![#76 - Investir dans les Start-Up Américaines [Investissement Private Equity]](https://is2-ssl.mzstatic.com/image/thumb/Podcasts116/v4/18/c8/f9/18c8f92b-fb5b-42ac-8b51-dd0956f5d763/mza_7738529234507223555.jpg/250x250bb.jpg)
Afleveringen
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Investir dans une colocation est une stratégie immobilière qui peut séduire : bonne rentabilité et diminution du risque d’impayé grâce à la présence de plusieurs locataires.
Pour décrypter les rouages de l’investissement dans une colocation, David reçoit dans cet épisode Clara Lijewski, experte de la colocation à Lyon avec sa société Livalia, qui gère plusieurs dizaines de biens en colocation.
Les thèmes suivants sont abordés :
👉 Les type de biens (T3, T4, etc.) à privilégier pour un investissement en colocation
👉 Le nombre maximum de salles de bains par colocataire selon Clara Lijewski
👉 Quelle place accorder au plafonnement de loyer dans le cadre d’un investissement en colocation
👉 Quel type de bail privilégier : bail unique ou baux individuels
👉 Quels services sont pertinents à inclure dans un bien loué en colocation
👉 L’avis de Clara Lijewski sur les colocations à thème (sport, cinéma, cuisine…) et par critère sociologique (séniors, étudiants, jeunes actifs)
Pour retrouver Clara Lijewski sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/clara-lijewski/
La société de Clara Lijewski de gestion de biens en colocation à Lyon : https://www.livalia.com/
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Cette épisode traite d’un concept clé des finances personnelles, à savoir les intérêts composés.
Intérêts composés ? 🤔
Qu’est ce qui se cache derrière ce principe? Quels sont les éléments importants à connaitre ? Pourquoi est-ce un concept très important dans les finances personnelles ?
Pour parler de ce sujet, David reçoit Yoann Lopez, investisseur et également créateur de la newsletter Snowball. Les thèmes suivants sont abordés :
👉 Définition simple des intérêts composés
👉 Exemple chiffré pour expliquer l’importance des intérêts composés dans un investissement
👉 Comparaison du DCA vs l’investissement en une seule fois d’un point de vue des intérêts composés
👉 Comment bénéficier des intérêts composés dans l’investissement en immobilier physique
👉 Pourquoi faut-il privilégier les ETF capitalisants par rapport aux ETF distribuants pour bénéficier des intérêts composés
👉 Pourquoi les obligations de crowdfunding ne permettent pas de bénéficier des intérêts composés
👉 Rôle des frais pour limiter les intérêts composés, enveloppes fiscales à privilégier pour bénéficier au maximum des intérêts composés
👉 Comment arbitrer entre les intérêts cumulés dans un emploi salarié (efficacité, sérénité, tâches plus nombreuses et intéressantes etc) et changer d’employeur régulièrement pour augmenter sa rémunération ?
Pour s’inscrire gratuitement à la newsletter Snowball de Yoann Lopez : https://www.snowball.xyz/
Pour retrouver Yoann Lopez sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/yolo/
Pour retrouver un simulateur d’intérêts composés : https://www.simulator.othmanehamzaoui.dev/
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Zijn er afleveringen die ontbreken?
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Lorsque l’on parle d’investissement en Bourse, la stratégie qui consiste à investir dans un panier d’actions, dans un ETF, est souvent privilégiée, afin de s’exposer au marché Actions tout en diversifiant et en limitant les frais.
Ce type d’investissement dans des ETF gagne en popularité, mais beaucoup de personnes réduisent l’investissement dans des ETF à un investissement dans un ETF monde.
