Afleveringen
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Das ist unsere vorerst letzte Folge aber in naher Zukunft wird es ein neues Format geben auf das ihr euch freuen dürft.
Für die heutige Episode ist Helen Hagge zu Gast. Sie ist Gründerin von HYLI – einer Plattform für digitale Vorsorgedokumente, die dabei hilft, alles sicher, rechtsgültig und klar strukturiert zu regeln.
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In dieser Episode ist ein weiteres Mal Franziska zu Gast. Sie ist Immobilienberaterin und Finanzierungsexpertin. Gemeinsam nehmen wir euch mit in die Welt der Immobilienfinanzierung – und räumen mit komplizierten Fachbegriffen auf.
Begriffe wie AfA, Annuitätendarlehen, Zinsbindung oder Sondertilgung klingen für viele erst einmal abschreckend. Franziska erklärt sie verständlich, praxisnah und mit Blick auf das, was wirklich zählt.
Diese Folge ist für dich, wenn du …
überlegst, deine erste Immobilie zu kaufen
bereits vermietest und steuerlich besser aufgestellt sein willst
verstehen möchtest, wie Finanzierung wirklich funktioniert – ohne Fachchinesisch
Das erwartet dich:
AfA (Absetzung für Abnutzung)
Zinsen verstehen
Tilgung & Sondertilgung
Zinsbindung & Laufzeit
Annuitätendarlehen & Alternativen
Eine Folge voller Praxiswissen, Klarheit und ehrlicher Einordnung – für alle, die Immobilien nicht „auf gut Glück“, sondern bewusst angehen wollen.
Dieser Podcast wurde von Sonja Uhlmann und Verena Lupprian produziert.
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Disclaimer:
Die Informationen in diesem Podcast dienen ausschließlich zu Bildungs- und Unterhaltungszwecken und stellen keine Finanz-, Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung dar. Die Inhalte spiegeln die persönlichen Meinungen der Hosts und Gäste wider und basieren auf deren Kenntnissen und Erfahrungen zum Zeitpunkt der Aufnahme.
Wir übernehmen keine Haftung für Verluste oder Schäden, die direkt oder indirekt aus der Nutzung oder dem Vertrauen auf die in diesem Podcast bereitgestellten Informationen entstehen. Alle Investitionen und finanziellen Entscheidungen sollten sorgfältig und unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Umstände sowie nach Rücksprache mit einem qualifizierten Finanzberater getroffen werden.
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Zijn er afleveringen die ontbreken?
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Budgetieren hat einen schlechten Ruf: Kontrolle, Verzicht, Disziplin. In dieser Folge räumen Verena und Sonja mit diesen Bildern auf und zeigen, warum Budgetieren in Wahrheit ein Werkzeug für Klarheit, Entscheidungsfreiheit und Ruhe sein kann – besonders für Frauen.
Wir sprechen darüber, warum viele klassische Budget-Systeme im echten Leben scheitern, weshalb Flexibilität wichtiger ist als starre Regeln und wie ein einfacher Einstieg ohne Excel-Tabellen oder Perfektionsdruck gelingt.
In dieser Folge geht es um:
Warum Budgetieren kein persönliches Versagen ist
Wieso ein Budget ohne Spielraum kein gutes Budget ist
Wie Überblick Schuldgefühle beim Geldausgeben reduziert
Einen einfachen, alltagstauglichen Einstieg ins Budgetieren
Warum Regeln wie 50-30-20 Orientierung geben können – aber kein Maßstab sind
Kernaussage der Folge:Du musst nicht perfekt budgetieren. Ehrlich hinschauen reicht – ohne Bewertung, ohne Druck.
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Fonds, Indexfonds und Einzelaktien klingen kompliziert, sind aber mit den richtigen Bildern sehr gut verständlich. In dieser Folge erklären Sonja und Verena die Unterschiede so, dass du sie problemlos beim Kaffee mit einer Freundin weitergeben könntest.
Wir sprechen darüber, was Investieren überhaupt bedeutet, warum Geld auf dem Konto langfristig an Kaufkraft verliert und welche Chancen und Risiken die drei wichtigsten Anlageformen mit sich bringen. Außerdem erfährst du, welches Produkt sich besonders für Einsteigerinnen eignet – und warum es nicht die richtige Lösung gibt.
