Afleveringen
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Desempolvamos la charla que más hemos presentado en los últimos años, la receta. Hablamos de qué instrumento usar para el largo plazo, y cómo hacerlo para no equivocarnos.
Recursos
Comunidad Animal en Whatsapp
LinkedIn de Pablo
LinkedIn de Francisco
Libro Simple Path to Wealth
Capítulo Si Dios Manejara Plata lo Echarían
Discurso Roger Federer
Libro Thinking in Bets
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Plata gratis, puntos para viajes, cashback, bien.
Interés rotativo, moratorio, fecha de facturación, mal.
¿Vale la pena usar las tarjetas de crédito? ¿Hasta qué punto?
Investigamos y les compartimos nuestros aprendizajes.
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Zijn er afleveringen die ontbreken?
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Volvemos a la carga armando los cimientos de un buen inversionista. En esta parte del Capital Allocation, discutimos sobre uno de los elementos más difíciles de contabilizar. Gastos en marketing, poder de marca, investigación y desarrollo. ¿Son un gasto o un activo?
Recursos Capítulo
Damodaran e Intangibles
Libro Why Moats Matter
Libro The New Goliaths Jim Bessen
Libro The Innovators Dilemma Clayton Christensen
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Hay mentores que nos guían en el camino a través de interacciones, y otros a través de su impacto en la historia. Hoy dedicamos un capítulo a una de las personas más influyentes del mundo moderno: Steve Jobs.
Tenemos más material complementario que nunca, así que te invito a que acompañes el capítulo con un buceo profundo en la mente de Steve.
Base de Datos Steve Jobs
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Imagínate que te reto a subir el Everest en 3 meses.
Imagínate que lo harás sola a tus 55 años.
Imagínate que acabas de salir de tu última sesión de quimioterapia.
Pachi desafió lo improbable, y se transformó en la primera mujer latinoamericana en subir el Everest después de un cáncer de mama. Tres meses después de su último tratamiento.
La idea de mentores es aprender modelos mentales de gente exitosa, y Pachi desbordó ideas.
Aprende sobre resiliencia, sobre optimismo y sobre saber cuándo confiar en el resto.
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Hace tiempo no hablábamos de un Memo de Howard Marks. Por eso, hoy hablamos de dos. Además, el memo referenciaba una columna de Morgan Housel. Puros mentores dándonos la pauta del capítulo.
El tema central fue la deuda. O mejor dicho, los peligros de la deuda. Si todo sale bien, te ayuda a avanzar más rápido. Pero si te pasa algo (enfermedad, te quedas sin pega, la inversión no va como pensabas) te podría sacar del juego. Así que antes de maximizar tu capacidad crediticia, escucha el capítulo y dale una vuelta.
Recursos
Memo de Marks
Columna de Housel
Gasta plata sin culpa
Video explicativo Opciones Call y Put
Las reglas del juego del dinero
Pablo en Peras y Finanzas
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Nos han dicho que estamos en contra de la inversión inmobiliaria, que no nos gusta. Todo lo contrario, es una alternativa importante para crecer tu patrimonio y te da acceso a uno de los créditos más baratos que vas a encontrar: el hipotecario.
Lo que no creemos es que para participar del rubro inmobiliario la mejor opción es "comprar un departamento que se pague solo". Ahí es donde nos alineamos con Fraccional. Ofrecen invertir en el mundo inmobiliario sin tener que sobre-exponernos a él o correr riesgos que no vimos venir.
Tomás nos cuenta sus aprendizajes del rubro, lo que él se fija al analizar un proyecto, y lo que ven hacia el futuro en Fraccional.
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Nuestra estrategia de inversión debería ir cambiando en el tiempo. A los 20s somos amantes del riesgo, sin responsabilidades y con mucho tiempo libre. A los 40s, sentimos que se nos viene el mundo encima.
Fuimos década por década conversando sobre cómo va cambiando nuestra forma de ver el mundo a medida que pasan los años. Cómo pensar en ahorro, qué tipo de seguros tomar, trabajar más o trabajar menos, y mucho más.
Recursos
Comunidad de Whatsapp
Libros Universidad de Chicago
Peter Attia - Outlive
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El mentor de hoy es José Miguel Sánchez, decano de la facultad de Economía y Administración de la Pontificia Universidad Católica de Chile.