Dans cet épisode, David reçoit Grégory Guilmin, qui est auteur du livre "Bien débuter en bourse” et également formateur sur l’investissement en bourse. Les thèmes suivants sont abordés :
👉 Fonctionnement de l’investissement au travers des ETFs
👉 L’avis de Grégory Guilmin concernant les ETF monétaires
👉 Caractéristiques des obligations d’État à long terme dans des ETFs
👉 Fonctionnement des ETFs équilibrant actions et obligations
👉 L’avis de Grégory Guilmin sur les ETFs à effet de levier et sur les ETFs inversés
Pour s’inscrire gratuitement à la newsletter de Grégory Guilmin : https://gregoryguilmin.substack.com/
Pour retrouver Grégory Guilmin sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/gregory-guilmin/
Ressources mentionnées dans l’épisode :
Le site JustETF.com : https://www.justetf.com/
L’ETF “Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF” : https://www.fr.vanguard/professionnel/produits/etf/lifestrategy/9496/lifestrategy-80-equity-ucits-etf-eur-accumulating
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L’investissement dans un bien locatif meublé, sous le régime du loueur en meublé non professionnel (LMNP), était considéré depuis de nombreuses années comme le meilleur régime fiscal pour commencer à investir dans l’immobilier locatif.
La loi de finances 2025 a modifié un élément important de ce régime, en fiscalisant au moment de la revente les amortissements qui sont effectués tout au long de la détention du bien.
Dans cet épisode, David accueille Mathieu Chauveau, expert-comptable et CEO du cabinet d’expertise comptable “Ça Compte Pour Moi”, pour évoquer les thèmes suivants :
👉 Fonctionnement du régime du LMNP
👉 Changements effectués dans la loi de finances 2025 sur le régime du LMNP
👉 Exemple chiffré avant / après la loi de finances 2025
👉 Comparaison du LMNP avec la SCI à l’IS
👉 A quel moment est-il maintenant judicieux, d’un point de vue de l’imposition sur la plus-value, de revendre un bien en LMNP ?
👉 Exemples de situations qui restent à clarifier par l’administration fiscale
Pour retrouver le simulateur gratuit mentionné dans l'épisode : https://contenus.cacomptepourmoi.fr/fr/simulateur-lmnp-ou-sci-is?partenaire=jugeote&utm_medium=jugeote&utm_source=partenaire
Suite à l'épisode, le cabinet d'expertise-comptable "Ça Compte Pour Moi" offre 1 mois d'honoraires comptables. Pour en bénéficier :
Utilisez le code "JUGEOTE" par téléphone Inscrivez-vous en utilisant ce lien : https://www.cacomptepourmoi.fr/expert-comptable-en-ligne-un-mois-offert/?utm_source=partenaire&utm_medium=jugeote&partenaire=jugeoteCette offre de 1 mois d'honoraires comptables offerts est un cadeau pour vous en tant qu'auditeur de Jugeote.
Le podcast Jugeote ne touche aucune rétribution.
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Le crowdfunding, ou financement participatif, permet à un investisseur particulier de soutenir financièrement des projets en échange d’intérêts ou de contreparties.
C’est un type d’investissement relativement nouveau, puisqu’en France, depuis 2015, ce marché a connu une croissance annuelle moyenne d’environ 30 %.
En 2023, les projets de crowdfunding ont récolté près de 2,1 milliard d’euros.
Dans cet épisode, David reçoit Hadrien Miara, qui a personnellement investi dans plus de 150 projets de crowdfunding. Les thèmes suivants sont abordés :
👉 Critères à considérer pour choisir la plateforme sur laquelle investir son argent
👉 Crowdfunding immobilier :
Etat des lieux du marché Critères d'Hadrien Miara pour la sélection des projetsAvantages et inconvénients de l'investissement en crowdfunding immobilier👉 Crowdfunding énergies renouvelables :
Etat des lieux du marchéRentabilités passéesTaux de défaut L'avis d'Hadrien Miara sur l'investissement en crowdfunding dans les énergies renouvelables👉 Crowdfunding equity, ou crowdequity
FonctionnementL'avis d'Hadrien MiaraEn fin d'épisode, Hadrien Miara évoque d'autres types de crowdfunding, dont les contreparties sont moins financières.
