Afleveringen
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So ziemlich alles in unserem Alltag braucht regelmäĂige Pflege oder auch einen echten Experten-Check. Das Auto beispielsweise, die Heizung, der Garten â und selbstverständlich auch die eigene Gesundheit. Vergessen wird dabei oft, dass auch die Geldanlage regelmäĂig ĂźberprĂźft werden sollte â vor allem dann, wenn man ein Portfolio mit vielen unterschiedlichen Wertpapieren hat. Worauf es bei der Depotpflege ankommt, erfahren Sie von Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂźnder der digitalen Geldanlage quirion.
Karl beantwortet folgende Fragen:
⢠âLieber eine Stunde Ăźber Geld nachdenken, als eine Stunde fĂźr Geld arbeiten.â Wäre das auch ein Motto fĂźr Schmidt? (1:04)
⢠Wie oft beschäftigt sich der CEO mit seiner Geldanlage? (1:50)
⢠Gibt es eine Faustformel, wie oft man ins eigene Portfolio schauen sollte? (2:27)
⢠Sollte man den Geldanlage-Check allein oder besser mit seinem Berater bzw. seiner Beraterin machen? (3:17)
⢠Welche Fragen sollte man bei solch einem Gespräch in den Mittelpunkt stellen? (4:25)
⢠Sind persÜnliche Befindlichkeiten bei so einem Check-up relevant oder nur harte Fakten? (5:50)
⢠Warum ist ein sogenanntes Rebalancing so wichtig? (7:33)
⢠Wie funktioniert der Wertschwankungsausgleich im handwerklichen Sinne? (10:04)
⢠Eine alte BĂśrsenregel lautet âHin und Her macht Taschen leerâ. Ist in diesem Zusammenhang ein Rebalancing sinnvoll? (11:14)
⢠Was ist konkret mit âAuswahl der besten Produkteâ gemeint? Kann es hier vorkommen, dass man einen DAX-ETF aus dem Bestand gegen einen anderen, neuen DAX-ETF tauscht? Und wann ja, warum sollte man das tun? (12:06)
⢠Wie kann man die Kosten beim Depot-Check am besten bewerten? (13:16)
⢠Gibt es aus Schmidts Sicht eine Situation, bei der er die eigene Anlagestrategie komplett ßber den Haufen werfen wßrde? (14:37)
Gut zu wissen:
⢠Mindestens einmal im Jahr sollte die Geldanlage ĂźberprĂźft werden, insbesondere bei Ănderungen der Lebenssituation wie Erbschaften, Jobwechsel oder veränderten Anlagezielen.
⢠Ein regelmäĂiges Rebalancing sorgt dafĂźr, dass Ihr Depot weiterhin zu Ihrer Risikotoleranz passt. Es stellt die ursprĂźngliche Balance von Aktien und Anleihen wieder her und verhindert, dass durch Marktschwankungen ungewollte Risiken entstehen.
⢠Alle Finanzprodukte sollten regelmäĂig auf ihre Effektivität und Kosteneffizienz geprĂźft werden, was auch den Austausch von Fonds umfassen kann, um optimale Ergebnisse zu gewährleisten.
⢠Die Depotpflege kann in Eigenregie erfolgen, es ist jedoch sinnvoll, einen unabhängigen Berater zurate zu ziehen, insbesondere bei grĂśĂeren VermĂśgen. Eine kompetente VermĂśgensverwaltung hilft dabei, das Depot effizient zu pflegen und Transaktionskosten niedrig zu halten.
⢠Marktbewegungen sind kein Grund, die Anlagestrategie zu ändern. Solche Anpassungen sollten nur erfolgen, wenn sich Ihre finanzielle Situation oder Ihre Lebensumstände wesentlich verändern.
Folgenempfehlung:
Folge 202: Gewinner und Verlierer im Depot â macht eine breite Diversifizierung wirklich Sinn?
https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/podcast/podcast-folge-202
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đ In seinem Buch âGeld im GlĂźckâ zeigt Karl Matthäus Schmidt, wie Sie Schritt fĂźr Schritt erfolgreich Geld anlegen und Ihre persĂśnlichen Lebensziele verwirklichen. https://www.karl-matthaeus-schmidt.de/
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đ Mehr zu Karl Matthäus Schmidt persĂśnlich erfahren Sie hier: https://www.karl-matthaeus-schmidt.de/ -
Finanzielles Wohlbefinden ist der SchlĂźssel zu einem stressfreien Leben, doch oft fällt es schwer, die eigenen Finanzen richtig zu managen. In dieser Folge geht es darum, wie ein gesundes Verhältnis zu Geld entwickelt und finanzieller Stress vermieden wird. Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂźnder von quirion, erklärt, was âFinancial Wellbeingâ bedeutet und wie es im Alltag umgesetzt wird, um mehr Sicherheit und Zufriedenheit im Umgang mit Geld zu erreichen.
Karl beantwortet folgende Fragen:
⢠Welche Beziehung hat Schmidt zum Geld? (1:11)
⢠Was ist âFinancial Wellbeingâ? (1:46)
⢠Gibt es eine Art von Financial-Wellbeing-Score? (2:54)
⢠Wie wird Financial Wellbeing aufgebaut? Womit sollte man idealerweise anfangen? (4:03)
⢠Wollen sich Menschen, insbesondere jßngere, ßberhaupt mit solchen Themen auseinandersetzen? (5:40)
⢠Wie sehr spielt es eine Rolle, ob die Menschen viel oder wenig verdienen? (7:44)
⢠Welche Kriterien sind entscheidend, um eine gesunde und ehrliche Einstellung zur eigenen Finanzlage zu entwickeln? (9:46)
⢠Wie wichtig ist es, zwischen guten und schlechten Schulden zu unterscheiden? (11:13)
⢠Wie sinnvoll ist eine Sicherheitsreserve oder ein Notfallpolster und wie legt man es am besten an? (12:18)
⢠Welche Tipps gibt es, um sich auch bei schwachen BÜrsen wohlfßhlen zu kÜnnen? (13:34)
⢠Wie hoch schätzt Schmidt den Einfluss ein, den finanzielle Entscheidungen auf das finanzielle Wohlergehen im Laufe eines Lebens haben? (15:43)
⢠Wann kĂźmmert sich Schmidt das nächste Mal um sein persĂśnliches âFinancial Wellbeingâ? (17:18)
Gut zu wissen:
⢠âFinancial Wellbeingâ bedeutet finanzielle Zufriedenheit, Sicherheit und Kontrolle Ăźber die eigenen Finanzen. Es beschreibt den Zustand, in dem Menschen sich finanziell abgesichert und zufrieden fĂźhlen, weil sie ihre Finanzen im Griff haben und sich keine Sorgen um unvorhergesehene Ausgaben oder finanzielle Engpässe machen mĂźssen.
⢠Eine gesunde Beziehung zu Geld beginnt mit klaren Zielen und dem Ăberblick Ăźber Einnahmen, Ausgaben und Ersparnisse.
⢠Schon kleine Schritte, wie das Einrichten eines Notfallpolsters oder Sparpläne, tragen langfristig zu finanzieller Ruhe bei.
⢠Finanzielle Entscheidungen beeinflussen das Wohlbefinden massiv und sollten regelmäĂig ĂźberprĂźft und an die Lebensplanung angepasst werden. Denn die Art und Weise, wie mit Geld umgegangen wird, hat direkten Einfluss auf die Lebensqualität
Folgenempfehlung:
Folge 211: Geldanlage mit Weitsicht â was sind die besten Strategien fĂźr jede Lebensphase?
https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/podcast/podcast-folge-211
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Zijn er afleveringen die ontbreken?
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Kßnstliche Intelligenz ist ein Gamechanger fßr fast alle Branchen, Sektoren und Unternehmen. Sie macht auch vor der Geldanlage und der BÜrse nicht halt. Dort wird KI u. a. zur Unternehmensanalyse, zur Portfoliostrukturierung von Fonds und im Kundenservice von Finanzinstituten eingesetzt. Auch die Quirin Privatbank und quirion gehen den digitalen Weg konsequent und haben kßrzlich ihren KI-VermÜgensberater Q.Ai vorgestellt. Was Q.Ai kann und wie er funktioniert, erfahren Sie von Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Grßnder der digitalen Geldanlage quirion.
Karl beantwortet folgende Fragen:
⢠Wie hat sich das Thema KI seit der letzten Podcastfolge grundsätzlich entwickelt und was hat Schmidt dabei am meisten ßberrascht? (1:21)
⢠Wie kann KI in der VermÜgensberatung eingesetzt werden? Welche Rolle nimmt Q.Ai dabei ein? (2:08)
⢠Was war dem CEO und seinem Team beim jßngsten Quirin-Zugang Q.Ai besonders wichtig? (2:57)
⢠Sagt Q.Ai einem, welche Anlage man wann kaufen soll? (4:03)
⢠Wie unterscheidet sich Q.Ai von anderen KI-Angeboten? (4:59)
⢠Welchen Mehrwert bietet der KI-VermÜgensberater Q.Ai im Vergleich zu menschlichen Beratern? (5:40)
⢠Wird KI am Ende des Weges womÜglich den klassischen VermÜgensberater ersetzen? (7:14)
⢠Wie funktioniert die Kßnstliche Intelligenz von Q.Ai? (8:11)
⢠Was antwortet Q.Ai bei der Frage âWie lege ich am besten 20.000 ⏠anâ? (9:34)
⢠Welche Herausforderungen sieht Schmidt trotz aller geschilderten Vorteile fßr den Finanzsektor bei der Weiterentwicklung von KI? (11:18)
⢠Fragt Karl jetzt zuerst Q.Ai oder bleibt er seinem Berater treu? (13:12)
Gut zu wissen:
⢠Q.Ai ist ein KI-gestßtzter VermÜgensberater, der Nutzern fundierte Informationen zur Geldanlage bietet, ohne Verkaufsinteressen zu verfolgen oder Produktempfehlungen zu geben. Durch gezielte Nachfragen agiert er als virtueller Gesprächspartner.
⢠Die Vielzahl an irrefßhrenden und werblichen Inhalten im Internet erschwert es Laien, verlässliche Finanzdaten zu erkennen. Q.Ai nutzt geprßfte Finanzinformationen, um solide Finanzbildung zu vermitteln und informierte Entscheidungen zu unterstßtzen.
