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你好我是丹尼
说到黄金，大家第一想到的就是稀缺，值钱。
全球的金融体系都跟黄金绑定
黄金虽然已经不作为货币了
它的价值不仅仅作为投资
能做首饰
又能做电路板
还能镶牙
不管这个金融市场多动荡
全球有任何风吹草动
就第一时间想着买黄金
今天就从财经的角度
从投资的角度了解一下黄金
我们了解黄金分以下几个步骤
首先咱来了解下黄金的供需
什么人在生产
什么人在买
然后具体分析一下---
什么东西影响金价
什么东西决定金价
前段时间黄金为什么涨的这么猛
最后呢
咱们再试着从一个专业投资人角度
来看看黄金
它作为一个资产有什么特点
还有一些
关于黄金投资的一些基本的思想
但不构成投资建议哈
但我相信这期节目会对大家理解黄金
理解金融世界
甚至理解人性
都会非常有帮助
看到最后
你就会明白
这个黄金交易的精髓了
首先啊咱们都说黄金稀有
过去有个财经女媒体朋友说过，
整个地球上所有已经挖出来的黄金
它加在一起一共是21万吨
如果我们把这些所有的黄金
铺开在一个标准足球场上
它大概只能垒1.5米高
还没有一个姑娘高
这就已经是全世界所有的黄金了
它可以完全被塞在一个
22*22*22米的立方体里
我不知道你听完是什么感受哈
反正比我想象的要少的多的多
而且就这么点黄金
其实有2/3都是二战之后才挖出来的
近代第一波淘金热是从1848年的美国开始
有个人无意间在河边发现了一点黄金
然后这老板就乐疯了
赶紧开始没日没夜在这河里找金子
虽然他非常想低调
就想自己挖金子
几年之内
加州就迎来了超过30万人
从美国东部
从墨西哥从智利
甚至德国意大利甚至中国跑过去淘金
后来从每年20吨
暴涨了10倍到每年200吨
黄金的它不是美国
也不是澳大利亚
有1/3都来自就是南非
要说中东是坐在油田上
那南非基本就是坐在矿山上
不光是黄金
什么钻石 铂金 铬 锰等等的矿石
它的产量在全球几乎不是第一
就是第二
虽然他是含着金钥匙出生的
但也不可避免的
正在陷入经济危机的泥潭
现在他的失业率已经超过30%了
每年全球大概总量会开采3,000吨黄金
这里头最大的 就包括中国俄罗斯澳大利亚加拿大
美国每年开两三百吨的样子
如果我们把时间缩进到近10年
20年这个维度来看
因为现在开采技术是比较成熟了
所以黄金在全球的供给 是非常稳定
那么供给我们聊完了
接着我们说说需求
什么人买黄金，什么人需要黄金
黄金为什么能成为金属之王
除了它稳定稀有啊
容易切割这些特点之外
还有一个非常重要的特点
就是它好看，它漂亮
比方说珠宝
但实际上啊
每年用来打造首饰的黄金
还是会占到黄金供给的将近一半
其实当时布雷顿森林体系的时候
就是因为黄金
有这个巨大的珠宝首饰的需求
让美国的央行是非常的头疼
为什么呢
你想全世界的物价都绑在黄金上
今年万一有几万个老奶奶
想多买几个金镯子
好家伙，全世界的货币量都跟着被挤压了
央行还办法都没有
要是说黄金作为首饰哈
哪个国家买的最多
不出所料
就是中国跟印度
这俩国家加起来
大概消化了
全球每年60%的黄金珠宝的需求
当然这两个国家人是最多的
在纽约曼哈顿自由街
这个普通的大楼底下
是全球最大的金库
里边放了超过5,800吨黄金
全球总量的4%都在这里边
就算你每天都从里边取1万美元出来花 都够你花10万年
全球有36个其他国家央行的黄金
那为什么各国愿意把黄金存在美国呢
其实一部分也是历史遗留原因了
就是各国货币跟美元挂钩
美元跟黄金挂钩
你每一块美元
都需要有对应的黄金来作为背书的
其他国家央行呢 你就随时可以拿着美元到美国去
以固定的价格换黄金
因为金子那么沉 运起来又危险
所以各国家央行 就会在纽约联储金库那 开个账户
后来这个布雷顿森林体系没了
但是各国家央行
就还是把金子放在美联储
好那咱再来看 投资虚拟黄金这边哈
就是投资和黄金挂钩的 一些金融产品
就是黄金我就放在金库里不动
但是呢有一个拥有权
大家就在线上交易
这个拥有权
不用把实体的黄金挪来挪去了
交易成本不就降低了吗