José Miguel tiene un PhD. de la Universidad de Minnesota, y lleva más de 10 años liderando la facultad.
Conversamos sobre el rol de una universidad en la sociedad, cómo aprenden mejor los alumnos, los problemas del estudio remoto, la diferencia entre los estudios y el mundo real, entre otros.
Y nuestro aprendizaje favorito: en las conversaciones difíciles, dí lo que tienes que decir de entrada, sin darte muchas vueltas. -
En Chile, las AFPs juegan un rol clave en las pensiones de las que viviremos a futuro. Tienen la tremenda responsabilidad de tomar nuestros ahorros e invertirlos pensando en el largo plazo.
Invitamos a Francisco Guzmán, CIO de AFP Capital, para que nos cuente cómo funciona una AFP por dentro, sus procesos de inversión, y aprendizajes en sus casi 10 años en el cargo.
Recursos
Animales hablan de riesgo
Howard Marks habla de riesgo
Terminal Bloomberg
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Aunque no nos guste, siempre vamos a estar expuestos al riesgo.
Incluso si inviertes en cosas "seguras", estás corriendo el riesgo de no vivir la vida que te gustaría.
Un buen inversionista elige los riesgos que toma, y los aprovecha al máximo.
Eso quisimos hablar con Francisco esta semana, para que aprendas de los errores que hemos cometido y visto con nuestros propios ojos.
Recursos
Grupo de Whatsapp Comunidad Animal
Artículo Three Sides of Risk de Morgan Housel
Libro Antifragile de Nassim Taleb
Capítulo Cote Montero
Capítulo Agostina Colaizzo
Video cómo aprender Andrew Huberman
Podcast Tim Ferriss Boyd Varty
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Jaime es Socio, Vice Presidente Ejecutivo & Chief Investment Strategist de Compass Group, una de las compañías de inversiones más importantes de Latinoamérica. Con oficinas en Londres, Miami, Nueva York y las principales capitales de la región ha tenido que hacerse cargo de generar una cultura que viva en distintos países.
Hablamos de sus inicios, de cómo formar equipos y liderar con un objetivo en común.
Recursos
Libro Most Important Thing
Libro Fooled by Randomness
Libro Aligning the Stars
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En la tercera entrega de Fundamentos, investigamos sobre los gastos de capital. Las grandes inversiones de compañías que esperan que les den beneficios por muchos años a futuro.
Seguimos entendiendo a profundidad el Capital Allocation.
Para acompañarlos en este capítulo lleno de información, construimos una guía que les puede servir.
Guía Fundamentos CapEx
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Somos animales y muchas veces no nos damos cuenta de lo que hacemos y en qué se nos pasó el día. Por eso es tan importante hacer que nuestro dinero trabaje sin que tengamos que hacer nada.
El concepto es tan bueno que MercadoPago lo ocupa para mostrarle a las personas que solo por tener saldo en tu cuenta bancaria, el mercado tiene instrumentos financieros que te ayudan a hacerlo crecer.
El gigante argentino del e-commerce comienza a roncar en el mundo de las inversiones y ocupará todas sus herramientas de usabilidad para hacer que las personas conviertan la inversión en parte de su vida diaria.
Hablamos con Agostina Colaizzo, quién después de romperla trabajando en inversiones en Wall Street, lidera el producto que hace crecer el saldo de los clientes de esta súper app.
Recursos
Hakuna tu Plata Tercera Generación
Podcast "Escaladores". Cuenta la historia de mercado libre
Podcast de Coindesk
Podcast Thoughts on the Market de Morgan Stanley
Podcast Barrons
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Es un orgullo entrevistar a un autor chileno de un libro empresarial. Juan Ignacio escribió (Des)propósito, un libro que revisa la historia de las empresas para entender qué queremos de ellas y qué podemos aportar como trabajadores.
También hablamos de ESG, el rol de los gobiernos, de los gerentes, y mucho más.
Recursos
Entrevista Rich Roll - Cal Newport
Reimagining capitalism in a world on fire - Rebecca Henderson (profesora de Harvard)
38 - El poder del capital y la inversión de impacto con Cote Montero
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El entrevistador pasa a ser entrevistado. Un recurrente del programa, pero nunca le habíamos preguntado a Fernando por su historia, por sus aprendizajes.