👉 Pour retrouver Hadrien Miara : https://www.linkedin.com/in/hadrienmiara/
👉 Pour retrouver Finance-Heros.fr : https://finance-heros.fr/
👉 Pour creuser le sujet du crowdfunding avec les articles d'Hadrien Miara :
Vue globale sur le crowdfunding et plateformes sélectionnées par finance-heros.fr : https://finance-heros.fr/crowdfunding/Comparatif de plateformes sur le crowdfunding immobilier : https://finance-heros.fr/crowdfunding-immobilier-comparatif/👉 Les plateformes suivantes sont évoqués pendant l'épisode :
https://www.homunity.com/fr/https://raizers.com/https://www.anaxago.com/https://www.lapremierebrique.fr/https://fr.enerfip.eu/https://www.kisskissbankbank.com/👉 Autres sites internet mentionnés :
https://www.respire.co/https://demos.philharmoniedeparis.fr/Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏
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Lorsqu’on investit en Bourse, le moment pour acheter et pour vendre joue un rôle très important pour maximiser ses chances de gain. Faut-il acheter au moment d’un creux, en pensant acheter plus bas et donc avec un potentiel de gain plus important, ou après une hausse, qui pourrait être interprétée comme une validation d’une tendance haussière ? Quels indicateurs sont à surveiller pour maximiser ses rendements sans tomber dans le piège des émotions ou du timing mal calculé ?
Dans cet épisode, David reçoit Jonathan, également connu sous le pseudonyme Tradosaure, qui est trader depuis 25 ans.
Les thèmes suivants sont abordés :
- Présentation de la méthode de l'accumulation rationnelle pour acheter une position
- Avantage et risques de cette méthode
- La proportion du portefeuille de Jonathan dédiée à cette approche
- Le point de vue de Jonathan pour identifier le moment de vendre
- Comparaison de la méthode du DCA et de l'accumulation rationnelle
Pour retrouver la chaîne youtube de Jonathan : https://www.youtube.com/@tradosaure
Les 2 ETFs suivants sont mentionnés dans l'épisode :
iShares Top 20 U.S. Stocks ETFAMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF - (CW8)L’investisseur Jim Simons et son fonds Médaillon est également mentionné dans l'épisode : Lien wikipédia de Jim Simons : https://en.wikipedia.org/wiki/Jim_Simons
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Une manière d’investir son argent de manière intelligente est de le placer dans des actifs actuellement peu recherchés, dont la valeur future n’est pas encore prise en compte. Dans cet épisode, David reçoit Arthur de Villemandy, pour évoquer les thèmes suivants :
👉 Comment s'informer clairement et éviter les pièges de la sur-information
👉 Comment identifier les tendances de demain
👉 La méthode d'Arthur de Villemandy pour enregistrer des informations et les retrouver plus tard
👉 L'avis d'Arthur de Villemandy sur la technologie blockchain
👉 Quel segment de l'IA privilégier en tant qu'investisseur
Pour retrouver Arthur de Villemandy : LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/arthurdevillemandy/
La newsletter Magma créée par Arthur de Villemandy : https://themagma.co/
Outils et médias mentionnés dans l'épisode :
Outils pour transformer idée en produit et lancer un side business : https://bolt.new/, https://lovable.dev/, https://vercel.com/Médias pour s’informer :
Magma : https://themagma.co/ Wall Street Journal : https://www.wsj.com/Newsletters :
Exploding Topics : https://explodingtopics.com/Glimpse : https://meetglimpse.com/Snowball : https://www.snowball.xyz/Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏
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La Bourse, particulièrement américaine, a connu 2 années de fortes hausses, avec une augmentation en 2023 du S&P500 de 24.2%, et de 24.7% en 2024. Après ces fortes hausses, il peut être pertinent de vouloir sécuriser une partie de ses gains. Dans cet épisode, David reçoit Béatrice de Raymond, qui est conseiller en gestion de patrimoine à Nantes, pour évoquer les thèmes suivants :
👉 À quel moment devrait-on commencer à réfléchir à sécuriser ses gains ?