In dieser Folge behandeln wir:
Was Investieren wirklich heißt und warum es langfristig sinnvoll ist
Wie Einzelaktien funktionieren und warum sie hohe Chancen, aber auch hohe Risiken haben
Was aktiv gemanagte Fonds sind und weshalb Gebühren eine große Rolle spielen
Wie ETFs (Indexfonds) arbeiten und warum sie für viele der ideale Einstieg sind
Welche Anlageform zu welchem Typ, Nervenkostüm und Lebensstil passt
Fazit der Folge:Du musst kein Börsenprofi sein, um zu investieren. Anfangen ist wichtiger als alles zu wissen – und die beste Strategie ist die, die zu deinem Leben passt.
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Dividenden gelten oft als der Inbegriff von passivem Einkommen. Regelmäßiger Cashflow, ganz ohne Arbeit – zumindest klingt es so. In dieser Folge sprechen Sonja und Verena ehrlich und realistisch darüber, was Dividenden wirklich sind, wie sie entstehen und für wen sie sinnvoll sein können.
Gemeinsam klären wir die wichtigsten Grundlagen, räumen mit typischen Mythen auf und zeigen, warum Dividenden kein magisches Gratisgeld sind, sondern immer Teil einer durchdachten Investmentstrategie sein sollten.
In dieser Folge erfährst du:
Was eine Dividende ist und woher sie tatsächlich kommt
Warum Dividenden immer aus dem Unternehmensgewinn gezahlt werden
Warum manche Unternehmen Dividenden zahlen – und andere bewusst nicht
Wie realistisch Dividenden als passives Einkommen wirklich sind
Typische Fehler beim Investieren in Dividendenaktien
Wichtige Erkenntnis der Folge:
Dividenden können ein schöner, motivierender Cashflow sein – aber sie sind nicht garantiert, nicht risikofrei und kein Ersatz für eine klare Strategie.
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Viele Menschen wollen investieren – und tun es trotzdem nicht. Nicht aus Faulheit, sondern aus dem Wunsch, alles richtig zu machen. In dieser Folge sprechen wir über Perfektionismus beim Investieren, warum er so verbreitet ist (besonders bei Frauen) und wie er uns davon abhält, überhaupt anzufangen.
Gemeinsam schauen Sonja und Verena auf typische Gedankenschleifen, die Sicherheit vorgaukeln, aber in Wahrheit Handlung blockieren. Mit ehrlichen Beispielen, klaren Regeln und vielen Reflexionsfragen laden wir dich ein, dein eigenes Verhalten zu hinterfragen – und ins Tun zu kommen.
In dieser Folge erfährst du:
Warum viele investieren wollen, aber nicht starten
Wie sich Perfektionismus beim Investieren konkret zeigt
Weshalb der „perfekte Zeitpunkt“ fast immer eine Illusion ist
Warum Zeit im Markt wichtiger ist als perfektes Timing
Weshalb besonders viele Frauen vom Zögern betroffen sind
Warum dein erstes Investment nicht dein bestes sein muss
Warum Investieren ein Lernprozess und keine Prüfung ist
Zentrale Erkenntnisse der Folge:
Perfektionismus schützt vor Schuldgefühlen – kostet aber Wachstum, Erfahrung und den Zinseszinseffekt. Der perfekte Moment kommt nicht. Aber der nächste kleine, machbare Schritt ist immer da.
Reflexionsfragen aus der Folge:
Worauf wartest du gerade – und was glaubst du, müsste passieren, damit du startest?
Was hätte sich finanziell verändert, wenn du vor drei oder fünf Jahren klein angefangen hättest?
Welcher Betrag wäre für dich klein genug, um dich sicher zu fühlen – aber groß genug, um zu starten?
Was würde sich ändern, wenn Investieren für dich ein Lernprozess wäre statt eine Prüfung?
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Heute ist Doreen bei uns zu Gast – sie ist Expertin für Rechtsschutzversicherungen. Sie hat jahrelange Erfahrung bei Rechtsschutzversicherern sammeln können, teilt mit uns Tipps und Tricks.