⢠KI kann weder die Zukunft noch Kursentwicklungen vorhersagen und keine spezifischen Anlageempfehlungen geben. Sie unterstßtzt Sie jedoch dabei, realistische Erwartungen zu entwickeln und Ihre individuellen Anlageziele in den Fokus zu rßcken.
⢠Klare Ziele erleichtern es, die richtige Anlageform und Dauer zu wählen.
⢠KI kann eine nßtzliche Ergänzung sein, insbesondere in einem Markt, in dem menschliche Berater oft provisionsgesteuert arbeiten. Eine neutrale Beratung wie durch Q.Ai kann vor interessengesteuerten Empfehlungen schßtzen.
⢠KI wird den menschlichen Berater nicht ersetzen, sondern seine Rolle verändern. Durch die Ăbernahme administrativer Aufgaben schafft sie Freiraum fĂźr mehr persĂśnliche Gespräche und eine gezielte finanzielle Zukunftsplanung.
Folgenempfehlung:
Folge 183: Geld anlegen mit KI â kann ChatGPT die Märkte vorhersehen?
https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/podcast/podcast-folge-183
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Auch wenn die jßngsten Wachstumszahlen leicht positiv ßberraschen konnten, bleibt leider der Eindruck: Die deutsche Wirtschaft liegt am Boden. Meldungen ßber Stagnation, Kßrzungspläne und Pleiten prägen die aktuellen Schlagzeilen. Die Stimmung ist schlecht, hier und da macht sich gar echte Resignation breit. Und auch fßr das kommende Jahr sieht es nicht viel besser aus, wenn man sich die Prognosen der Konjunkturforscher genauer anschaut. Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Grßnder der digitalen Geldanlage quirion beschäftigt sich in dieser Podcast-Folge mit den Fragen: Wie geht es weiter mit dem Wirtschaftsstandort Deutschland und was sind die Folgen fßr die BÜrsen?
Karl beantwortet folgende Fragen:
⢠Wie schwer fällt es Schmidt angesichts der vielen schlechten Nachrichten aus der deutschen Wirtschaft den Optimismus zu behalten? (1:14)
⢠Wie sieht aktuell die gesamt-wirtschaftliche Situation in Deutschland aus? (2:38)
⢠Wie sieht es speziell beim Konsum aus? (4:08)
⢠Sieht es am Arbeitsmarkt positiv aus? (4:53)
⢠In welcher Konjunkturphase befinden wir uns aktuell? (7:05)
⢠Gibt es ein paar aktuelle Zahlen zur Einordnung? Wie hoch ist z. B. das Bruttoinlandsprodukt pro Kopf in Deutschland? Und wie sieht es im Vergleich zu anderen Industrieländern aus? (8:30)
⢠Wie sieht es bei der Inflation aus? Sind wir dem 2-Prozent-Ziel inzwischen nähergekommen? (10:11)
⢠Was macht eigentlich dem einstigen Vorzeigekonzern Volkswagen am meisten zu schaffen? (12:42)
⢠KÜnnte die deutsche Wirtschaft im schlimmsten Falle ganz zusammenbrechen? (14:24)
⢠Wie bewertet Schmidt, als CEO einer Bank eine Aussage von Bundesminister Habeck und damit auch den Zustand der Berliner Politik? (16:08)
⢠Was muss passieren, damit Deutschland eine Trendwende hin zu mehr Wirtschaftswachstum schaffen kann? (17:15)
⢠KÜnnen mehr Schulden helfen, um mehr Wachstum zu erreichen? Und wie mßsste in diesem Falle mit der Schuldenbremse verfahren werden? (18:41)
⢠KÜnnte denn auch die Europäische Zentralbank mit weiteren Zinssenkungen helfen, um wieder mehr Wachstum zu generieren? (20:53)
⢠Was bedeutet all das fßr die weitere Entwicklung des deutschen Aktienmarktes? Kann man da irgendwelche Rßckschlßsse ziehen? (21:29)
⢠Geht es uns trotz all der schlechte Nachrichten doch besser, als wir glauben, oder ist die Lage noch viel schlimmer? (22:37)
Gut zu wissen:
⢠Deutschland hat aktuell im internationalen Vergleich das schwächste Wachstum innerhalb der G7 und liegt auch in der Eurozone weit hinten. Schon 2023 schrumpfte die Wirtschaft um 0,3 % und auch im laufenden Jahr droht am Ende ein leichter Rßckgang.
⢠Die Arbeitslosenquote liegt bei 6 % und damit hÜher als im Vorjahr (5 %), trotz vieler offener Stellen, die durch fehlende Qualifikationen nicht besetzt werden kÜnnen. Die ßbliche Herbstbelebung am Arbeitsmarkt war die schwächste der letzten 20 Jahre. Beides deutet auf strukturelle Probleme hin.
⢠Um das Wirtschaftswachstum wieder anzukurbeln, sind Deregulierung, Steuerreformen und Investitionen in Infrastruktur und Digitalisierung entscheidend.
⢠Trotz Deutschlands vergleichsweise niedriger Schuldenquote (63 %) warnt Schmidt davor, die Schuldenbremse aufzuweichen, da dies zu unkontrollierten Ausgaben fßhren kÜnnte, ohne die nÜtigen Strukturreformen anzugehen.
⢠Der DAX bewegt sich nahe seinem Allzeithoch, was viele Ăźberrascht. Dies zeigt, dass die BĂśrsen nicht immer die kurzfristige wirtschaftliche Entwicklung widerspiegeln, sondern eher langfristige Erwartungen und dass deutsche GroĂ-Konzerne weniger von der heimischen, sondern eher von der globalen Wirtschaftsentwicklung abhängen.
Folgenempfehlung:
Folge 204: Inflation versus Rezession â warum zĂśgern die Notenbanken mit Zinssenkungen
https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/podcast/podcast-folge-204
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Die Präsidentschaftswahl in den USA ist entschieden â und gewonnen hat Donald Trump. Wir wollen heute aus erster Hand hĂśren, wie die aktuelle Stimmung unter den Amerikanerinnen und Amerikanern ist, wie der Wahlabend in einer klassischen Sportsbar ablief und wie es nun vermutlich weitergeht. In dieser Podcast-Folge wird Andreas Franik von Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂźnder der digitalen Geldanlage quirion zu seinen EindrĂźcken und seiner Meinung befragt.
Andreas beantwortet folgende Fragen:
⢠Warum hat Andreas Los Angeles, Las Vegas, Washington und Boston besucht? (1:17)
⢠Wie hat Andreas den Wahlabend erlebt? (2:20)
⢠Weshalb wird Las Vegas als Brennglas fßr die USA bezeichnet? (3:43)
⢠Was hat Andreas bei den Alltagsbegegnungen in den USA am meisten ßberrascht? (5:30)
⢠Ist in den USA ein wirtschaftlicher Niedergang spßrbar? (7:31)
⢠War Bill Clintons Sprichwort bezßglich der Bedeutung der Wirtschaftslage bei Wahlen auch diesmal zutreffend? (8:32)
⢠Werden Trumps Forderungen, wie hohe EinfuhrzÜlle und stärkere Migrationskontrolle, umgesetzt? (10:44)
⢠Welche Erwartungen hat Andreas an Elon Musk als mÜgliches Mitglied einer Trump-Regierung? (12:29)
⢠Wie interpretieren die Kapitalmärkte das Ergebnis der US-Wahl? (14:20)
⢠Welche Risiken bringen die geplanten hohen ImportzÜlle mit sich? (15:51)
⢠Welche Folgen hätten diese ZÜlle speziell fßr China? (17:55)
⢠KÜnnte der Trump-Sieg eine Chance sein, dass Europa enger zusammenrßckt und eigenständiger agiert? (19:14)
⢠Wo werden die Aktienmärkte in vier Jahren stehen? (20:42)
⢠Wie hoch ist Andreasâ aktueller USA-Anteil im Portfolio und plant er, diesen aufzustocken? (22:48)
Gut zu wissen:
⢠Las Vegas steht sinnbildlich fßr Luxus und Exzess, spiegelt aber zugleich die wirtschaftliche Unsicherheit in den USA wider, ausgelÜst durch hohe Inflation und steigende Lebenshaltungskosten.
⢠Der Fokus auf die Kapitalmärkte lässt die wirtschaftliche Lage positiver erscheinen, als sie tatsächlich ist.
⢠Sollte Elon Musk in einer zukßnftigen Regierung eine aktivere Rolle einnehmen, kÜnnte dies zwar zu weniger demokratischen, aber effizienteren Regierungsprozessen fßhren. Besonders das Silicon Valley wßrde davon profitieren, insbesondere im Bereich Kßnstliche Intelligenz und bei der Entwicklung technologischer Innovationen.
⢠Die Kapitalmärkte zeigen sich trotz wirtschaftlicher Unsicherheiten bislang stabil. Sowohl US-Aktien als auch der US-Dollar konnten unmittelbar nach der Wahl zulegen, Unternehmenssteuersenkungen kÜnnten die Gewinne von US-Firmen beflßgeln. Negative Effekte, z. B. im Rahmen hÜherer ZÜlle, kÜnnten dadurch zumindest teilweise kompensiert werden.
Folgenempfehlung:
Folge 192: Schneller, hĂśher, weiter â kann die Wirtschaft grenzenlos wachsen?
https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/podcast/podcast-folge-192
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Wer in Deutschland an der BÜrse investieren mÜchte, kommt am DAX nicht vorbei. Seine kleineren Brßder sind der MDax und der SDax fßr die Nebenwerte. In den USA wiederum kennen viele den Dow Jones, in Japan den Nikkei und global gesehen hat sich der MSCI World einen Namen gemacht. Die Rede ist von sogenannten BÜrsenindizes, in die Anlegerinnen und Anleger mit Hilfe von ETFs unkompliziert investieren kÜnnen. Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Grßnder der digitalen Geldanlage quirion, beschäftigt sich in dieser Podcast-Folge damit, wie Indizes genau zusammengesetzt werden.