👉 Avantages et limites des livrets réglementés comme le Livret A et le LDDS pour protéger ses gains
👉 Pertinence d'utiliser les comptes à terme ou les super livrets pour sécuriser des montants importants à court terme
👉 Comment utiliser l’assurance-vie en fonds euros comme outil de sécurisation
👉 Fonctionnement des ETF monétaires et pertinence pour sécuriser des gains
👉 Que penser des obligations d’État pour sécuriser des gains
Pour retrouver Béatrice de Raymond :
🔎 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/béatrice-de-raymond/
☎️ Prendre RDV pour un appel gratuit de 30 mn : https://calendly.com/beatrice-deraymond/30min
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Lorsqu’on est propriétaire d’un bien immobilier, qu’il s’agisse d’une résidence principale ou d’un bien locatif, la question des travaux, de la rénovation, est un sujet crucial. Que cela soit juste après l’achat, ou bien après plusieurs années de détention, les travaux sont obligatoires pour le confort des habitants et pour maintenir ou améliorer la qualité du bien. Pourtant, il n’est pas forcément évident de savoir quels postes de travaux prioriser, particulièrement pour les biens locatifs avec la réglementation liée au DPE.
Dans cet épisode, David reçoit Antoine Dauteuille, qui est Ingénieur Thermicien et diagnostiqueur. Les sujets suivants sont abordés :
👉 L'importance du DPE dans une stratégie immobilière
👉 Quelles informations particulières du rapport DPE faut-il analyser avant un achat immobilier
👉 Quelle priorité donner entre l'isolation des murs, des planchers et du toit
👉 La comparaison de l'efficacité de l'isolation thermique extérieure par rapport à celle intérieure
👉 L'épaisseur à privilégier pour une isolation intérieure
👉 Quelle place accorder à la VMC et au chauffage pour améliorer son DPE
Pour retrouver Antoine Dauteuille et Bizco :
Compte Instagram d’Antoine Dautreuille : https://www.instagram.com/l_ingenieurdepoche/
Compte Instagram de Bizco : https://www.instagram.com/bizco_travaux/
https://www.bizco.fr/
Ressources partagées pendant l'épisode :
France Rénov : https://france-renov.gouv.fr/
Aide Financières de l'Anah : https://www.anah.gouv.fr/sites/default/files/2025-01/2025-guide-aides-financieres.pdf
Site de l’Ademe pour vérifier si son DPE est enregistré : https://observatoire-dpe-audit.ademe.fr/accueil
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Les marchés financiers ont connu de très fortes hausses en 2023 et 2024, avec une très forte augmentation des valeurs technologiques américaines particulièrement. Le contexte économique a également beaucoup évolué, avec une forte hausse des taux d’intérêts, une baisse des prix de l’immobilier, une baisse de la valeur des obligations, une baisse de certaines SCPI, tout cela avec une hausse de l’inflation que l’on n’avait pas connu depuis 40 ans dans les pays développés.
Pour un investisseur particulier, à quoi faut-il s’attendre pour 2025 ?
David accueille dans cet épisode Valentin Aufrand, qui est analyste de marchés, afin de recueillir ses perspectives pour 2025 :
👉 Indicateurs économiques à surveiller en 2025
👉 A quelle évolution des taux d’intérêt faut-il s'attendre pour 2025 ?
👉 Les small caps (petites capitalisations) méritent-elles d’être surveillées en 2025 ?
👉 Quel facteur (croissance, valeur, qualité etc) privilégier en 2025 ?
👉 2 exemples de pays émergents à scruter en 2025
👉 L'avis de Valentin Aufrand sur les SCPI et sur les REITs
👉 Les perspectives d'évolution des obligations en 2025 selon Valentin Aufrand
Pour retrouver Valentin Aufrand :
Sur X : https://x.com/ValentinAufrand
Sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/valentinaufrand/
Sa Newsletter : https://valentinaufrand.substack.com/
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David accueille dans cet épisode Guillaume Rouvier, qui a 40 ans d'expérience sur les marchés financiers, et qui est également co-fondateur de Hiboo Expert, une plateforme d’informations, d’analyse et de conseil sur l’investissement en Bourse. Les thèmes suivants sont abordés :
👉 Le point de vue de Guillaume Rouvier sur les marchés actions en 2025
👉 Eléments pour identifier si une action est surcotée ou décotée
👉 L'importance de garder du cash pour investir dans les creux de marché
👉 L'avis de Guillaume Rouvier sur les ETF
👉 La vision de Guillaume Rouvier sur les rendements futurs des obligations
👉 Les types d'entreprises sous-valorisées qui méritent une attention particulière
Pour retrouver Guillaume Rouvier sur Hiboo Expert : https://hiboo.expert/
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Lorsqu’on s’intéresse à l’investissement immobilier locatif, un des indicateurs à regarder avec attention est celui de la tension locative. ⚡
Cet indicateur a pour but d’identifier les déséquilibres entre l’offre de logements à la location, par rapport au nombre de candidats locataires.