Mit ihr sprechen wir über juristische Themen, die uns im Alltag wirklich begegnen: im Job, bei Teilzeit, rund um Kinderbetreuung, Freizeitverträge oder den Urlaub.
Gemeinsam schauen wir, wie eine Rechtsschutzversicherung helfen kann, wenn’s plötzlich kompliziert wird – und warum es oft gute Wege gibt, Konflikte fair zu klären, ohne gleich vor Gericht zu landen.
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In dieser Episode sprechen wir mit Franziska über ihren persönlichen Einstieg ins Thema Immobilien und wie sie Frauen auf ihrem Weg zu einer eigenen Immobilie hilft.
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Depot-Transfer: Ein Erfahrungsbericht zwischen Consorsbank und Trade Republic
Was passiert wirklich, wenn man sein Depot von einer klassischen Bank zu einem Neobroker überträgt? In dieser Episode von Finanzfrauen teilt Verena einen offenen und ehrlichen Erfahrungsbericht über ihren Depotwechsel von der Consorsbank zu Trade Republic – und wieder zurück.
Gemeinsam mit Sonja spricht sie über Erwartungen, Überraschungen und Stolpersteine, die viele Anlegerinnen beim Thema Depotübertrag unterschätzen.
Warum Verena sich für einen Wechsel zu Trade Republic entschieden hat
Wie unkompliziert ein Depotübertrag technisch ablaufen kann
Was man vorab bei einem Depotübertrag unbedingt beachten sollte
Warum fehlender Kundenservice zum echten Problem werden kann
Nutzerfreundlichkeit: Neobroker-App vs. klassisches Depot
Warum die Depotentwicklung plötzlich wieder „bei Null“ startet
Die Herausforderung mit ausländischen Einkommensnachweisen
Unerwartete Kosten beim Rücktransfer (126 EUR Depotübertragsgebühr)
Für wen Trade Republic trotzdem eine gute Wahl sein kann – und für wen nicht
Depotwechsel ≠ Depotneustart
Gebühren sind nicht alles – Usability & Service zählen
Internationales Einkommen kann bei Neobrokern problematisch seinTransparenz über mögliche Transferkosten ist entscheidend
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In dieser Folge von Finanzfrauen tauchen wir tief in ein Thema ein, das in den sozialen Medien oft für Furore sorgt: Hebel-ETFs. Was steckt wirklich dahinter, wenn von „doppelter Rendite“ die Rede ist? Und warum kann dieser Hebel auch schnell in die andere Richtung wirken?
Sonja und Verena erklären zunächst die Grundlagen von ETFs und wie sich ein Hebel-ETF davon unterscheidet. Gemeinsam sprechen wir über:
Wie der tägliche Hebel funktioniert (z. B. +2x auf den MSCI World) Quelle
Chancen: Verstärkte Rendite bei klaren Markttrends
Risiken: Volatilität, Pfadabhängigkeit & mögliche Fehlinterpretationen
Warum Hebel-ETFs eher taktische Werkzeuge als langfristige Bausteine sind
Neues Produkt-Highlight: der Amundi MSCI World (2x) Leveraged ETF, aufgelegt am 30.09.2025
Zum Schluss gibt’s wie immer unsere klare Empfehlung:Verstehe, bevor du investierst. Hebel kann spannend sein – aber nicht ohne Wissen, Strategie und Risikopuffer.
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Anleihen galten lange als verstaubt und unattraktiv – doch plötzlich sind sie wieder in aller Munde. Warum? Weil die Zinsen gestiegen sind und Anleihen dadurch wieder Renditechancen bieten. Aber was steckt genau dahinter, und für wen machen sie Sinn?
In dieser Folge sprechen Verena und Sonja über:
Was Anleihen eigentlich sind und wie sie funktionieren
Warum sie nach Jahren der Nullzinsen wieder interessant geworden sind
Wann es sinnvoll ist, von Aktien in Anleihen umzuschichten
Welche Arten von Anleihen und Fonds es gibt – von Staats- bis Unternehmensanleihen
Worauf man bei Zinsen, Bonität, Laufzeit und Kosten achten sollte
Ihr erfahrt, warum Anleihen kein „Produkt für Rentner“ sind, sondern ein wichtiger Baustein zur Stabilisierung eines Depots – gerade mit Blick auf die eigene Lebensphase und Anlageziele.