Nos dejó lecciones claras (NO lanzar un Hedge Fund en la mayor crisis financiera de la historia), y otras inesperadas (cómo premiar a los hijos por las notas del colegio).
Disfrutamos un montón haciendo esta entrevista, esperamos que también te sirva de guía como a nosotros.
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En el libro "El Millonario de la Puerta de al lado", los autores comentan que la gente exitosa financieramente pasa el doble del tiempo planificando sus asuntos financieros versus los no tan exitosos.
Es un tema que nos fascina, al punto de que uno de nosotros (Pablo) hoy se dedica completamente a este mundo.
Visita www.pacientepaciente.com si quieres más información. O mejor aún, si eres pana de algún doctor/a, envíales este capítulo, les puede ordenar la vida.
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Hablamos de uno de los temas más importantes de las finanzas personales, gastar plata.
Claro, nos gusta invertir, y pasamos parte de nuestra semana revisando nuestras inversiones y alternativas, pero todos gastamos plata prácticamente todos los días.
Les contamos por qué no nos gusta el concepto del gasto hormiga, y lo que sí nos parece importante.
Recursos
Jared Dillian en Infinite Loops
Artículo Housel Gastar Plata
No Worries
We're gonna get those bastards
Comparaonline
Link al club de lectura
70 - Reglas de Juego
Libro Influencia de Cialdini
Libro Happy Money
33 - Gástate Todo
Secciones
Introducción y Bienvenida: Inicio del podcast, presentación de temas y reflexión sobre la importancia de un manejo financiero que contribuya a la felicidad personal. (00:00) Cuerpo Sano, Mente Sana: Discusión sobre cómo el bienestar físico y mental afecta nuestras decisiones financieras y la búsqueda de la felicidad. (02:00) La Relación entre Dinero y Felicidad: Análisis de cómo el dinero puede jugar un rol positivo en nuestras vidas si lo gastamos de manera que refleje nuestros valores y lo que realmente nos hace felices. (10:00) Decisiones Financieras Clave: Exploración de grandes decisiones financieras (compra de casa, automóvil, educación, negociación de salario) y cómo impactan en nuestro bienestar. (20:00) Consejos para un Gasto Inteligente: Tácticas para gastar de manera que mejore nuestra felicidad, incluyendo invertir en experiencias, ayudar a otros y comprar tiempo libre. (30:00) Cierre y Reflexiones Finales: Conclusiones sobre cómo manejar nuestras finanzas de manera que apoye nuestra felicidad y bienestar a largo plazo. (40:00) -
Si estás pensando en emprender, Daniel tiene algo que enseñarte.
Nos contó cómo era emprender cuando no estaba de moda, leyendo las páginas amarillas y trabajando a cargo de un Big John.
Hoy lidera Emprende Tu Mente (ETM), de las organizaciones más importantes del país para fomentar el emprendimiento, conexiones improbables y la movilidad social.
Mándale este capítulo a ese amigo con el que hace tiempo están hablando de "hacer algo". Quién sabe, quizás esta es la chispa de inspiración que necesitaban.
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Hace tiempo queríamos hacer un capítulo del Bitcoin. Sabemos que tenemos sesgos, así que juntarnos simplemente a hablar no era la mejor opción.
Buscamos a personas que tuvieran miradas distintas y complementarias del activo del momento.
Invitamos a:
Jaime Bünzli–CEO de Buda, Co-Founder de Platanus y Director de Fintual Sergio Tricio–CEO de Patrimore Nicolás Jaramillo–Co-Founder y COO de Arch Gonzalo Reyes–Co-Founder de AbaqusQueremos que este capítulo sea un referente por años sobre la importancia del Bitcoin, sus riesgos, su valorización, y lugar en el portafolio de los inversionistas.
Si quieres recibir las entrevistas completas sin editar, te puedes inscribir en este link.
Recursos
Paper Bitcoin de Satoshi Nakamoto que le dijiste a tus amigos que te leíste pero solo leíste el abstract
Entrevista Andreas Antonopoulos
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