Pour un propriétaire, il sera plus facile de trouver son futur locataire s’il y a 20 candidats, plutôt que 1 ou 2.
Dans cet épisode, David reçoit Ivan Thiébault, qui est Data Analyst chez LocService, une plateforme qui met en relation des propriétaires bailleurs et des personnes en recherche de location de logement. Les thèmes suivants sont abordés :
👉 Qu’est ce que la tension locative ?
👉 Méthode utilisée pour calculer la tension locative
👉 Evolution de la tension locative depuis quelques années en France et sur certaines villes
👉 L'évolution de la tension locative par type de logement (studio, grandes surfaces)
👉 L'évolution de la tension locative pour les biens en colocation
👉 Evolution de la tension locative pour 3 villes dont les prix immobiliers sont peu élevés : Le Mans, Brest, Clermont Ferrand
👉 Evolution de la tension locative pour 3 villes dont les prix immobiliers sont très élevés : Ile de France, Annecy, Aix-En-Provence
Pour retrouver le tensiomètre locatif proposé par LocService et plusieurs fois cité dans l'épisode : https://www.locservice.fr/tensiometre/
Pour suivre LocService sur les réseaux sociaux :
https://www.linkedin.com/company/locservice/
https://x.com/LocService_fr
https://www.instagram.com/locservice.fr/
https://www.facebook.com/locservice.fr/
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Avoir une gestion de budget saine est un pré-requis pour pouvoir épargner et faire des investissements.
Dans cet épisode, David reçoit Katia, qui accompagne sur son compte Instagram Katia_finances et au travers de ses coachings des personnes pour mieux gérer leur budget. Les thèmes suivants sont abordés :
👉 Les bonnes pratiques pour bien gérer son budget
👉 Les outils possibles de gestion du budget
👉 L'importance de comparer budget prévisionnel et réalisé pour identifier les éléments à arbitrer
👉 En quoi dépenser davantage peut parfois être une solution pour faire des économies
👉 L'importance de réaliser un budget annuel avant de le décomposer par mois
Pour retrouver Katia :
Instagram : https://www.instagram.com/katia_finances/
Ressources mentionnées dans l'épisode :
Modèle de Budget Annuel et Mensuel gratuit : https://formation.katiafinances.fr/budget/
Le Money Mindset Journal : https://formation.katiafinances.fr/money-mindset-journal/
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Résumé de cet épisode de podcast :
La gestion des finances personnelles constitue la base essentielle avant d'entreprendre tout investissement. Cette gestion implique l'établissement d'un budget annuel détaillé, le suivi des dépenses et la création d'une épargne structurée.
