Afleveringen
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Finscale est aussi en vidéo sur Youtube : https://www.youtube.com/@finscale.
Bienvenue dans ce nouvel Ă©pisode dĂ©diĂ© Ă AXA Climate oĂč je reçois Antoine Denoix et Marie-Anne Vincent, d'AXA Climate.
AXA Climate, fondĂ©e comme une start-up interne avec une grande indĂ©pendance au sein dâAXA, sâest rapidement dĂ©veloppĂ©e autour de quatre pĂŽles clĂ©s : Assurance, Finance, Formation et Consulting. Cette autonomie a permis Ă lâĂ©quipe de se dĂ©marquer des codes traditionnels en cultivant une culture dâinnovation, notamment par des initiatives concrĂštes favorisant la crĂ©ativitĂ© interne. Antoine souligne dans cet Ă©pisode lâimportance de cette approche pour dĂ©velopper des solutions comme lâassurance paramĂ©trique, adaptĂ©e aux enjeux climatiques actuels et futurs. De plus, lâexpertise dâune Ă©quipe de 15 scientifiques est intĂ©grĂ©e dans les dĂ©cisions stratĂ©giques, garantissant des produits et services alignĂ©s sur les besoins des clients et les rĂ©alitĂ©s scientifiques. Lâobjectif de rentabilitĂ© dâici 2025 est poursuivi en Ă©quilibre avec une croissance rapide et des innovations continues.
Sur le volet partenariats, AXA Climate collabore avec des secteurs spĂ©cifiques, comme le Private Equity via Altitude Finance, pour sensibiliser aux risques climatiques et apporter une vĂ©ritable valeur ajoutĂ©e. Cette stratĂ©gie sectorielle se prolonge avec la plateforme Altitude, dont Marie-Anne a expliquĂ© le rĂŽle dans lâĂ©valuation des risques climatiques et de biodiversitĂ©. AxĂ©e sur des donnĂ©es scientifiques fiables, la plateforme aide les entreprises et fonds dâinvestissement Ă quantifier les impacts financiers des risques climatiques. Le lancement rĂ©cent dâAltitude Industrie Ă©largit cette approche avec des fonctionnalitĂ©s adaptĂ©es aux besoins des entreprises. Ces outils ont dĂ©jĂ permis Ă des partenaires de mieux comprendre leurs risques et dâajuster leurs stratĂ©gies pour faire face aux enjeux environnementaux croissants. Bonne Ă©coute !!
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This conversation with Max almost didnât happen. Poor recording conditions initially forced us to reschedule, but Iâm glad we decided to retry. It was great to gain insights into how Lemon Markets is working towards its goal of expanding and strengthening infrastructure to reach 100 million retail investors.
We discussed:
Client NeedsThe types of clients who benefit most from Lemon Markets' infrastructure and how these needs vary across different use cases.
The specific requirements of clients like Holvi when integrating with their infrastructure, and the reasons they choose Lemon Marketsâ API over developing in-house solutions.
PlatformA breakdown of Lemon Markets' technical infrastructure and the primary components that power their API.
How they ensure scalability and security to meet the demands of financial institutions and start-ups alike.
RegulatoryThe proactive steps Lemon Markets takes to stay ahead of Europe's ever-evolving regulatory landscape and how they prepare their clients for upcoming changes.
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Zijn er afleveringen die ontbreken?
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In this episode of Finscale, my guest is the Head of AI recruited by EQT to strengthen their Venture arm, with a mission to push the boundaries of data-driven investments at Europeâs largest early-stage VC. He shares how EQT has positioned itself in AI over the years, particularly through their AI platform, "Motherbrain", an essential tool everyone should know about. Still involved with the companies he co-founded : Predli and MasterExchange and, as a Global Program Instructor at UC Berkeley, he provides us with a unique insight into this visionary strategy.