Karl beantwortet folgende Fragen:
⢠Wer hat den ersten BÜrsenindex erfunden? (1:19)
⢠Wie viele Indizes gibt es rund um den Globus? Werden es immer mehr Indizes anhand der Fßlle an InvestitionsmÜglichkeiten? (2:48)
⢠Wer entscheidet in Deutschland die Zusammensetzung eines Index? (4:06)
⢠Gibt es dafßr gesetzliche Regularien? (5:09)
⢠Welche Kriterien gelten konkret, um in den Kreis der 40 grĂśĂten deutschen bĂśrsennotierten Unternehmen, den DAX, aufgenommen zu werden? (6:04)
⢠Woran bemisst sich konkret, wie die einzelnen Aktien im DAX gewichtet sind? (7:36)
⢠Gibt es eine Alternative als die Gewichtung nach Marktkapitalisierung? (8:33)
⢠Ist die Marktkapitalisierungsmethode der KÜnigsweg? (10:03)
⢠Warum hat sich die Marktkapitalisierung als Gewichtungsmethode durchgesetzt? (11:22)
⢠Unter welchen Umständen muss eine Aktiengesellschaft den Index wieder verlassen? (12:33)
⢠Kam es in der 40-jährigen Geschichte des DAX schon einmal zu einem Ausschluss eines Unternehmens? (13:33)
⢠Kann man einen eigenen Index bauen und einen ETF darauf aufsetzen? (14:44)
⢠Was hält Schmidt von Indizes der Marke Eigenbau? (15:37)
⢠Kann man rßckblickend sagen, welcher der beste Index ist? (16:14)
⢠Was ist aus Sicht des CEOs der exotischste Index, von dem er je gehÜrt hat? (18:00)
⢠Und wßrde er darin anlegen? (18:40)
Gut zu wissen:
⢠Investitionen in BÜrsenindizes wie den DAX, MDAX, SDAX oder den globalen MSCI World bieten Anlegerinnen und Anlegern die MÜglichkeit, breit gestreut in eine Vielzahl von Unternehmen zu investieren.
⢠Besonders geeignet sind ETFs, um unkompliziert an der Wertentwicklung ganzer Märkte teilzuhaben.
⢠Indizes sind dynamisch und werden regelmäĂig angepasst, meist durch den Anbieter des Index (z. B. Deutsche BĂśrse AG fĂźr den DAX). Ănderungen basieren auf Kriterien wie Marktkapitalisierung und BĂśrsenumsatz, was eine faire Marktabdeckung gewährleisten soll.
⢠Die meisten Indizes, darunter auch der DAX, werden nach Marktkapitalisierung gewichtet. Das bedeutet, dass Unternehmen mit hĂśherem BĂśrsenwert eine grĂśĂere Gewichtung im Index haben.
⢠Es gibt eine alternative Gewichtungsmethode, wie z. B. beim Dow Jones, bei dem Unternehmen ausschlieĂlich nach der HĂśhe des Aktienkurses gewichtet werden, unabhängig von der FirmengrĂśĂe. Diese Methode fĂźhrt jedoch dazu, dass kleine Unternehmen den Index stärker beeinflussen kĂśnnen, was nicht immer repräsentativ fĂźr den Markt ist.
⢠Um das Risiko von Einzelwerten zu minimieren, gibt es in vielen Indizes eine Obergrenze fßr die Gewichtung einzelner Aktien. Beim DAX liegt diese Grenze seit 2024 bei 15 %.
⢠Ein Marktportfolio, das alle Aktien gemäà ihrer Marktkapitalisierung enthält, bietet eine optimale Balance aus Risiko und Rendite.
Folgenempfehlung
Folge 163: MSCI World â reicht ein Welt-ETF als Anlagestrategie?
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-163
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In der heutigen Podcastfolge spricht Karl Matthäus Schmidt Ăźber sein neues Buch âGeld im GlĂźckâ â und nein, es sind noch nicht seine Memoiren, auch wenn er persĂśnliche Einblicke gewährt. âGeld im GlĂźckâ liefert die entscheidenden Antworten fĂźr die finanzielle Zukunft der Sparerinnen und Sparer in Deutschland. Moderator Andreas Franik hat sich bereits eingelesen und nimmt Sie mit auf eine spannende Reise durch die Welt der Geldanlage: von effizienten Anlagestrategien Ăźber gute und schlechte BĂśrsenrisiken bis hin zu Emotionen und typischen Fehlentscheidungen.
Karl beantwortet folgende Fragen:
⢠Warum hat der CEO ein Buch geschrieben? (1:20)
⢠Der Titel âGeld im GlĂźckâ erinnert an das Märchen âHans im GlĂźckâ. Ist das gewollt? (2:17)
⢠Gleich im Vorwort zieht Schmidt viele Parallelen zwischen dem Tanzparkett und dem BÜrsenparkett. Welche sind das in erster Linie? (3:34)
⢠Kann das Buch âGeld im GlĂźckâ der erste Schritt zu mehr Finanzkompetenz sein? (4:31)
⢠Welche konkreten Schritte kann man unternehmen, um mit der Geldanlage zu beginnen? (5:14)
⢠Was ist âstockvernĂźnftig investierenâ? (5:40)
⢠Ist âstockvernĂźnftigâ nicht auch ziemlich langweilig? (7:31)
⢠PersÜnliche Ziele sind beim VermÜgensaufbau enorm wichtig, um langfristig motiviert zu bleiben. Welche Ziele sind das und welche Fragen helfen dabei, die eigene finanzielle Zukunft klarer zu sehen? (8:30)
⢠Wie kommt Schmidt darauf, dass Geldanlage ein wichtiger Schritt fßr ein erfßlltes Leben ist? (10:19)
⢠Warum sollte man Emotionen bei der Geldanlage vermeiden? (11:03)
⢠Welches Kapitel des Buches ist Karls Lieblingskapitel und warum? (11:43)
⢠Was war die grĂśĂte Herausforderung, die dem CEO beim Schreiben des Buches begegnet ist? (12:30)
⢠Hatte er neben der Verantwortung fßr die Bank und die Gelder der Kunden noch genßgend Zeit, das Buch zu schreiben? (13:20)
⢠Welche Veränderungen kÜnnte und sollte das Buch bei den Leserinnen und Lesern bewirken? (14:15)
Gut zu wissen:
⢠Machen Sie sich mit den Grundlagen der Geldanlage vertraut und fangen Sie einfach an. Der Einstieg ist entscheidend â wie der erste Schritt aufs Tanzparkett.
⢠Alles beginnt mit der ErĂśffnung eines Wertpapierdepots â das geht heutzutage schnell und unkompliziert und ist auch online mĂśglich.
⢠Konkretisieren Sie Ihre finanziellen Ziele, um eine passende Anlagestrategie zu wählen.
⢠Die Risikostreuung ist essenziell. Statt auf einzelne Aktien zu setzen, ist es sinnvoll, das Geld breit zu streuen, z. B. in ETFs. Dadurch werden Risiken reduziert und die Chancen auf langfristige Gewinne steigen.
⢠Beim Investieren sollte man Emotionen wie Angst oder Gier auĂen vor lassen. Langfristig erfolgreiche Geldanlage basiert auf rationalen Entscheidungen und Disziplin.
⢠Niemand kann die Kurse vorhersagen. Reagieren Sie nicht auf spontane Marktschwankungen, sondern halten Sie an Ihrer Anlagestrategie fest.
⢠Achten Sie auf die Kosten, hohe Provisionen schmälern schnell Ihre Rendite.
⢠Wenn Sie etwas zocken mÜchten, sollten Sie Ihr VermÜgensbildungsdepot von Ihrem Spieldepot trennen.
⢠Geld allein bringt kein Glßck, doch es hilft, persÜnliche Ziele und Träume zu verwirklichen und ein erfßllteres Leben zu fßhren.
Folgenempfehlung
Folge 0: Der Mensch und Banker Karl Matthäus Schmidt
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đ In seinem Buch âGeld im GlĂźckâ zeigt Karl Matthäus Schmidt, wie Sie Schritt fĂźr Schritt erfolgreich Geld anlegen und Ihre persĂśnlichen Lebensziele verwirklichen. https://www.karl-matthaeus-schmidt.de/
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Der diesjährige US-Präsidentschaftswahlkampf gehĂśrt zweifellos zu den aufregendsten der jĂźngeren Geschichte. Ein schwacher Auftritt von Joe Biden im ersten TV-Duell, zwei Anschläge auf Donald Trump und die unerwartete Präsidentschaftskandidatur von Kamala Harris fĂźr die Demokraten prägen die politische Landschaft. Gleichzeitig verschärfen sich die globalen geopolitischen Spannungen â etwa durch den eskalierenden Nahost-Konflikt und den andauernden Krieg zwischen Russland und der Ukraine. Zudem verdichten sich die Anzeichen einer bevorstehenden Rezession in den Vereinigten Staaten. Alle wichtigen HintergrĂźnde und Entwicklungen zur Wahl in den USA beleuchten wir in dieser Podcast-Folge mit Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂźnder von quirion.
Karl beantwortet folgende Fragen:
⢠Wie hat Schmidt das Duell Trump versus Harris bis jetzt erlebt? (1:16)
⢠Hatte der US-Wahlkampf bisher Auswirkungen auf die Wirtschaft oder die BÜrsenentwicklung? (2:21)
⢠Wo steht die US-Konjunktur in diesem Herbst? (3:45)
⢠Kann es noch zu einer Rezession in den USA kommen? (4:47)
⢠Wem spielt die aktuelle wirtschaftliche Lage eher in die Hände: Kamala Harris oder Donald Trump? (7:09)
⢠Ist es fßr die US-Wirtschaft egal, ob Trump oder Harris gewinnt? (9:07)
⢠Fßr alle, die an der BÜrse spekulativ unterwegs sind und ein paar kurzfristige Gewinne einfahren wollen: Gibt es so etwas wie einen Trump-Trade oder Harris-Call? (10:17)
⢠Wie ist das politische System in den USA aufgebaut? Welchen Einfluss hat der Kongress? (11:10)
⢠Was ist zu erwarten, wenn z. B. eine Präsidentin Harris mit einem republikanisch dominierten Kongress zusammenarbeiten mßsste? (13:47)
⢠Im Umkehrschluss wĂźrde ein Präsident Donald Trump alle Ideen ohne grĂśĂere Probleme durch einen republikanisch dominierten Kongress bekommen? Ist das gut oder schlecht fĂźr die Wirtschaft und BĂśrse in den USA? (15:04)
⢠Welche Auswirkungen hat der US-Wahlkampf fßr Europa? (16:36)
⢠Wer gewinnt aus Sicht des Bank-CEOs die Wahl? Wo stehen die USA im Jahre 2028? Sind sie immer noch die grĂśĂte Volkswirtschaft der Welt? (18:32)
Gut zu wissen:
⢠Marktbewegungen sind oft schwer zu deuten und Erklärungen entstehen häufig erst im Nachhinein. Lassen Sie sich nicht von kurzfristigen Schlagzeilen verunsichern, sondern denken Sie langfristig.