🌱 Structure du budget :
Dépenses fixes : loyer, charges, assurances, créditsDépenses essentielles : alimentation, transport, santéDépenses variables : loisirs, achats non-essentiels🌱 Stratégies d'optimisation financière :
Analyse des flux financiers mensuelsSuivi des dépenses via des outils dédiésAutomatisation des virements pour l'épargneCréation de différents types d'épargne : sécurité, projet, investissement🌱 Préparation à l'investissement :
Constitution d'une épargne de sécuritéAnalyse du taux d'épargneÉvaluation du taux d'endettementPlanification des objectifs financiers à long terme🌱 Gestion des revenus :
Identification de toutes les sources de revenusCalcul précis des revenus nets disponiblesRépartition stratégique entre épargne et investissementPlanification des versements automatiques🌱 Préparation retraite et patrimoine :
Simulation des revenus à la retraiteConstruction d'un capital long termeDiversification des sources de revenusProtection contre l'inflation -
Lorsqu'il s'agit d'investir dans l'immobilier, l'emplacement est souvent considéré comme le critère numéro 1. Dans cet épisode, David reçoit Martin Menez, CEO de la plateforme d'investissement clé en main Bevouac, et également investisseur immobilier à titre personnel. Les thèmes suivants sont abordés :
👉 Tendances du marché immobilier français sur les dernières années :
pour Paris pour les grandes métropolespour les villes moyennes pour les petites villes et les zones rurales👉 Exemples de villes avec des évolutions contre-intuitives
👉 Les évolutions qu'anticipe Martin Menez pour 2025
Pour retrouver Martin Menez sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/martinmenez/
Le site de Bevouac : https://www.bevouac.com/
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Résumé de cet épisode de podcast :
Le marché immobilier français connaît une correction des prix depuis 2023. Les grandes métropoles enregistrent une baisse de 10% à Paris et 2% dans les autres villes en 2024. Les prix des 10 plus grandes villes françaises affichent une hausse de 38% sur 10 ans et 12% sur 5 ans.
🌱 Impact des Taux d'Intérêt :
Hausse des taux de crédit de 1% à 4% en quelques moisDiminution du pouvoir d'achat immobilier des ménagesRalentissement des transactions immobilièresOpportunités dans les Villes Moyennes🌱 Zones d'investissement à potentiel :
Dijon : connexion TGV Paris (1h20), proximité LyonPoitiers : accessibilité, bassin d'emploi dynamiqueLe Havre : croissance des prix de 13% en 2023Châlon-sur-Saône : alternative abordable à Lyon🌱 Rentabilité par Zone, rendements locatifs selon les secteurs :
Marseille : 6% à 7% pour les petites surfaces (investissement 200 000€)Grandes métropoles : 5% brut en moyenneVilles moyennes : rentabilité supérieure aux métropoles🌱 Critères de Sélection d'Investissement, facteurs déterminants pour l'investissement immobilier :
Prix au m² inférieur à 4000€Connexions transport (TGV, métro)Bassin d'emploi dynamiqueProjets d'infrastructures🌱 Perspectives 2025 :
Tendances du marché immobilier :Stagnation probable des prix dans les métropoles chèresPotentiel de valorisation des villes moyennes connectéesDéveloppement du télétravail favorisant les villes secondairesImpact des projets d'infrastructure (LGV Toulouse-Paris)🌱 Zones à Risque
Secteurs nécessitant une analyse approfondie :Villes avec prix supérieurs à 4000€/m²Zones rurales sans connexion transportSecteurs avec faible bassin d'emploiRégions avec taux de pauvreté supérieur à 15% -
Cet épisode traite de l'investissement dans les Start-Up, dans les entreprises non cotées en Bourse, particulièrement aux États-Unis, avec un multi investisseur en la matière : Gabriel Jarrosson. Après avoir créé plusieurs entreprises, il s'est lancé dans l'investissement dans les Start-Up, avant de proposer à d'autres personnes de le rejoindre dans le club d'investissement "Leonis Investissement" qu'il a créé. Au micro de David, Gabriel Jarrosson répond aux questions suivantes :
👉 Pourquoi avoir choisi de se concentrer sur la Silicon Valley et le Y Combinator ?
👉 Quels sont ses principaux critères pour sélectionner une startup ?
👉 Quelle est la durée moyenne d'un investissement ?
👉 Quels sont les risques principaux à prendre en compte ?
👉 Comment une startup peut-elle réussir face à des leaders établis ?
👉 Comment définir un "avantage injuste", et quelle est son importance dans la réussite d'une Start-Up ?
👉 Quel rôle joue la scalabilité dans son processus de sélection ?