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Bienvenue dans cet Ă©pisode oĂč je reçois Caroline Span, COO et co-fondatrice de Welcome Account. Nous aborderons au cours de cette discussions la question de l'inclusion bancaire et financiĂšre. Pour recevoir un salaire, des prestations sociales, souscrire Ă un abonnement, ou mĂȘme accĂ©der aux services de base, il est essentiel d'avoir un compte bancaire. En France, de nombreuses personnes, notamment les nouveaux arrivants, qu'il s'agisse de rĂ©fugiĂ©s, de demandeurs d'asile, de travailleurs ou d'immigrĂ©s, tous rencontrent des obstacles pour accĂ©der aux services financiers. Cette exclusion les pousse souvent vers des options coĂ»teuses et prĂ©caires, une situation dĂ©signĂ©e comme le "poverty premium" en anglais. Caroline partage avec nous les dĂ©fis et les avancĂ©es dans ce domaine ainsi que les initiatives de Welcome Account pour rĂ©pondre Ă ce besoin croissant d'inclusion bancaire. Nous parlons notamment du set-up et des rĂ©actions de l'ACPR dans ce projet fort de sens.
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Keyvan Nilforoushan est un habituĂ© de Finscale. Je l'avais reçu en 2021. Depuis beaucoup de choses se sont passĂ©es. Le marchĂ© immobilier a Ă©tĂ© pas mal secouĂ©. J'Ă©change rĂ©guliĂšrement avec Keyvan et sa co-fondatrice Saskia Fiszel. J'ai appris avec beaucoup d'intĂ©rĂȘt le partenariat nouĂ© avec l'acteur de premier plan Cafpi. C'est ce qui m'a poussĂ©e Ă proposer Ă Keyvan de se joindre Ă nouveau Ă moi, cette fois-ci en studio accompagnĂ©e de la Directrice GĂ©nĂ©rale de Cafpi : Caroline Arnould. Nous parcourons de nombreux sujets en marge de cette collaboration, tant cĂŽtĂ© Virgil que Cafpi. C'est du lourd !!
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Chloé est ma premiÚre invitée du vidéocast sur Youtube. Je vous invite à suivre la chaine Youtube de Finscale : https://www.youtube.com/@finscale.
Chloé est une femme extraordinaire qui a quitté ses fonctions de CTO de Vinci Construction pour prendre la direction de la start-up namR. Assez culotté comme choix professionnel.
namR est une FinTech qui permet, je les cite de "maitriser le potentiel de transformation écologique et la vulnérabilité de 100% des logements (France & Europe) pour accélérer l'action des Banques et celle de leurs clients".
Pour vous donner une idée des enjeux, la rénovation énergétique, ce sont 20 millions de logements à rénover et 6 logements sur 10 exposés à un risque majeur d'ici 2050. Enorme souci dont on ne réalise absolument pas l'ampleur. Vous allez découvrir une femme de conviction, courageuse et rayonnante.
Plusieurs banques et assureurs utilisent dĂ©jĂ les donnĂ©es et les simulateurs de namR pour aller plus vite dans la transformation et lâimpact de leurs offres.
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Data management is central to the entire financial industry, but this week I wanted to have a conversation with one of the founders of Governance, whom I've been following for several years. Bert joined me to explain it all in detail and to discuss how recent advancements, particularly the democratisation of large language models, are shifting the landscape. Since stepping down from his role as CEO, Bert has passionately delved into this subject.
We discuss Governance, but more importantly, the impact of AI on FundTech, using onboarding as a key example. Youâll find that far from being a minor issue, itâs shaping up to be a real game-changer.
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Depuis les dĂ©buts de Finscale, Bertrand faisait partie de ces invitĂ©s incontournables que je rĂȘvais d'accueillir. Cet Ă©pisode est une plongĂ©e dans l'univers de cet investisseur aux multiples talents, reconnu pour sa plume prolifique et son regard affĂ»tĂ© sur le monde de la finance. Ensemble, nous explorons les facettes cachĂ©es de ce secteur, ses dĂ©fauts, mais aussi les opportunitĂ©s incroyables qu'il pourrait offrir si nous prenions aujourd'hui les bonnes dĂ©cisions.