⢠Die jßngsten Allzeithochs an den US-Märkten hängen wahrscheinlich weniger mit dem Wahlkampf zusammen, sondern eher mit den Zinssenkungen der Fed.
⢠Spekulationen auf den Ausgang der US-Wahl sind hochriskant. Zwar beeinflusst der Wahlkampf die Märkte kurzfristig, doch die genaue Wirkung ist unberechenbar. Solche kurzfristigen Trades gleichen oft eher einem Glßcksspiel als einer fundierten Anlageentscheidung.
Folgenempfehlung
Folge 163 MSCI World â reicht ein Welt-ETF als Anlagestrategie
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-163
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Auf der Suche nach einer passenden Geldanlage stĂśĂt man schnell auf eine Vielzahl von Anlageprodukten und wird mit den verschiedensten Anlagephilosophien und -strategien konfrontiert. Dabei den Ăberblick zu behalten, ist fĂźr den Laien nicht so leicht. Welche Anlageprinzipien man beachten sollte und wo mĂśgliche Fallstricke bei der Wahl der richtigen Geldanlage liegen, erfahren Sie in dieser Podcast-Folge von Karl Matthäus Schmidt, CEO der Quirin Privatbank und GrĂźnder der digitalen Geldanlage quirion.
Karl beantwortet folgende Fragen:
⢠Wie ist der CEO zu seiner eigenen privaten Anlagestrategie gekommen? (1:01)
⢠Wie findet man die richtige Wertpapieranlage fßr sich? (2:32)
⢠Warum sollte man die Finger vom aktiven Wertpapiermanagement lassen? (4:31)
⢠Es gibt immer wieder Fonds, die den Markt nachweisbar geschlagen haben. Wie bewertet Schmidt diesen Erfolg? (5:45)
⢠Was heiĂt es, wissenschaftlich fundiert anzulegen? (7:54)
⢠Welche MÜglichkeiten gibt es, in den Kapitalmarkt zu investieren? (9:34)
⢠Was soll jemand machen, dem Aktien zu riskant sind? (11:13)
⢠Was macht man, wenn sich die einmal festgelegten Aktien- und Anleihequoten durch Marktbewegungen verändern? (13:52)
⢠Reicht es, wenn man in einen ETF auf den MSCI-Weltindex investiert, um ausreichend breit zu streuen? (15:23)
⢠Wie sieht ein wissenschaftlich sauber diversifiziertes Depot aus? (17:10)
⢠Was hat es mit Aktienmarktfaktoren bei der Portfoliokonstruktion zu tun? (18:10)
⢠Der MSCI-Weltindex ist in den letzten Jahren sehr gut gelaufen. Lohnt sich der Aufwand einer faktororientierten Depotzusammenstellung dann ßberhaupt? (20:05)
⢠Was rätst du Anlegenden, denen die wissenschaftliche Anlagestrategie zu rational ist und die etwas mehr Nervenkitzel suchen? (22:00)
⢠Wie hoch ist der Anteil emotionaler Anlagen in Schmidts Privatdepot? (24:01)
Gut zu wissen:
⢠Hinterfragen Sie aktive Anlagestrategien: Studien belegen, dass das ständige Umschichten auf Basis von Prognosen nicht nur teuer und riskanter ist, sondern langfristig oft keinen Mehrwert bringt.
⢠Erfolge von aktiven Fonds sind oft Zufall und Gewinnerfonds wechseln ständig. Es gibt keine Garantie fßr zukßnftige Erfolge.
⢠Achten Sie konsequent auf die Kosten, um die Rendite zu maximieren. Aktiv gemanagte Fonds sind in der Regel fßnfmal teurer als ETFs.
⢠Eine Wertpapieranlage sollte nach anerkannten wissenschaftlichen Kriterien gemanagt werden. Dazu zählt die breitestmÜgliche Diversifizierung des Portfolios, um Risiken zu minimieren.
⢠Bewahren Sie Anlagedisziplin und halten Sie an Ihrem langfristigen Plan fest.
⢠In jeder Anlage, die auf langfristigen VermÜgenszuwachs ausgerichtet ist, sollten Aktien eine dominante Rolle spielen. Im langfristigen Mittel bringt eine Aktienanlage rund 8 % pro Jahr.
⢠Aktien kÜnnen kurzfristig stark schwanken und Rßckgänge von 40-45 % sind mÜglich. 100 % Aktien sind nicht fßr jeden geeignet. Durch die Kombination mit Anleihen kÜnnen Sie Schwankungen abfedern und das Risiko Ihres Depots besser an Ihre Risikotragfähigkeit anpassen.
⢠Der globale Aktienmarkt hat sich in der Vergangenheit immer wieder erholt und wird es auch in Zukunft, da unternehmerisches Risiko belohnt werden muss â eine Grundregel der Marktwirtschaft.
⢠âRebalancingâ ist wichtig, um die ursprĂźnglich gewählten Aktien- und Anleihequoten nach Marktbewegungen wiederherzustellen.
⢠Gemessen an professionellen Standards ist ein MSCI-Welt-ETF nicht optimal diversifiziert.
⢠Eine optimale Risikostreuung bei der ETF-Auswahl lässt sich durch die Berßcksichtigung von fßnf Faktoren erreichen: Standardwerte, Substanzwerte, Nebenwerte, Aktien mit geringer Volatilität und Momentumwerte. Richtig kombiniert lässt sich so die globale Marktkapitalisierung abdecken, während der MSCI World nur 75-80 % erreicht.
Folgenempfehlung
Folge 197 ETFs fĂźr Anfänger â wie gelingt der BĂśrseneinstieg am besten
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-197
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VermĂśgensverwaltung oder ganzheitliche Finanzplanung â Begriffe, die in der Bankenwelt häufig verwendet, aber selten wirklich gelebt werden. Auch private Anlegerinnen und Anleger sind oft skeptisch und sehen keinen direkten Bedarf, ihre Finanzen umfassend zu planen. Doch gerade die finanzielle Planung der Zukunft kann fĂźr viele Menschen der SchlĂźssel zu einem erfĂźllten und sorgenfreien Leben sein. In dieser Podcast-Folge spricht Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂźnder der digitalen Geldanlage quirion, darĂźber, warum ganzheitliche Finanzplanung oft unterschätzt wird und welche Vorteile sie tatsächlich bieten kann.
Karl beantwortet folgende Fragen:
⢠Welcher Aspekt war fßr Schmidt bei der eigenen Finanzplanung am wichtigsten? (1:02)
⢠Warum fßhrt die Finanzplanung in Deutschland in der Breite immer noch ein Schattendasein? (1:35)
⢠Was soll eine 30-jährige Frau mit 30.000 Euro Ersparnissen und 150 Euro Sparplan mit einer VermÜgensverwaltung oder einem Finanzplan anfangen? (3:04)
⢠Glaubt Schmidt, dass es an dem Begriff Finanzplanung liegt, dass es im Alltag der Menschen eine so geringe Rolle spielt? (4:32)
⢠Warum wollen sich viele Menschen nicht mit der eigenen Zukunftsplanung beschäftigen? (5:30)
⢠Bedeutet Zukunftsplanung, einen Plan fßr eine vernßnftige Altersvorsorge zu haben? (7:06)
⢠Ist eine Zukunftsplanung nicht auch immer eine Finanzplanung, denn es geht darum, was man heute finanziell tun kann, um die finanziellen Pläne zu verwirklichen? (8:08)
⢠Kann eine Person allein all das Wissen abdecken, wenn es um so komplexe Themen wie Geldanlage, Versicherungen, Immobilien, Rente und Erbe geht? (9:35)
⢠Wie kann man sich idealerweise auf ein Gespräch zur Finanzplanung vorbereiten? Welche Unterlagen und Papiere sollte man bestenfalls dabeihaben? (10:44)
⢠Welche Rolle spielen die weichen Faktoren bei der Finanzplanung? Darf man auch ßber Träume und Hoffnungen fßr das eigene Lebensmodell oder den Ruhestand sprechen? (12:23)
⢠Wie viel Psychologie steckt in einem Gespräch zur Finanzplanung? Wie weit kann ein solches Gespräch gehen und welche Grenzen sollte man sich selbst setzen? (13:47)
⢠Wie findet man eine gute und vertrauenswßrdige Zukunftsberatung? (15:44)
⢠Hat Schmidt als Bankvorstand auch einen Sparringspartner in Finanzfragen? (17:02)
Gut zu wissen:
⢠Vorsicht: In vielen Banken dominiert der Produktverkauf. Das fßhrt dazu, dass Anlegerinnen und Anleger oft ein Sammelsurium an Anlagen haben, die mit ihren eigentlichen Zielen und Zukunftsplänen ßberhaupt nichts zu tun haben. Eine unabhängige Beratung ist daher das A und O.
⢠Eine gute und strategische Zukunftsplanung sollte absehbare Lebensumstände wie Eigenheim, Kinder, Elternpflege oder persÜnliche Wßnsche berßcksichtigen und gleichzeitig an veränderte Lebensumstände anpassbar bleiben.
⢠Eine finanzielle Bestandsaufnahme ist der Anfang einer jeden Zukunftsplanung und umfasst die vorhandenen VermĂśgenswerte und Kredite sowie laufende und erwartete Einnahmen und Ausgaben. Daraus ergeben sich konkrete MaĂnahmen, was an der Ist-Situation geändert werden muss, um seine Ziele bestmĂśglich zu erreichen.
⢠Gute Beraterinnen und Berater nutzen ihr Netzwerk, um auf Spezialwissen zuzugreifen, und lotsen zielgerichtet durch die Finanzplanung.
⢠Eine erfolgreiche Finanzplanung erfordert Vertrauen zwischen der beratenden Person und der Kundin oder dem Kunde sowie die Offenlegung aller VermÜgensverhältnisse und der persÜnlichen Situation.
Folgenempfehlung
Podcast Folge 116: Tipps fĂźr die Anlageberatung â woran erkennt man gute Berater:innen
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-116
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Wenn Sie eine Erbschaft erhalten, Ihre Lebensversicherung ausgezahlt wird oder Sie Ihr Unternehmen verkaufen, wird voraussichtlich eine grĂśĂere Geldsumme auf Ihrem Konto gutgeschrieben. Dieses sollte mĂśglichst sicher und renditestark investiert werden â sei es als Einmalbeitrag oder gestaffelt in mehreren Tranchen Ăźber einen längeren Zeitraum. Die Vor- und Nachteile einer Einmaleinlage im Vergleich zu einem Sparplan erläutert Ihnen Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂźnder der digitalen Geldanlage quirion, in dieser Podcast-Folge.