Fazit: Es geht nicht um „Aktien oder Anleihen“, sondern um die richtige Mischung, die zu euch und euren Zielen passt.
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Gold gilt als Symbol für Stabilität, Sicherheit und Krisenschutz – aber ist es wirklich die „sichere Anlage“, für die es viele halten? 💰✨
In dieser Folge sprechen Verena und Sonja über den Mythos Gold:
Wie hat sich der Goldpreis in den letzten Jahrzehnten entwickelt?
Warum gilt Gold als „sicherer Hafen“ – und stimmt das überhaupt?
Physisches Gold vs. Gold-ETCs – was macht mehr Sinn?
Wie viel Gold gehört wirklich ins Portfolio?
Ihr erfahrt, warum Gold zwar glänzt, aber keine Rendite bringt – und weshalb es sich eher als Versicherung im Portfolio eignet, nicht als Wachstumstreiber.
Fazit: Gold kann Stabilität geben, aber Vermögen aufbauen tun andere Anlageklassen.
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Wenn zwei Menschen eine Familie gründen, verändert sich nicht nur der Alltag – auch die Finanzen stellen sich neu auf. In dieser Episode sprechen Sonja und Verena darüber, welche Kontenmodelle es für Paare gibt, welche Vor- und Nachteile sie haben und warum gerade in der Familiengründung Fairness und Transparenz entscheidend sind.
Du erfährst:
Warum es wichtig ist, über Geld zu sprechen, bevor Konflikte entstehen
Welche drei Kontenmodelle Paare nutzen können
Wieso das Drei-Konten-Modell oft die beste Lösung für Familien ist
Wie man Einkommensunterschiede, Elternzeit und Altersvorsorge fair ausgleicht
Praktische Tipps für den Alltag: Money Dates, digitale Tools & klare Absprachen
Fazit: Es gibt kein richtig oder falsch – aber es gibt ein Modell, das zu euch passt. Wichtig ist, dass beide Partner finanziell selbstbestimmt bleiben und niemand in Abhängigkeit gerät.
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Heute zu Gast: Melanie – Netzwerkerin, Gründungsberaterin und echte Powerfrau mit über 25 Jahren Erfahrung im Projektmanagement, Businessaufbau und der Begleitung von Start-ups. Sie verbindet Menschen und Ideen und setzt sich leidenschaftlich für Gleichberechtigung, Diversität und die Stärkung von Gründerinnen ein. 💪
In dieser Folge sprechen wir über:
Warum ein starkes Netzwerk in der Selbstständigkeit Gold wert ist
Wie du deine Stärken erkennst und selbstbewusst auftrittst
Typische finanzielle Stolperfallen für Gründerinnen
Und wie du von Anfang an ein gesundes Money Mindset entwickelst
Zum Schluss teilt Melanie ihre drei besten Tipps für alle, die den Schritt in die Selbstständigkeit wagen.
🔗 Mehr über Melanie:
https://melanieschoeyen.me/
https://www.linkedin.com/in/melanie-sch%C3%B6yen/
Female Founders Academy:
https://hub31.de/the-female-founders-academy/
Laura Abascal (Geschäftsführerin Hub31):
https://www.linkedin.com/in/laura-melina-abascal-y-ballester-125a83ba/
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Neobroker haben den Börsenzugang revolutioniert: einfache Apps, günstige Konditionen und oft sogar 0 € pro Trade. Doch ab 2026 kommt eine große Veränderung: Das Payment-for-Order-Flow (PFOF)-Modell wird in der EU weitgehend verboten.
In dieser Episode sprechen wir darüber:
Was genau ein Neobroker ist und warum er so beliebt ist
Wie PFOF funktioniert – und warum es so umstritten ist
Welche Veränderungen das Verbot für die Kostenstruktur bringt
Ob kostenlose Trades bald Geschichte sind
Welche Alternativen und Modelle Neobroker künftig nutzen könnten
Was Privatanleger:innen jetzt schon beachten sollten
👉 Spoiler: Komplett kostenlos wird es wahrscheinlich nicht mehr, dafür aber transparenter und fairer.