Préparez-vous à un échange sans filtre, riche en enseignements. Bertrand nous livre une analyse d'une rare profondeur, parsemée de références à des articles, des ouvrages, des économistes, et des décisions politiques majeures. Le constat est clair : il reste tant à accomplir pour réinventer la finance.
Nous abordons Ă©galement Blue Like an Orange, le fonds d'investissement qu'il a fondĂ© pour soutenir les PME dans les rĂ©gions comme lâAmĂ©rique Latine, un projet aussi audacieux que nĂ©cessaire. Cet Ă©pisode est un vĂ©ritable concentrĂ© d'inspiration et de luciditĂ©. Je vous invite Ă l'Ă©couter deux fois pour en capter toute la richesse et l'essence.
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Tillman emphasizes a remarkable alignment in values. From the way Inyova was designed, everything is in harmony, from its core principles to its broader mission. Beyond this, itâs always fascinating to explore how a WealthTech company evolves in a country where wealth management has been a cornerstone industry for generations. We're talking about Switzerlandâits deep respect for tradition, the complexity of technological interconnections, and the precision it brings to innovation. You'll also gain insight into what drives this start-up, which is expanding across Europe, particularly through Germany.
We dive into the founder's entrepreneurial convictions around sustainability, why they chose to launch Inyova, how the company has structured itself, and what their ambitions for the future are. Lastly, we discuss governance and the various committees established to guide them in their growth and ensure they remain aligned with their mission.
This episode offers a glimpse into how a modern company blends innovation with heritage to reshape the future of wealth management.
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Dans cet Ă©pisode, j'ai l'honneur d'accueillir une invitĂ©e trĂšs, vraiment trĂšs inspirante. Nous parlons de sa trajectoire dâentrepreneuse, dirigeante et de femme politique engagĂ©e.
Dans cet Ă©change, nous explorons le parcours fascinant dâĂlisabeth et son engagement indĂ©fectible pour la diversitĂ© dans le VC, en particulier Ă travers l'initiative Sista. Nous discutons Ă©galement de son rĂŽle chez Ring Capital, en tant que Chairwoman de Ring Africa et du potentiel immense et sous-estimĂ© de l'Afrique de l'Ouest. Ălisabeth nous partage ses perspectives sur les besoins de financement et d'accompagnement des start-ups dans cette rĂ©gion ultra prometteuse.
PrĂ©parez-vous Ă une conversation avec une femme qui Ćuvre sans relĂąche pour faire bouger les lignes dans le monde des affaires et au-delĂ .
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Quel tiroir ouvrir avec Alain⊠Tant de sujets possibles. Finalement, nous avons optĂ© pour deux. Nous commençons par le Private Equity, une industrie quâil connaĂźt comme sa poche en tant que spĂ©cialiste, "Thought leader" et investisseur. Il nous partage son retour dâexpĂ©rience de ses annĂ©es au volant dâEY : entre dĂ©mocratisation et intensification de la concurrence.
Lâoccasion aussi pour moi de passer du temps Ă parler avec lui du Lux Stock Exchange en sa qualitĂ© de Chairman. Vous allez probablement dĂ©couvrir la place quâoccupe le Lux SE dans les marchĂ©s obligataires. Je suis ravie de mettre en lumiĂšre de nombreuses initiatives telles que les Green bonds ou les Dim Sum bonds, mais aussi, plus rĂ©cemment, la cotation de digital covered bonds.
Nous parlons des collaborations de la Bourse avec des start-ups : via des prises de participations ou des rachats permettant Ă celle-ci dâinnover et de pĂ©nĂ©trer des terres vierges.
Pour info, l'Ă©pisode a Ă©tĂ© enregistrĂ© cet Ă©tĂ© đ
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Zoom sur le crowdfunding dans cet épisode avec un des acteurs précurseurs en France récemment racheté par Founders Future.