Karl beantwortet folgende Fragen:
⢠Was ist aus Schmidts Sicht die erste Frage, die man sich stellen sollte, wenn man eine grĂśĂere Summe sinnvoll an der BĂśrse anlegen mĂśchte? (1:04)
⢠Welche AnlagemÜglichkeiten bieten sich grundsätzlich, zum Beispiel fßr 100.000 Euro, an? Sind beispielsweise Aktien oder Aktien-ETFs hier erste Wahl? (2:05)
⢠Was kÜnnte der eher vorsichtige Investor mit 100.000 Euro machen, der sich nicht an Aktien rantraut? (3:27)
⢠Wann und wie sollte man kaufen? Sollte das Geld lieber direkt investiert werden oder gestaffelt ßber einen längeren Zeitraum? (4:52)
⢠Gibt es spannende Zahlen und Fakten aus der BÜrsen-Historie, die untermauern, dass der sofortige Einstieg besser ist als ein gestaffelter Einstieg? (7:44)
⢠Ist es egal, bei Rekordständen an der BÜrse einzusteigen oder zu einem anderen x-beliebigen Zeitpunkt? (9:31)
⢠Warum empfiehlt Schmidt, sogar bei HĂśchstständen â wie aktuell â an der BĂśrse einzusteigen? (10:27)
⢠Wer soll in einen ETF-Sparplan investieren und fßr wen ist eine ETF-Einmalanlage besser geeignet? (12:45)
⢠Was sind die Vorteile des sogenannten Cost-Average-Effekts beim Sparplan? (14:02)
⢠Kann man mehrere Sparpläne miteinander kombinieren? (15:32)
⢠Wßrde es beispielsweise Sinn ergeben, einen Sparplan immer am 1. eines Monats und einen anderen am 15. eines Monats zu bedienen, um auch hier ein wenig zu streuen? (16:43)
⢠Wie funktioniert ein ETF-Sparplan? (17:20)
⢠Welcher ETF eignet sich fßr eine Einmalanlage? (18:44)
⢠Kann man bei einem ETF-Sparplan auch zusätzlich einzahlen? (20:03)
⢠Die Frage âeinsteigen, drinbleiben oder aussteigenâ muss schlussfolgernd nie wieder gestellt werden? (20:42)
Gut zu wissen:
⢠Bevor eine grĂśĂere Summe investiert wird, sollten klare Ziele wie Altersvorsorge, Hauskauf oder den VermĂśgensaufbau definiert werden.
⢠Eine unabhängige Beratung ist empfehlenswert, um eine passende Anlagestrategie zu finden.
⢠Aktien bieten langfristig die besten Renditechancen.
⢠ETFs sind gut geeignet, um in Aktien zu investieren, weil sie kostengßnstig sind und eine breite Risikostreuung ermÜglichen. Eine sinnvolle Kombination verschiedener ETFs ermÜglicht eine breite Marktabdeckung.
⢠Mit Anleihen-ETFs kann das Marktrisiko reguliert und Kursschwankungen stabilisiert werden. Die Risikotragfähigkeit ist individuell.
⢠Es gibt keinen besten Zeitpunkt fßr Investitionen. Psychologisch kann es sinnvoll sein, die Investition auf 3 bis 4 Tranchen ßber maximal 6 Monate zu verteilen, um kontinuierlich zu investieren.
⢠Studien belegen, dass längeres ZÜgern die Rendite mindern kann. Je länger der Zeitraum bis zur Investition, desto hÜher das Risiko einer schlechteren Rendite.
⢠Der Einstieg an der BÜrse ist auch bei Rekordständen sinnvoll, da langfristig keine schlechtere Rendite zu erwarten ist und HÜchststände eher die Regel als die Ausnahme sind.
⢠Der Cost-Average-Effekt sorgt bei Sparplänen fßr antizyklisches Handeln und fÜrdert die Disziplin, auch in schwachen Märkten investiert zu bleiben.
⢠Disziplin ist entscheidend fßr den langfristigen Erfolg beim VermÜgensaufbau. Ein Sparplan hilft dabei, diese Disziplin aufrechtzuerhalten.
Folgenempfehlung
Folge 181 Langfristig Geld anlegen â wie kann man an der BĂśrse aus 50 Euro 390.000 Euro machen
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-181
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Anleihen-ETFs sollen dabei helfen, ein Portfolio zu diversifizieren. Die Fonds haben aber seit knapp zwei Jahren zum Teil deutliche Verluste angehäuft. Woran das liegt, erfahren Sie in dieser Podcast-Folge von Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Grßnder der digitalen Geldanlage quirion.
Karl beantwortet folgende Fragen:
⢠Ist Schmidt ein Fan von Anleihen-ETFs? (1:08)
⢠Wie funktionieren Anleihen-ETFs? Wie lässt sich ein Markt mit einem Anleihen-ETF mĂśglichst korrekt und effizient abbilden? Macht man das mit allen Anleihen des jeweiligen Marktes so oder nur mit den grĂśĂten Anleihen? (2:49)
⢠Warum wird ein internationales Anleihen-Portfolio an dem Marktwert der Schulden ausgerichtet und nicht an der Marktkapitalisierung wie bei Aktien? (4:38)
⢠Welche Rolle spielt die Bonität der Emittenten bei der Auswahl der Bonds fßr einen Anleihen-ETF? (5:54)
⢠Was hat es mit âInvestment Gradeâ- oder âNon-Investment-Gradeâ-Anleihen auf sich? (7:45)
⢠Warum ist das Laufzeitenrisiko bei einem Investment in Anleihen so wichtig? (8:43)
⢠Wie kennt man das Laufzeitenrisiko eines ETF, der ja aus einer ganzen Reihe von Anleihen mit den unterschiedlichsten Laufzeiten besteht? (10:42)
⢠Was kann man tun, wenn der Kurs eines ETFs mit langlaufenden Unternehmensanleihen gefallen ist und die Haltestrategie, sprich die Anleihen bis zum Laufzeitende zu halten, nicht funktioniert? Wie unterscheiden sich hier Einzelanleihen und ETFs, bei denen es nicht nur einen Fälligkeitstermin gibt? (11:30)
⢠Wann werden in dem rollierenden ETF-System Anleihen verkauft oder nach Auslaufen ersetzt? (15:13)
⢠Kann ein Anleihen-ETF ähnlich wie eine Einzelanleihe die Zinsen auszahlen oder wird das Geld im Fonds wieder angelegt? (16:43)
⢠Was sind Anleihen-ETFs? Wie unterscheiden sie sich von einzelnen Anleihen? (17:27)
⢠Gibt es irgendwelche Besonderheiten beim Handel, die zu beachten sind? Kann man Anleihen-ETFs jederzeit verkaufen? (18:51)
⢠Was sind die Vorteile von Geldmarkt-ETFs? (19:08)
⢠Wie geht Schmidt mit Anleihen in seinem Portfolio um? (20:51)
Gut zu wissen:
⢠Privatanlegerinnen und Privatanleger haben oft keinen Zugang zu Einzelanleihen, da viele erst ab 100.000 Euro handelbar sind.
⢠Mit Anleihen-ETFs kann man breit gestreut und kostengĂźnstig in verschiedene Anleihetypen investieren, ohne MindestordergrĂśĂen beachten zu mĂźssen.
⢠Die Gewichtung der Anleihen in einem ETF erfolgt nach dem Marktwert der Schulden des Emittenten. Zum Beispiel haben Staaten mit einer hÜheren Verschuldung ein hÜheres Indexgewicht als Länder mit einer niedrigeren Verschuldung.
⢠Die Bonität des Emittenten und damit das Ausfallrisiko sollte unbedingt berßcksichtigt werden, vor allem, wenn man sein Geld womÜglich nur in einer einzigen Anleihe angelegt hat. Hier gibt es Ratings zur Hilfestellung.
⢠Wenn sich die Bonität eines Emittenten verschlechtert, fallen die Kurse seiner Anleihen, im Gegenzug steigt die Rendite, weil man dieselben Zinszahlungen nun gßnstiger bekommt.
⢠Kursveränderungen kĂśnnen auch durch Ănderungen des allgemeinen Marktzinsniveaus entstehen. Steigt z. B. der Zins, fällt der Kurs der âaltenâ Anleihe mit einer geringeren Verzinsung, da es neue Anleihen mit hĂśheren Zinsen gibt.
⢠Der Vorteil einer ETF-Anlage ist, das Bonitäts- und Laufzeitrisiko durch eine Vielzahl von Anleihen automatisch zu reduzieren. AuĂerdem profitieren Anleihen-ETFs langfristig vom Wiederanlageeffekt.
⢠Aktien-ETFs haben dennoch bessere Renditechancen, eine Kombination kann sich lohnen.
Folgenempfehlung
Folge 197 ETFs fĂźr Anfänger â wie gelingt der BĂśrseneinstieg am besten
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-197
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Investieren abseits des Mainstreams erĂśffnet spannende Perspektiven fĂźr alle, die einen Teil ihres Kapitals jenseits der groĂen Industrieländer und aktuellen Megatrends anlegen mĂśchten. Die Suche nach solchen InvestitionsmĂśglichkeiten kann sie zu aufstrebenden Märkten in SĂźdostasien fĂźhren, wie den dynamischen Tigerstaaten, oder zu kleineren Ländern in SĂźdamerika, wie etwa den Nachbarn Brasiliens. Auch der afrikanische Kontinent bietet vielversprechende Chancen. Mehr zu dem Thema erfahren Sie in dieser Podcast-Folge mit Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂźnder der digitalen Geldanlage quirion.