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In dieser Folge wird’s persönlich! Wir sprechen über die Bücher, die uns auf unserem eigenen Finanzweg begleitet, inspiriert und geprägt haben.Jedes dieser Bücher hat unsere Sicht auf Geld, Investieren und finanzielle Unabhängigkeit verändert – auf ganz unterschiedliche Weise.
Unsere Buchauswahl:
Die Psychologie des Geldes von Morgan Housel → Warum Emotionen oft wichtiger sind als Wissen und wie Verhalten über finanziellen Erfolg entscheidet.
Souverän investieren mit Indexfonds und ETFs von Gerd Kommer → Das Standardwerk für rationales, faktenbasiertes Investieren mit ETFs.
Rich Dad Poor Dad von Robert Kiyosaki → Wie zwei unterschiedliche Denkweisen über Geld das Leben prägen – und warum finanzielle Bildung Freiheit bedeutet.
The FIRE Planner von Michael Quan → Ein Leitfaden zur finanziellen Unabhängigkeit – und zur Frage, was Freiheit im Leben wirklich heißt.
Was euch erwartet:
Warum Mindset und Verhalten oft wichtiger sind als Zahlen
Was passives Investieren so effektiv macht
Wie man seine eigene „Finanzgeschichte“ versteht
Und warum finanzielle Freiheit nicht immer bedeutet, nie wieder zu arbeiten
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Warum macht Geld uns manchmal krank – und wie finden wir wieder innere Ruhe, auch wenn’s finanziell eng wird?
In der neuen Finanzfrauen Podcastfolge spricht Sonja mit Dana, High Performance Coach, über:
✨ die wahren Ursachen von Geld-Stress
✨ mentale Blockaden und innere Antreiber
✨ finanzielle Resilienz statt Daueranspannung
✨ und warum Geld alleine keine Sicherheit bringt
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In dieser Episode spricht Sonja mit Franziska, einer Immobilienexpertin. Es geht vorallem um Finanzierungsmöglichkeiten und das WIE im Immobilienkauf.
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In dieser Folge vom Finanzfrauen-Podcast sprechen Verena und Sonja über eine Versicherung, die viele unterschätzen: den Generali Vermögensaufbau- und Sicherheitsplan. Klingt erstmal nach einer cleveren Mischung aus Sparen und Absicherung – aber ist er wirklich so sinnvoll?
👉 Themen der Episode:
Was steckt hinter der Kombination aus Sparplan und Versicherungsschutz?
Wie verteilen sich Beiträge auf Sparen und Absicherung – und was bedeutet das für deine Vorsorge?
Welche Kosten (Abschluss, Verwaltung, Fonds) solltest du unbedingt im Blick haben?
Warum aktive Fonds oft teuer sind und ETFs langfristig besser abschneiden können
Wie du realistische Renditen berechnest (inkl. Tool-Tipp: zinsen-berechnen.de)
Welche Anpassungsmöglichkeiten es gibt – und wo die Grenzen liegen
Am Ende der Folge weißt du, worauf du bei solchen Verträgen achten musst und ob sich ein genauer Blick auf deine eigene Police lohnt.
📌 Links & Tools aus der Folge:
Sparrechner: zinsen-berechnen.de/sparrechner
Generali Fonds: https://www.onvista.de/fonds/GENERALI-SM-FDS-VORSORGESTR-ACT-NOM-D-EUR-ACC-ON-Fonds-LU2388382157
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In dieser Folge erklären Sonja und Verena, warum die Beamtenpension zwar sicher ist, aber selten ausreicht, um den gewohnten Lebensstandard zu halten. Sie sprechen über typische Missverständnisse, wie Elternzeit und Teilzeit die Pension reduzieren und welche Schritte du frühzeitig unternehmen kannst, um die Rentenlücke zu schließen.
Highlights:
Pension vs. letztes Gehalt: oft nur max. 71,75 %
Auswirkungen von Elternzeit und Teilzeit auf die Pension
Praxisbeispiele: Lehrer:innen und Verwaltungsbeamte
Tipps zur Vorsorge: ETFs, Rürup, Fonds, flexible Sparpläne
Strategien, um den Lebensstandard im Alter zu sichern
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