Voici les ressources partagées pendant l'épisode :
Les 2 livres de Gabriel Jarrosson : “Investir dans les start-up : x100 ou rien”, et “Mes secrets d’investisseur”Start-Up mentionnée dans l’épisode dans laquelle Gabriel Jarroson a investi : https://www.flutterflow.io/Club d’investissement de Gabriel Jarrosson : https://www.leonis.vc/Pour suivre Gabriel Jarrosson sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/gabrieljarrosson/Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏
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Résumé de cet épisode de podcast :
🌱 Stratégie d'investissement Silicon Valley, focus sur les startups du Y Combinator, incubateur ayant lancé Airbnb, Dropbox, et Stripe. Critères de sélection principaux :
Effets d'échelle : croissance des revenus sans augmentation proportionnelle des coûtsTraction : croissance rapide et mesurable du chiffre d'affairesAvantage concurrentiel défendable face aux géants technologiques🌱 Exemple de succès, Flutter Flow, investissement réalisé en 2022 :
Plateforme no-code pour applications mobilesFondateurs : anciens ingénieurs GoogleCroissance : de 400 000€ à 13M€ de chiffre d'affaires en 2 ansLevée de fonds : 25M$ par Google Ventures🌱 Performance et retours sur investissement :
Plusieurs sorties entre 1.5x et 3x en 1-3 ansValorisations actuelles : jusqu'à 40x, 30x et 14x l'investissement initial🌱 Avantages du marché américain vs européen :
Potentiel de croissance supérieurMarché global vs marché localValorisations plus importantesÉcosystème startup mature -
Dans cet épisode, Tommy Douziech, analyste financier chez Zone Bourse, partage son expertise dans l'investissement dans des entreprises de qualité en utilisant la stratégie Momentum. Au micro de David, Tommy Douziech évoque les éléments suivants :
👉 Critères pour identifier une entreprises de Qualité
👉 Explication de la stratégie momentum
👉 En quoi la stratégie Qualité + Momentum est-elle pertinente
👉 Quels sont les moments du cycle boursier pendant lesquels cette stratégie est particulièrement efficace
En fin d'épisode, Tommy Douziech présente le fonctionnement de la sélection d'Actions Momentum Picks chez Zone Bourse.
Pour retrouver Tommy Douziech :
sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/tdouziech/sur X : https://x.com/tommydouziechPour retrouver les ressources mentionnées pendant l'épisode :
Le livre : "What works on Wall Street" de James O'ShaughnessyL’entreprise “AppLovin” qui a fait partie de la sélection Momentum PicksSi vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏
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Résumé de cet épisode de podcast :
🌱 Stratégie d'investissement : La stratégie combine deux facteurs d'investissement principaux :
Le Momentum : sélection d'actions basée sur leur performance récenteLa Qualité : analyse des fondamentaux supérieurs à la moyenne du marché🌱 Critères de sélection relatifs à la qualité :
Profitabilité (marges, cash)Rentabilité des capitaux investisBilan comptable (trésorerie, endettement)Volatilité des margesHistorique des publications de résultats🌱 Critères relatifs au Momentum :
Performance technique sur 3-6-12 moisRévisions des analystes (chiffre d'affaires, bénéfices)Taux de surprise positif sur les résultats🌱 Caractéristiques du portefeuille :
5 titres avec pondération égale (20% chacun)Révision trimestrielle du portefeuilleFocus sur le marché américainDiversification sectorielle -
Lorsqu’on s’intéresse aux finances personnelles, on cherche souvent à trouver le meilleur support, la meilleure solution pour maximiser ses gains, parfois au détriment du temps que cela peut nécessiter. Par exemple, l’investissement immobilier en courte durée permet d’obtenir des rendements beaucoup plus importants qu’en longue durée, mais nécessite également d'y consacrer davantage de temps.
D’une manière générale, que ce soit dans notre vie professionnelle ou personnelle, gérer notre temps de manière efficace peut nous permettre de faire des économies, de gagner davantage d’argent, ou de nous libérer du temps de qualité avec nos proches.