Benjamin nous dĂ©crit le positionnement de Sowefund des dĂ©buts Ă aujourdâhui. Nous parlons du processus de sĂ©lection des entreprises qui ouvrent leur capital aux clients de la plateforme, des sorties et bien entendu de la complexitĂ© du secondaire.Jâai invitĂ© Seb sur cet Ă©pisode en sa qualitĂ© non pas de podcaster, mais dâanimateur de toute la communautĂ© Sowefund. Vous comprendrez ainsi comment le lien entre les investisseurs et les sociĂ©tĂ©s financĂ©es se tisse au fil des annĂ©es.
Pour info, l'Ă©pisode a Ă©tĂ© enregistrĂ© cet Ă©tĂ© đ
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After a career at Goldman, Gaurav launched his Private Equity firm to scale companies with gold nugget products. Together, we dissect the concrete value contribution of this New York-based investor, whose partners have extensive CVs. Gaurav discusses VeArc, a subsidiary of Long Arc that provides support services to LAC portfolio companies at cost. We revisit the three pillars of scaling in a well-processed manner.
The reason I invited Gaurav is precisely for this scaling process by the book that Long Arc has implemented with its team, as well as its advice from world-renowned industry leaders.
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La mafia âSpendeskâ est encore Ă lâhonneur cette semaine avec Lucas qui a lancĂ© il y a deux ans Hyperline. Une belle occasion de reparler des modĂšles SaaS et de la complexitĂ© liĂ©e au billing. Nous dĂ©taillons les modĂšles de facturation de start-up Ă scale-up, les attentes des investisseurs et le suivi des metrics.
Lucas nous raconte sa levĂ©e auprĂšs dâIndex qui cochait un peu toutes les cases : un knowledge en "Tech" vaste, un parcours de 0 Ă 1, des dĂ©buts Ă lâhypercroissance et un cĂŽtĂ© deal-maker comme il faut !Nous Ă©voquons lâopen source, qui connaĂźt un regain dâintĂ©rĂȘt dans le software comme Hugging Face ou Sismo et de la trajectoire envisagĂ©e par la jeune start-up.
Enfin, nous voyons comment Hyperline se positionne dans le CFO stack qui connaßt un fort développement ces 5 derniÚres années. -
Câest en Ă©coutant Laura Ă une confĂ©rence lâannĂ©e derniĂšre que jâai dĂ©couvert ce concept gĂ©nial des Dividendes Climat. FondĂ©e par une sĂ©rie dâacteurs trĂšs sĂ©rieux dont les investisseurs Mirova et 2050, cette association sâest fixĂ©e comme objectif dâaccĂ©lĂ©rer le financement de la transition Ă©cologique.
Ce nouveau concept dâinformation extra financiĂšre correspond Ă l'impact climatique positif d'une entreprise, mesurĂ©e par les Ă©missions Ă©vitĂ©es ou sĂ©questrĂ©es, pouvant ĂȘtre revendiquĂ©e par les actionnaires de l'entreprise.
Une belle maniĂšre de valoriser une sociĂ©tĂ© autrement que par les Revenus ou lâEBITDA.
Laura fait preuve de pĂ©dagogie et ce, avec beaucoup dâhumour đ
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For those who are not familiar, BCB Group is Europe's leading payment service provider for the digital asset economy. A pioneer in the industry, they have gone through the process of becoming regulated as an Authorised Payment Institution in the UK and Europe. We speak with Olly about these regulatory choices, including the decision to operate in France. We detail their offerings and how this UK-born company serves large clients like Gemini and Kraken.
One of the points I also had in mind is the consolidation of custody and governance of its digital asset operations on Metaco, now part of Ripple.
We discuss what this brings in terms of scalability and security, as well as the challenges related to their status as a regulated institution. You'll see that it's quite a project, well managed.