虚拟黄金它每年的净投资量
是没有实体黄金大
不过啊他的交易量巨大
甚至比美国国债
这个全球利率的基准产品 交易量还要大
就有很多人 每天24小时在这个市场里买卖
买卖他的形式啊 大概有这么三种
一个呢是柜台交易
就是OTC 一个是期货
还有一个就是黄金的ETF
这个柜台OTC
但它的交易量其实是最大
差不多占到了一半
你可以把它简单理解成
一个黄金的批发市场
都是一些非常大手笔的黄金供应商 和 开发商之间的大单交易
而这些交易 基本上都集中在一个市场完成
它不在美国而是在伦敦
就是伦敦金银市场协会
所以也可以说
伦敦是全球黄金的交易中心
其实你看股票哈
一个国家里边可能有好几个交易所
黄金期货和黄金ETF
他俩的区别 用非常不严谨的一句话概括
期货他的交易成本更低
但需要的专业性更高
这ETF 交易成本稍微高一点
主打一个省心 就跟你买卖股票一样
这两个市场里边 大头还是期货
ETF呢虽然最近几年有了不少的增
黄金剩下15%的用途其实就比较分散这里头最主要的
还是电子器件和工业用品
它又是高延展性
又是高导电性
抗强酸 抗强碱 抗腐蚀等等的特性
再有就是牙科 很多人镶那个大金牙
甚至很多你要去一些印度餐厅
他会在一些菜上
给你撒上那种特别特别细的金粉
要没骗人的话
那个真的就是纯金的
他也是能吃的
只不过呢 他是怎么进去就怎么出来的就是了
我们简单总结一下
将近一半的珠宝需求
官方投资
私人投资 -
理解风险 （没干货）繁花：阿宝不会游泳，为何还要跳江救小宁波
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精挑细陶不简单 简一交易，我是丹尼
很多投资标的是和全球经济息息相关的，了解全球经济和运行周期，能帮助我们更好的掌握投资时机。那么深谙此道的朋友，可以从宏观角度学习一下。我们都知道，曾经因为新冠疫情，美国疯狂防水，放的就是钞票，那么我们从货币传导的角度串联出一条线，观察一下经济周期。
第一层传导，肯定就是货币了。主权国家印钞票，货币超发，就会导致贬值。除此之外，这个国家的主权遭到打击，也会导致货币的贬值。 比如说当前的世界霸主美国，它要制裁哪个国家，首先肯定是经济制裁，那这个国家的货币就会有一定程度的贬值。
除了货币超发，主权遭到打击，还有哪些可能呢，就是突发事件，比如新冠疫情，在哪儿爆发，什么时候爆发，这都是不能预测的。那怎么办呢？别着急，我们通过传导机制，继续把它串联起来。
如果遇见突发事件，首先变动的就是汇率。比如这次新冠疫情，美国印钞票，那大部分人马上就能想到的是美元肯定是要贬值的，相对应的，其他的货币就会升值。
货币是有金融属性的，就像跷跷板一样，如果一边贬值了，另一边就会升值。给大家十秒钟时间思考，跷跷板的另一面，除了其他国家的主权货币，还有什么呢？
答案来咯：黄金，电子黄金--比特币。
回顾一下第一层传导的机会：汇率变动的影响，最轰动的例子就是1992年索罗斯做空英镑，赢得了他人生有史以来最大的一次赌注，原因是他看到欧洲经济共同体于1979年制定的汇率机制有漏洞。
如果你能敏锐的捕捉这一层，就能提前在跷跷板的另一头布局收获。
第一阶段结束，该发的钱发了，大家拿到手了，我们继续跟着兜里的钱往下看。手里有了货币，而货币本身很难产生被动的价值，它不是权益。这时候大家就会想到再次分配，让手里的钱，好歹出来点利息。大家会想怎么样呢？大部分人首先想到的肯定不是创办个企业啦，投资个生意啦。当然企业家除外。我们普通人，首先考虑的是在便捷的条件下产生收益，注意，是便捷的条件下，就是相对灵活，这时候不是投资房子，你急用钱，不能掰下来一块儿卖了对吧。这时候，货币就会来到股票，期货等权益类市场。首先是有一定收益，其次是便捷灵活。所以在第一阶段波动后，权益类市场会跟着产生波动。
回顾一下第二层传导的机会，货币来到权益类市场，如果你能提前布局，能抓住机会，会有不错的收益。
在这里有个小问题，在不同的经济体，有不同的政策，比如咱们中国吧，并没有印钱，是不是就不符合这个规律了呢？