⢠Warum glaubt der CEO an die Zukunft Afrikas? (1:06)
⢠Welche afrikanischen Länder haben das grĂśĂte Potenzial? (2:49)
⢠Wo lauern generelle Risiken bei Investments in afrikanischen Staaten? (5:22)
⢠Kann man als deutscher Anleger in Afrika investieren, zum Beispiel ßber einen ETF? (6:00)
⢠Wäre Sßdafrika mit seinem recht weit entwickelten Aktienmarkt eine alternative InvestmentmÜglichkeit? (6:59)
⢠Was macht Vietnam fßr viele Investoren so spannend? (9:35)
⢠Wie passt das kommunistisch geprägte Vietnam mit der aufblßhenden Marktwirtschaft zusammen? (11:24)
⢠Gibt es ßber Vietnam hinaus aufstrebende Märkte in Asien oder anderswo in der Welt, die Potenzial bieten? (13:00)
⢠Was macht die Charakteristik von Frontier Markets aus und wie unterscheiden sie sich von Schwellen- und Entwicklungsländern? (15:12)
⢠Hat Schmidt Beispiele fßr Schwellenländer und Frontier Markets? Was sind Beispiel fßr aktuelle Entwicklungsländer? (17:24)
⢠Gibt es ETFs oder aktive Fonds, die das Frontier-Market-Thema oder Entwicklungsländer in ausreichender Liquidität spielen? (17:54)
⢠Sollte man Entwicklungsländer beim Aktiendepot berßcksichtigen? Welchen maximalen Anteil sollten diese Themen im Depot haben? (18:17)
⢠Wie groà sollte der Anteil solcher Investments am GesamtvermÜgen sein? (18:44)
Gut zu wissen:
⢠Investitionen in Afrika sind hÜchst spekulativ, hauptsächlich durch politische Instabilität und Korruption.
⢠Afrika spielt in den globalen Aktienindizes praktisch keine Rolle, weil die Märkte nach wie vor ßber eine sehr kleine Marktkapitalisierung verfßgen.
⢠Von Einzelaktien sollte man die Finger lassen und in einem so risikoreichen Markt wie Afrika erst recht.
⢠Die Länder SĂźdostasien haben sich wirtschaftlich deutlich besser entwickelt als viele afrikanische Länder. Der AuĂenhandel ist dabei der wichtigste Wachstumstreiber. Aber auch hier gilt: Keinesfalls ein zu groĂes Volumen in das einzelne Land investieren.
⢠Frontier Markets, darunter Vietnam, Marokko, Nigeria und Kasachstan, sind aufstrebende Märkte mit weniger etablierten und liquiden Finanzmärkten. Es gibt entsprechende ETFs, allerdings sind das hÜchst spekulative Investments.
⢠Entwicklungsländer sind nicht investierbar, sie haben noch keine funktionierenden Kapitalmärkte.
⢠Fßr Schwellenländer-Investments wird ein Anteil von etwa 15 % des Portfolios empfohlen, mit maximalen Abweichungen von 10 %-Punkten nach oben.
Folgenempfehlung
Folge 180 Hochzins- und Schwellenländeranleihen â lohnen sich die Risiken im Depot
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-180
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Geld anlegen an den Kapitalmärkten ist fßr uns Investieren und kein Zocken. Und dennoch: Manchen wird es hin und wieder etwas in den Fingern kribbeln, mit etwas mehr Risiko an der BÜrse anzulegen. Dies setzt voraus, dass man nur mit ßberschßssigem Geld arbeitet, mit dem man einen Totalverlust verschmerzen kann. Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Grßnder der digitalen Geldanlage quirion, beleuchtet in dieser Podcast-Folge das sogenannte Spielgeld-Depot.
Karl beantwortet folgende Fragen:
⢠Zockt Karl Matthäus Schmidt auch hin und wieder? (1:15)
⢠Was ist ein Spielgeld-Depot und wie viel Prozent des VermĂśgens sollte maximal âSpielgeldâ sein? (2:27)
⢠Empfiehlt sich ein eigenes âSpezialdepotâ fĂźr das Spielgeld, um es nicht z. B. mit dem Sparplan fĂźr die Altersvorsorge zu vermischen? (3:39)
⢠Wann ist Geld anlegen an der BĂśrse aus Schmidts Sicht Zockerei â und wann ist es Investieren? (4:25)
⢠Ist klassisches Daytrading auch Zocken? (5:39)
⢠Welche Aktien sind fßrs Zocken geeignet? (7:08)
⢠Was sind Pennystocks und gibt es hierfßr Beispiele? (8:00)
⢠Wie zockt man richtig? Gibt es Grundregeln, die unbedingt beachtet werden sollten? (10:07)
⢠Woher weià man, ob man auf steigende oder fallende Kurse spekulieren soll? (11:36)
⢠Wie vermeidet man idealerweise den Totalverlust beim Zocken? (12:55)
⢠Ist Zocken nicht teuer, da man häufiger kauft und verkauft als normal? (14:16)
⢠Kann man eigentlich auch mit ETFs zocken? (15:01)
⢠Wo werden wir den CEO als Nächstes beim Zocken erleben â an der BĂśrse oder eher beim Quartettspielen mit seiner Tochter? (16:37)
Gut zu wissen:
⢠Ein Spielgeld-Depot sollte maximal 10 bis 20 % des GesamtvermÜgens ausmachen und hÜchstens so groà sein, um einen Totalverlust verkraften zu kÜnnen.
⢠Spielgeld muss konsequent von dem VermÜgen getrennt werden, das strategisch und langfristig angelegt ist.
⢠Vorsicht bei Daytrading â eine auf Dauer erfolgreiche Daytrading-Strategie wĂźrde allen Ăśkonomischen Gesetzen widersprechen, nach denen die Finanzmärkte funktionieren.
⢠Pennystocks sind Aktien, die so stark gefallen sind, dass sie nur noch Bruchteile eines Dollars â eben Pennys â wert sind. Pennystocks schwanken meistens ziemlich heftig.
⢠Achtung auch bei Hebelzertifikaten: Sie kÜnnen ßberproportional Gewinne, aber eben auch Verluste erzielen.
⢠Niemand kann die Kurse auf Dauer verlässlich vorhersagen.
⢠Wenn man zockt, empfiehlt sich ein Verlust-Limit.
Folgenempfehlung
Folge 181: Langfristig Geld anlegen â wie kann man an der BĂśrse aus 50 Euro 390.000 Euro machen
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-181
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Es gibt nicht nur schwarz oder weiĂ, sondern immer auch ein bisschen grau. Das ist im normalen Leben so â und dies gilt selbstverständlich auch fĂźr die Kapitalmärkte. Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂźnder der digitalen Geldanlage quirion, beschäftigt sich in dieser Podcast-Folge mit dem sogenannten grauen Kapitalmarkt. Erfahren Sie, was der graue Kapitalmarkt eigentlich ist, wie man unseriĂśse Angebote erkennt und was zu tun ist, wenn man einem BetrĂźger auf den Leim gegangen ist.
Karl beantwortet folgende Fragen:
⢠Ist Schmidt schon Opfer eines unseriÜsen Finanzprodukts geworden? (1:02)
⢠Was versteht man unter einem grauen Kapitalmarkt? (1:41)
⢠Wie groà ist der Schaden durch Finanzbetrßgereien pro Jahr, zum Beispiel allein hier in Deutschland? (3:17)
⢠Was sind typische Angebote des grauen Kapitalmarktes, wo sollte man vorsichtig werden? (4:28)
⢠Was sind Beispiele fßr Finanzbetrßgereien? (6:12)
⢠Was hat es mit den berßhmt-berßchtigten P&R-Containern auf sich? (7:43)
⢠Einer der bekanntesten Fälle von Schneeball-Systemen ist der vom inzwischen verstorbenen Bernie Madoff. Was war der Trick des Amerikaners, der auch bei Prominenten funktionierte? (9:11)
⢠Mittlerweile ist alles viel digitaler geworden â Blockchain & Co. sind dazugekommen. Hat sich dadurch die Art des Anlagebetrugs verändert? (11:05)
⢠Gibt es weitere Betrugsfälle bei Kryptowährungen? (13:18)
⢠Warum klappt der Finanzbetrug trotz der vielen Warnungen immer noch so gut? Was läuft da in unseren KÜpfen schief? (14:24)
⢠Wer sind in der Regel die Opfer solcher Betrßgereien? (15:35)
⢠Gibt es Anhaltspunkte oder eine Checkliste, auf die man als Anleger zugreifen kann, um einen Anlagebetrug zu vermeiden? (16:20)
⢠Welche Chancen gibt es, das verlorene Geld wieder zurßckzuholen? (18:06)
⢠Wie lässt sich der graue Kapitalmarkt besser regulieren? (18:40)
⢠Gibt es eine MÜglichkeit herauszufinden, wer die Betrßger sind? (19:21)
Gut zu wissen:
⢠Im Gegensatz zum normalen Kapitalmarkt ist der graue Kapitalmarkt kaum reguliert.
⢠Nicht alle Anlagen, die im Grauen Kapitalmarkt angeboten werden, sind Betrugsprodukte. Da der Markt aber wenig reguliert ist, ist er anfällig fßr Betrßgereien.
⢠Typisch sind komplizierte und verschachtelte Produkte, die aus den unterschiedlichsten Anlagebereichen kommen, z. B. komplexe Anleihekonstruktionen, geschlossene Fonds, Unternehmensbeteiligungen und sogenannte Crowdfundings.
⢠Vorsicht ist generell geboten, wenn verlockende Renditen in Aussicht gestellt werden, aber wenig bis gar nicht auf Risiken hingewiesen wird.
⢠Auch Angebote mit Zeitdruck oder einer besonderen Exklusivität sollten kritisch bewertet werden.
⢠Telefonakquise bei Finanzprodukten ist gesetzlich verboten.
⢠Auch prominente Stiftungen sind vor Finanzbetrug nicht gefeit.
⢠Da die Kryptomärkte und -produkte ähnlich lĂźckenhaft reguliert sind, ist auch hier Vorsicht geboten (Beispiel: Insolvenz von FTX, eine der grĂśĂten Handelsplätze fĂźr Kryptowährungen).
Folgenempfehlung
Folge 178 Geldanlage in Gefahr â kĂśnnen Fonds & ETFs eigentlich pleitegehen
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-178
Folge 123 German Angst â gibt es sie wirklich und wie beeinflusst sie Anlegende
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-123
Folge 116 Tipps fĂźr die Anlageberatung â woran erkennt man gute Beraterinnen
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-116
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Mit dem Sparen und Geldanlegen sollte man so frßh wie mÜglich beginnen. Dann greift der Zinseszinseffekt und es gibt eine gute Chance, Millionär zu werden. Wie man am besten in der jeweiligen Lebensphase spart, ob zum Start ins Berufsleben, mit Familiengrßndung, zur Lebensmitte oder im Ruhestand, erfahren Sie in dieser Podcast-Folge von Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Grßnder der digitalen Geldanlage quirion.