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Il Ă©tait temps pour moi de recevoir un acteur de lâinfrastructure bancaire pour parler des Core Banking Systems de nouvelle gĂ©nĂ©ration. Pour vous faire dĂ©couvrir ces acteurs de lâombre, jâai demandĂ© Ă Martin de me rejoindre. Ce dirigeant trĂšs clair dans sa vision a la particularitĂ© dâavoir Ă©tĂ© des deux cĂŽtĂ©s de la scale-up : chez Long Arc Capital oĂč il a sourcĂ© et Ă©tĂ© sponsor de lâinvestissement, et cĂŽtĂ© opĂ©rateur oĂč il occupe aujourdâhui le poste de co-CEO aux cĂŽtĂ©s de lâun des deux fondateurs.
Nous visitons en quelque sorte lâusine : les modules comme les intĂ©grations et balayons des sujets critiques comme les risques dâobsolescence de la plateforme, les adaptations rĂ©glementaires locales pour rĂ©pondre aux exigences de reporting par exemple, mais aussi la conduite des RFP.
Vous verrez également la typologie des clients de Skaleet au travers de différentes "customer stories".
Un discours propre, sans ambages.
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Cet entrepreneur, à la foi chevillée au corps, nous parle de Money Walkie : la solution de paiement sans contact et rechargeable adaptée aux enfants.
Une proposition de valeur simple qui sâarticule en mode "heptathlon". La FinTech propose un device, sorte dâavatar du portefeuille Ă©lectronique. Nous voyons donc ce que cela implique : le design du porte-monnaie sans contact, les canaux dâacquisition, la gestion des distributeurs et des partenaires stratĂ©giques tels que les caisses dâĂ©pargne. Vous allez dĂ©couvrir une start-up pleine dâinitiatives et de crĂ©ativitĂ© tant au travers ses actions commerciales que de lâinfrastructure dĂ©ployĂ©e.
Bien entendu, si on parle de hardware, on parle dâinvestisseurs. Lâoccasion donc de nous arrĂȘter quelques minutes sur les 3 levĂ©es de fonds effectuĂ©es depuis le lancement.
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La tokenisation de fonds monĂ©taire, câest LE cas dâusage dont je rĂȘvais pour vous parler de lâavenir des fonds et des marchĂ©s de capitaux.
Pour comprendre ce quâil y a de rĂ©volutionnaire dans tout cela, jâai demandĂ© Ă Paul-Adrien de venir nous parler de Spiko. Nous dĂ©taillons le fonctionnement des dĂ©positaires centraux et celui de la gestion du passif des fonds. Ăa permet dĂ©jĂ de poser le cadre. Nous dĂ©cortiquons ensuite le cas dâusage des deux fonds tokenisĂ©s par Spiko avec 21Capital comme gĂ©rant et CACEIS comme dĂ©positaire, en considĂ©rant toutes les parties prenantes du promoteur Ă lâagent de transfert.JâespĂšre convaincre les plus sceptiques que câest vers cela que sâoriente le marchĂ© de lâAsset Management, Ă lâinstar de lâinitiative de Blackrock dans la blockchain.
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In the same way that I greatly enjoyed hosting the EIB, the EIF, a deputy, and a finance minister, I am delighted this week to understand the role played by the World Bank in the digitalisation and modernisation of financial systems in emerging countries. Together with Andrea, we explore the example of instant payments and examine the role played by the World Bank in this implementation, particularly through the practical case of their deployment in the Western Balkans. This sheds light on this historic institution based in Washington, DCâa great way to understand the nature of their collaborations with both public and private sectors.
You will understand concretely how the World Bank assists developing economies worldwide in modernizing payment systems and the financial sector in general. By partnering with policymakers and the private sector, it develops a new playbook to drive impactful and resilient development. Modernizing the financial sector is just one aspect of it, as the World Bank has already been supporting more than 12,000 development projects, including infrastructure, schools, and roads.
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