我們要跟上時事，聊一聊近日討論度超高的台新金、中信金爭相收購新光金的新聞。在金控公司合併過程中，到底有哪些是我們小股民可以從中學習的呢？這事件又將對我們手中的股票產生如何的影響？都是在我們本集節目中所會討論到的唷！更重要的是，此次金金併可能只是金融業併購潮的開端！想在下一次金金併來臨時，成為市場上最機靈的投資高手嗎？那就千萬別錯過這集精彩內容，快來收聽！（錄音日期：2024/9/11）
本集重點：
🤝 合意併購和非合意併購有何不同？
🤝 併購案對股價變化分析
🤝 併購案對不同投資人的影響
🤝 金融業併購案對未來發展影響
🤝 面對併購案的投資策略 (特別股/ 可轉換公司債) -
本集節目我們繼續一起來讀《交易心態原理》這本書。我們將延續討論神經傳導物質如何影響我們的情緒和決策能力，並談到一些有趣的發現，比如長期壓力可能加速老化，以及現代社會的資訊爆炸如何影響我們的注意力。這些知識能幫助我們更好地理解和改善投資行為。我們還會分享成功投資者的重要特質，幫助您成為更優秀的投資人。節目中也會提供實用的心理健康技巧，讓您在忙碌的投資生活中保持良好的心理狀態。通過這集節目，您可以更好地了解自己的大腦如何運作，學會如何有效控制自己的交易心態，從而提高投資效果。無論您是專業投資者還是業餘愛好者，這集節目都能為您帶來有價值的見解和實用技巧。快來收聽！
節目分段
00:38 《交易心態原理》上集回顧
03:27 長期壓力對身心的影響
07:26 情緒如何影響投資決策
12:52 成功投資者的關鍵特徵
16:03 交易員的職業風險與心理健康
21:02 注意力稀缺的危機與改善方法
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本集小白財務長要帶你認識「景氣循環」這個重要的經濟指標。我們將解釋台灣的景氣燈號含義，探討經濟的四個階段：復甦、擴張、趨緩和衰退，並向你介紹不同經濟階段適合的投資策略。無論你是想了解大環境趨勢，還是尋求個人投資建議，本集節目都能提供實用的財經知識唷！一起來學習如何在經濟波動中做出明智的財務決策，快快來收聽！ (本集錄音日期：2024/08/19)
本集重點：
💫 景氣循環的基本概念
💫 解讀台灣的景氣燈號
💫 不同經濟階段的投資策略
💫 景氣循環股 ≠ 整體經濟景氣 -
本集節目我們要來讀《交易心態原理》這本書，本書將深入探討大腦運作機制如何影響我們的投資決策，從神經科學的角度解析交易心理。你知道腦部受損的人可能在某些情況下反而做出更好的投資決策嗎？或者，為什麼奧運銀牌得主可能比銅牌得主更不滿意？讓我們一同揭開大腦的奧秘，了解如何掌控自己的交易心態，提升投資成效。
節目分段
01:05《交易心態原理》介紹與作者背景
06:40 大腦的三大區塊及運作機制
12:52 大腦與投資決策的關係
18:13 情緒反應對投資的影響
20:08 EQ與投資
21:13 奧運獎牌心理學 - Laat meer zien