在这里，我先请大家观察一下自己身边切实发生的事，是不是有很多亲戚朋友开始杀入股市了呢？是不是父母都开始在支付宝买基金了呢？
其实这个道理和市场原理类似，市场即使没有生产力大规模的上升，也会日积月累的增长。咱们兜里的货币也是一样的，没有政府印钱发钱，勤劳的人们也是会有积蓄的。
第三阶段，就来到了实体经济和生产资料。这时候第三阶段和第二阶段是有一定重合和联动的，并不是非常清晰的，走完第二阶段，结束了，来到第三阶段。当我们在第二阶段，把手里的钱分配到了权益类市场后，也就是说我们把下一次的分配权交给了企业。
为什么这么说呢，我们买的股票，买哪个公司的，是不是就把钱给到这个公司，我们买国债，就是把钱交给了国家，买地方债就是把钱交给了地方政府。不管是国家，地方政府，还是企业，通过权益类市场拿到的钱，就要扩大产能，企业要扩大生产，国家政府要继续建设发展。大家都需要原材料发展，这时候原材料就开始波动了，比如前段时间的原油啦，铁矿石啦金属啦，都在涨。但你观察一下就会发现，当原材料在波动的时候，股市表现就比较一般。这就说明，第二阶段和第三阶段虽然在联动，但还是有一个侧重点的。
回顾一下第三层传导中的机会：从权益类市场到原材料，再次分配权交给了企业或者国家，发展的需要导致原材料的上涨，提前布局相关领域。
至此为止，咱们现实已经发生的事，套用到咱们的刚才总结的阶段中，一一兑现了。那么下一阶段，就属于未来预测了。
第四阶段，属于未来。
现在我们转换到生产者的角度。咱收了投资者的钱（就是人家买了股票），为啥收人家钱啊？那肯定不能卷钱跑路，咱得想办法好好发展对吧，买了原材料，准备大干一场了。这时候发现问题来了，都要发展，都买原材料了，原材料涨价了。这时候如果咱的产品赚得多，11111比如说咱卖一百块，成本就20，原材料涨涨价，成本到30，对利润其实没有多大的影响。物价都涨，咱的产品不涨价，反而能增强市场竞争力。
但如果产品的利润空间很低呢？100块的产品，成本本来就60，原材料一涨价，成本变成90了，这活儿真是没法干咯。
说到这里，做实体的同学们是不是深有感触了？很多企业厂子生产线摆在那儿，有订单上门也不愿意接，除了原材料上涨，再加上运营消耗，利润空间被压的太低，甚至都要赔钱了。
资本是最聪明的，会用真金白银投票。这时候我们就能观察到，11111资金会向高附加值的产业上流动，例如，高科技，服务业。1111所以这将会是未来一段时间资金的流向。
资金流向高科技和服务业之后，还会发生什么呢，第五个阶段是什么
教育，房地产
为什么这么说呢，我们从人性出发，不管是在哪个阶段，111第一阶段资产得到升值，再做后一阶段的，投资也好，理财也罢，聪明的人总是要变现，这个时候就要改善自己整个的生存环境，这就是对房地产的需求。 ----------- 那对子女的教育，也是改善，也是对人生存的基础提升，未来和当下都是相辅相成的，而教育，当下是不可能都在线上完成的，和住的区域有关，这就是学区房的由来。
那是要炒房吗？别着急，我们接着往下看
一旦传导到了教育和房地产，几乎就要牵扯到所有的行业了。房地产本来就是由大量制造业支撑的，从钢铁，到家电，到智能化，到周边的基础设施，水电燃气等等，还会牵扯到银行，甚是还会有医疗养老。如此复杂庞大的体系变动，一旦处理不好，就会全面崩盘，出现危机，又回到了第一个阶段，多发货币救市，通胀，又一轮的传导。
从货币层面看，到这一层，就算是周期结束了。并不是教育和房地产有多大的影响力，而是从技术，数据，还是人的心里层面，都算是结束了一个周期。
到了房地产，大家就熟悉了。各国都有历史可以参考，08年美国次贷危机和日本房地产的崩盘。这都是非常惨痛的教训，对经济的影响非常大，有本书就叫《失去的二十年》，讲的就是日本的经济崩盘。那我们中国的房地产现在是否存在泡沫呢？到了这个阶段，我们中国，在用强大的宏观调控来延长这个周期，如果可以拉长时间，慢慢消化，平稳的度过，大家都是可以接受的。一年亏十万接受不了，如果摊到十年里呢？是不是好受一点。
好了，本次分享到这里就结束了，大家如果对其中提到的案例想详细了解，可以留言，我会继续做详细的解说。