Karl beantwortet folgende Fragen:
⢠Spart Schmidt heute mit Mitte 50 anders als frßher? (1:14)
⢠Ist Schmidts Geldanlage langfristig orientiert? (1:50)
⢠Warum ist es so wichtig, das Sparen den Lebensphasen anzupassen? Wann passt welche Anlagestrategie? (2:24)
⢠Worauf sollten Berufsanfänger bei der Geldanlage achten? (3:00)
⢠Welchen Rat hat der CEO, wenn es um die VermÜgensbildung geht? (4:13)
⢠Wie kÜnnen junge Menschen noch ein VermÜgen aufbauen? Welche Bedeutung hat dabei der Zinseszinseffekt? (4:50)
⢠Wie sollte man das Sparen angehen, um langfristig erfolgreich am Kapitalmarkt zu sein? (6:37)
⢠Was hält Schmidt von einem Bausparvertrag? (7:59)
⢠Welche Spartipps hat der Bankchef fßr junge Eltern? (8:52)
⢠Was bewirkt der Zinseszinseffekt an einem konkreten Beispiel? (10:14)
⢠Wie bewertet der CEO Riester-Sparverträge fßr Familien? (11:34)
⢠Was empfiehlt Schmidt Frauen bei der Geldanlage? (12:34)
⢠Kann es mit Ende 30/Anfang 40 noch klappen, mit ordentlichen Sparraten eine gute Grundlage fßrs Alter zu schaffen? (13:50)
⢠Was ist mit Blick auf die Geldanlage fßr Best Ager wichtig? (16:12)
⢠Unabhängig vom Alter: Sollte ein Angestellter anders sparen und anlegen als ein Selbstständiger? (17:53)
⢠Muss man mit Anfang/Mitte 60 noch immer sparen oder geht es dann nur noch ums sparsame Geldausgeben? (19:11)
⢠Was ist die beste Geldanlage im Alter? (20:03)
Gut zu wissen:
⢠Hände weg von Versicherungen, wenn es um die Kapitalanlage geht. VermÜgensbildung und Absicherung sind zwei vÜllig verschiedene Dinge und sollten getrennt behandelt werden.
⢠Fangen Sie so frßh wie mÜglich an, in eine vernßnftige Anlage zu sparen, selbst wenn es nur kleine Beträge sind. Langfristig kommt Ihnen die Kraft des Zinseszinseffektes zugute.
⢠Aktien sind fßr die VermÜgensbildung unentbehrlich, da sie im Vergleich zu anderen Anlageklassen bessere Renditechancen bieten.
⢠In jedem Alter sind Disziplin und Anlagequalität die entscheidenden Erfolgsfaktoren, also international streuen, prognosefrei bleiben und kostengßnstige ETFs nutzen.
⢠Die Aktienquote sollte bis zum Renteneintritt sukzessive auf 30 % bis 40 % reduziert werden, je nach Risikobereitschaft und finanzieller Situation.
⢠Fßr unvorhergesehene Ausgaben und Notfälle sollten Sie ungefähr drei Nettogehälter in Reserve haben, ohne langfristige Anlagen verkaufen zu mßssen.
⢠Bei Selbstständigen empfiehlt es sich, diesen Puffer auf sechs durchschnittliche Monatseinkommen zu verdoppeln.
Folgenempfehlung
Folge 67 Frauen und Finanzen â sind die besseren Geldanleger weiblich?
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-67
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Nahezu im Wochenrhythmus wurden im Frßhjahr neue Allzeithochs bei Gold erreicht. Allein im März ging es rund zehn Prozent nach oben. Die Marke von 2.000 Euro pro Unze ist inzwischen deutlich ßberschritten worden. Was die Grßnde fßr die aktuelle Aufwärtsbewegung sind, wie sich Gold ins Portfolio integrieren lässt und ob man Gold eigentlich selbst bei HÜchstständen noch kaufen sollte, klären wir in diesem Podcast mit Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Grßnder der digitalen Geldanlage quirion. Dabei geht er auf folgende Fragen ein:
⢠âNach Golde drängt, am Golde hängt doch allesâ, heiĂt es in Goethes Faust. Der Mann scheint mit Blick auf die Preisentwicklung der letzten Jahre recht zu haben, oder was meint Schmidt? (1:04)
⢠Was sind die Grßnde fßr die aktuelle Gold-Rally? (1:47)
⢠Warum konnten die steigenden Zinsen dem Goldpreis bisher nichts oder nicht viel anhaben? (3:00)
⢠Mit Blick auf die BRICS-Staaten und einer mÜglichen Dedollarisierung wird auch ßber eine Rßckkehr zu goldgedeckten Währungen spekuliert. Hält Schmidt das fßr realistisch? (4:19)
⢠Ist die Kritik an der fehlenden Deckung unseres Geldsystems nicht berechtigt? (6:04)
⢠Viele Anlegerinnen und Anleger nutzen Gold als sogenannten sicheren Hafen. Inwieweit kann Gold eine sinnvolle Ergänzung zu einem breit gestreuten Aktien- und Anleihe-Portfolio sein? (8:00)
⢠Warum ist Gold in Anlegerkreisen so beliebt, wenn es keinen rationalen Grund fßr das Investment gibt? (9:01)
⢠Hat Schmidt Fakten, die beweisen, dass die Goldentwicklung kein Selbstläufer ist und man nur auf geringe Quoten setzen sollte? (10:02)
⢠Der beste Einstiegspunkt ist immer jetzt. Kann man das auch auf Gold ßbertragen? (11:14)
⢠Gold-Investments sind wahrscheinlich noch emotionaler als Aktien-Investments. Wäre vor diesem Hintergrund ein Gold-Sparplan die beste LÜsung? (11:35)
⢠Wie sieht Schmidts Positiv- und Negativ-Szenario fßr Gold in den kommenden Jahren aus? (12:25)
⢠Ist Schmidt nun ein Gold-Fan, oder nicht? (13:22)
Wer Gold zur Absicherung im Krisenfall hält, muss unter Umständen auch sehr lange Durststrecken in Kauf nehmen und sich darßber im Klaren sein, dass man mit dem Geld, das in Gold investiert ist, oft starke Aktienmarktphasen verpasst. Andererseits kann man sich aber auch darauf verlassen, dass Gold nie ganz wertlos sein wird.
Goldanlagen sind vollkommen in Ordnung, solange sie keinen zu groĂen Teil des VermĂśgens ausmachen. Ein Anteil von etwa fĂźnf Prozent des GesamtvermĂśgens ist unserer Meinung nach vĂśllig akzeptabel. Aufgrund der Tatsache, dass die Rendite von Gold nicht verlässlich kalkuliert werden kann, dient es somit eher als SicherheitsmaĂnahme und nicht als Mittel fĂźr den langfristigen VermĂśgensaufbau. Besser ist ein breit gestreutes Aktien- und Anleihendepot. Mehr zu unserem Anlagekonzept erfahren Sie hier: https://www.quirinprivatbank.de/anlagekonzept.
Folgenempfehlung
In dieser Podcast-Folge schauen wir 10, 20 und auch 30 Jahre zurßck, um zu prßfen, was aus 100.000 Euro geworden wären, wenn man sie damals in Aktien, Anleihen, Gold, auf dem Sparbuch oder auch in Krypto-Assets investiert hätte. HÜren Sie rein:
Folge 200: Aktien, Gold & Kryptos â was wäre nach 30 Jahren aus 100.000 Euro geworden?
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-200
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Die Zinsentwicklung weltweit bleibt weiterhin im Fokus, insbesondere die Strategien der Notenbanken in Europa und den USA. Gespannt wird erwartet, wer den ersten Zinsschritt nach unten macht. Angesichts der sich fast wÜchentlich ändernden Signale der Währungshßter seit Jahresbeginn ist die Entwicklung der Zinsen ein Dauerbrenner-Thema, auch in den Medien. Was das alles fßr die weitere Entwicklung von Anleihen im Portfolio bedeutet, hÜren Sie in diesem Podcast von Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Grßnder der digitalen Geldanlage quirion. Dabei geht er auf folgende Fragen ein:
⢠Wann kommt die erste Zinssenkung? Wird die EZB oder die FED damit starten? Was glaubt Schmidt, wie sich der Leitzins bis Ende 2024 entwickeln wird? (1:08)
⢠Warum kÜnnte dieses Mal die EZB vor der FED die erste Zinsentscheidung treffen? (2:25)
⢠Ist eine weitere ZinserhÜhung in den USA realistisch? (4:25)
⢠Wie hängen Zinsen und Inflation zusammen? (5:58)
⢠Da bei hÜheren Zinsen tendenziell mehr gespart wird, wird häufig auch der Konsum eingeschränkt. Wenn weniger investiert und mehr gespart wird, dann drßckt das letztlich auch die Preisentwicklung nach unten, sprich die Inflation geht zurßck. Warum hat das in der Vergangenheit nicht so gut gewirkt? (6:59)
⢠Aus den EZB-Reihen war zu hĂśren, dass man mit der nächsten Zinsentscheidung ânicht abwarten werde, bis alle relevanten Daten vorliegenâ. Wie interpretiert Schmidt solche ĂuĂerungen? Kommt es zu einem âInsurance Cutâ? (8:04)
⢠Wenn Europa vor den USA die Zinsen senken sollte, wären dann noch Währungsgewinne fßr Euro-Anleger mÜglich? (9:09)
⢠Die europäische Wirtschaft lahmt, während die US-Konjunktur brummt. Was machen die Amerikaner besser als wir Europäer? (10:23)
⢠Läuft die FED Gefahr, die Zinsen in diesem Jahr zu spät zu senken und damit ein Stßck weit in den US-Wahlkampf im Herbst einzugreifen? (11:40)
⢠Hat sich die inverse Zinsstruktur inzwischen wieder etwas normalisiert? (13:36)
⢠Eine Schlagzeile in einer groĂen deutschen Tageszeitung lautete: âDer groĂe Zinswende-Irrtum!â. Gemeint ist: Trotz hoher Zinsen boomt die US-Wirtschaft â das widerspricht eigentlich allen LehrbĂźchern. Hat Schmidt eine Erklärung dafĂźr? (14:52)
⢠Bei den Zinserwartungen gibt es viel Spekulation. Was bedeutet das fßr Anleihen bzw. Anleihen-ETFs im Portfolio? (16:03)
Keiner weiĂ, wann die Zinsen gesenkt werden und welchen Einfluss das auf die BĂśrsenentwicklung haben wird. Darum sollte ein Aktien- und Anleiheportfolio nicht von aktuellen Zinseinschätzungen und Spekulationen abhängig sein. Die Aktien- und Anleihequote hängt ausschlieĂlich von der individuellen Risikotragfähigkeit ab.
Sie mĂśchten wissen, welche Portfolio-Zusammensetzung fĂźr Sie die richtige ist? Dann vereinbaren Sie einen unverbindlichen Termin an einem unserer 15 Standorte deutschlandweit: https://www.quirinprivatbank.de/lp/termin-vereinbaren.
Wenn Sie vom aktuellen Zinsniveau profitieren mÜchten, ohne ständig Zinsen vergleichen zu mßssen, ist Cash-Invest die LÜsung fßr Sie. Jetzt informieren: https://www.quirinprivatbank.de/vergleich-geld-markt-etf-mit-tagesgeld.
Die groĂen Notenbanken haben in den vergangenen 18 Monaten in einer historisch einmaligen Schnelligkeit die Leitzinsen nach oben katapultiert. Die Europäische Zentralbank beispielsweise hat die Zinsen gleich 11-mal hintereinander angehoben â auf nunmehr 4,5 Prozent. Sparerinnen und Sparer freuen sich, denn es gibt nun endlich wieder Tagesgeld zu guten Konditionen und auch Anleihen werfen ordentliche Renditen ab. Wie die momentane Zinswelt einzuschätzen ist und wie man die aktuell hohen Zinsen fĂźr sich nutzen kann, erfahren Sie in dieser Podcast-Folge:
Folge 194: Zinshoch â Anleihen und Tagesgeld auf dem Vormarsch, braucht es Aktien noch?
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-194
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Brasilien, Russland, Indien, China und Sßdafrika gehÜren zu den sogenannten BRICS-Staaten, die ihren globalen Einfluss ausbauen wollen. Seit Anfang dieses Jahres sind fßnf weitere Länder hinzugekommen. Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Grßnder der digitalen Geldanlage quirion, beschäftigt sich in dieser Podcast-Folge insbesondere damit, ob sich die Lagerbildung zwischen dem Westen und dem globalen Sßden angesichts der BRICS-Erweiterung verhärten wird und was aus den Plänen einer gemeinsamen, eventuell sogar goldgedeckten BRICS-Währung geworden ist. Freuen Sie sich auf die Antworten zu diesen spannenden Fragen:
⢠Welche News haben den CEO dieser Tage besonders gefreut oder geärgert? (1:07)
⢠Wer sind die fßnf neuen BRICS-Staaten? (1:56)
⢠Eigentlich sollte Argentinien als Nummer 6 dabei sein, doch die Sßdamerikaner haben sich kurzerhand umentschieden. Woher kam der Sinneswandel der Sßdamerikaner? (2:32)
⢠Was ist das erklärte Ziel des BRICS-Bßndnisses? (4:11)
⢠KÜnnte es mit BRICS + 5 klappen, sich von der amerikanischen Wirtschaft und vom US-Dollar unabhängig zu machen? (5:39)
⢠Was wären die Vorteile eines alternativen, mĂśglicherweise Gold- oder auch Ăl-gedeckten Währungssystems? (7:01)
⢠Wo liegt fßr den Bankenchef der Knackpunkt der Golddeckung? (8:57)
⢠Wie mächtig sind oder werden die BRICS-Staaten? (10:51)
⢠Saudi-Arabien und Iran sind nicht unbedingt als Freunde bekannt. Kauft sich BRICS damit nicht zunehmend politische Probleme ein? (12:22)
⢠BRICS + 5 soll nicht das Ende der Fahnenstange sein. Wie sieht die Zukunft des Bßndnisses aus? (14:31)
⢠Welche Rolle wird Europa und insbesondere Deutschland in diesem globalen Konzert spielen? Welches Gewicht hat Berlins Stimme? (16:27)
⢠Wie kann man in BRICS investieren? (17:15)
⢠Lässt es sich mit konkreten Zahlen untermauern, dass man mit einem breit gestreuten ETF besser gefahren wäre als mit einem BRICS-ETF? (18:38)
⢠Welche Alternativen zu reinen BRICS-Investments sieht der Bankenchef? (19:28)
⢠Gibt es ein Land oder eine Region, die Schmidt abseits der groĂen Industrienationen aus Investorensicht spannend findet? (20:00)
In die bisherigen fßnf BRICS-Staaten kann man mit aktiven Fonds als auch mit kostengßnstigen ETFs investieren. Fonds, die schon die neuen Mitglieder beinhalten, gibt es noch nicht. Zum einen, weil die alten BRICS-Fonds schlecht gelaufen sind und zum anderen, weil die Aktienmärkte der neuen Länder global keine Bedeutung haben. Doch selbst wenn es entsprechende AnlagemÜglichkeiten geben sollte, ist das eine sehr riskante Wette.
Besser geeignet ist ein ßber alle Schwellenländer breit gestreuter MSCI Emerging Markets ETF. Dieser hat beispielsweise ßber 15 Jahre hinweg eine mehr als doppelt so gute Wertentwicklung erzielt als ein BRICS-ETF. Schwellenländerinvestments gehÜren mit einem Anteil von 15 % bis 20 % in jedem Fall in ein gut strukturiertes Depot, aber mÜglichst breit gestreut, am besten nach Marktkapitalisierung. Wie wir in unseren Portfolios Schwellenländer berßcksichtigen, erklären wir Ihnen gerne persÜnlich bei einer Tasse Kaffee oder Tee. Jetzt Termin vereinbaren: www.quirinprivatbank.de/lp/termin-vereinbaren.
Folgenempfehlung
Die Wirtschaftsleitung der groĂen Industrieländer wackelt. Und so richtet sich der Fokus einiger Anlegerinnen und Anleger wieder vermehrt auf vermeintliche Alternativen, wie z. B. auf Schwellenländeraktien. Doch diese hinken den klassischen Industrieländermärkten schon seit einiger Zeit hinterher. Ob die einst so dynamischen Märkte ausgedient haben oder ob sie nach wie vor einen Platz im Portfolio verdienen, hĂśren Sie in dieser Podcast-Folge.
Folge 135: Industriestaaten in der Rezession â jetzt auf Schwellenländeraktien setzen?
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-135
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Von Portugal im Westen bis Russland im Osten. Von Finnland im Norden bis Italien im SĂźden. Europa hat in seiner ganzen Vielfalt eine Menge zu bieten â und diese Vielfalt zeigt sich selbstverständlich auch im Unternehmertum, bei Wirtschaft und Konjunktur. Europa ist einer der grĂśĂten Währungs- und Wirtschaftsräume der Welt.
Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Grßnder der digitalen Geldanlage quirion, schaut in dieser Podcast-Folge auf unseren Kontinent und gibt ein aktuelles Wirtschafts-Update. Dabei beleuchtet er, wo Europa im globalen Vergleich steht, welches Land die Nase vorn hat, und wo die Reise hingeht. Auf folgende Fragen weià er Antwort:
⢠Was fasziniert Karl Matthäus Schmidt an Europa besonders? (1:08)
⢠Was macht der deutschen Volkswirtschaft â immerhin die grĂśĂte in Europa â bei Wirtschaft und Konjunktur zu schaffen? (3:39)
⢠Warum ist der DAX so stark, während die deutsche Wirtschaft so schwach ist? (6:17)
⢠Welches Land in Europa ist wirtschaftlich am stärksten und ganz vorn in der Liste der erfolgreichsten Nationen zu finden? Wie ist das wirtschaftliche Wachstum in der Eurozone insgesamt im globalen Vergleich? (7:11)
⢠Welches Land hat innerhalb Europas die Nase vorne? (9:10)
⢠Was haben die Top-Länder in der Eurozone zuletzt besser gemacht als Deutschland? Gibt es eine Schnittmenge der Erfolgsfaktoren? (11:09)
⢠Ist eine Rezession fĂźr die Eurozone vom Tisch oder schlummern noch grĂśĂere Gefahren? (12:15)
⢠Griechenland ist aktuell beim Wachstum relativ weit vorn zu finden â und das nur rund eine Dekade nach der heftigen Staatsschuldenkrise. Wie sehr haben die starken Einschnitte und Reformen dabei geholfen? (13:47)
⢠Wie hat sich GroĂbritannien seit dem Brexit geschlagen? (14:53)
⢠In Polen gab es jĂźngst einen Regierungswechsel â von der stramm-konservativen PIS-Partei hin zum gemäĂigten Donald Tusk. Was bedeuten solche politischen Wechsel in der Regel fĂźr die Wirtschaft? (16:52)
⢠Europa wählt in diesem Juni ein neues Parlament. Stehen solche Wahljahre â ähnlich wie in den USA â auch hierzulande unter besonderer Beobachtung der BĂśrsianer und Analysten? (19:07)
⢠Was ist hinsichtlich der Leitzinsen aktuell aus dem Frankfurter EZB-Tower zu hÜren? Wann ist mit Zinssenkungen zu rechnen? (19:49)
⢠Dßrfen wir trotz des Russland-Ukraine-Krieges als Europäer wieder etwas optimistischer in die Zukunft schauen? (21:50)
Der Standort Deutschland spielt fĂźr die im DAX enthaltenen Unternehmen schon lange keine groĂe Rolle mehr. Nur etwa 20 % der von den DAX-Unternehmen hergestellten Produkte werden in Deutschland verkauft, der Rest geht ins Ausland. Vor allem fĂźr die groĂen Unternehmen ist die Entwicklung der Weltwirtschaft viel wichtiger als die in Deutschland.
Auch bei der Portfoliozusammenstellung ist eine weltweite Ausrichtung entscheidend. Wie Sie die Kraft globaler Finanzmärkte effizient nutzen kÜnnen, lesen Sie in unserer Marktstudie. Jetzt kostenfrei bestellen: https://www.quirinprivatbank.de/studien.
Folgenempfehlung
Die Deutschen gelten oft als Sparweltmeister, kommen aber trotzdem kaum auf einen grßnen Zweig. Dieser Eindruck drängt sich zumindest auf, wenn man sich ansieht, wo Deutschland beim Pro-Kopf-VermÜgen im internationalen Vergleich steht. Auf welchem Platz die Deutschen landen und woran es liegt, dass so viele Nationen mehr VermÜgen haben als wir, hÜren Sie in dieser Podcast-Folge:
Folge 196: Sparweltmeister Deutschland â wieso scheitern wir am VermĂśgensaufbau?
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-196
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