Dans cet épisode, David accueille Claire Vitoux, experte en productivité et en organisation, et également hôte du podcast “Bye bye procrastination”. Les thèmes suivants sont évoqués dans cet épisode :
👉 Erreurs courantes en gestion du temps et en productivité
👉 Comment prioriser ses tâches
👉 Le point de vue de Claire Vitoux sur les standards en matière d'habitudes et de productivité
👉 L'importance des habitudes dans un système d'organisation efficace
👉 Outils de gestion des tâches et d'organisation
👉 Comment gérer le risque lié à une prise de décision, par exemple dans le domaine de l'investissement immobilier
📧 Pour retrouver Claire Vitoux : https://www.linkedin.com/in/claire-vitoux-97217061/
🎧 Pour écouter le podcast de Claire Vitoux : Bye Bye Procrastination : https://smartlink.ausha.co/bye-bye-procrastination
🔧 Outils partagés dans l'épisode :
Todoist : https://todoist.com/Asana : https://asana.com/Clickup : https://clickup.com/Notion : https://www.notion.so/Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏
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Résumé de cet épisode de podcast :
🌱 Gestion du Temps et Performance en Investissement :
Le temps est une ressource limitée qui nécessite une optimisationLa performance dépend de la capacité d'attention et de la bande passante mentale disponibleLa gestion du temps nécessite l'équilibre entre productivité et reposLa préparation quotidienne des tâches est fondamentale pour la performance🌱 Outils de Productivité pour la Gestion d'Investissements
Todoist : gestion des tâches et liste centraliséeAsana et ClickUp : gestion de projet avec deadlines et dépendancesNotion : système complet pour documents, projets et guides🌱 La matrice de décision pour l'investissement évalue chaque stratégie selon :
Rapidité : délai entre action et résultats Impact : intensité des résultats financiers Confiance : maîtrise des compétences et connaissances requisesEffort : temps et ressources nécessairesRisque : évaluation des pertes potentielles et évolutions du marché🌱 Système d'Organisation Efficace
Centralisation des tâches et objectifsMéthodes d'organisation adaptées aux outilsHabitudes régulières de révision et planificationPriorisation des actions concrètes plutôt que surplanification -
L’investissement immobilier locatif est un type d’investissement particulièrement apprécié par les français. Il a l’avantage de pouvoir être financé par le crédit bancaire en grande partie, ce qui rend l’opération financière souvent très intéressante d’un point de vue rentabilité globale grâce à l’effet de levier du crédit.
Pourtant, l’immobilier locatif en direct a aussi des inconvénients, que cela soit au niveau des risques (risque d’impayé, de dégradation, de vacance locative) et aussi au niveau des désagréments possibles liés à la gestion d’un bien en direct (travaux, réparations, gestion des locataires etc).
Un type d’investissement immobilier 100% passif est l’investissement au travers des SCPI. Cet épisode est consacré à l’investissement en SCPI à crédit, afin d'utiliser l'effet de levier du crédit sur l'achat de parts de SCPI. Pour parler de ce sujet, David accueille Clément Renault, CEO de la plateforme Louve Invest. Les thèmes suivants sont évoqués :
👉 Pourquoi investir en SCPI à crédit plutôt qu'au comptant
👉 Quel est le taux d'intérêt moyen pour un crédit SCPI en 2024
👉 Critères pour obtenir un crédit en SCPI
👉 Durée généralement observée pour un crédit pour SCPI
👉 Montant minimum pour investir en SCPI à crédit
👉 Quelle part d'apport personnel est généralement demandée par les banques
👉 Avantages fiscaux sur les revenus des SCPI achetées à crédit
👉 Risques liés à l'achat de SCPI à crédit
👉 A qui s’adresse l’investissement de SCPI à crédit
Pour retrouver Clément Renault :
LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/clementrenault/
Louve Invest : https://www.louveinvest.com/
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Résumé de cet épisode de podcast :
🌱 Les SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) sont des fonds immobiliers permettant aux particuliers de devenir associés et détenteurs de parts d'immeubles. La gestion est déléguée à une société de gestion agréée par l'AMF, qui gère l'acquisition et la gestion quotidienne des biens immobiliers.
🌱 Investissement à Crédit dans les SCPI :
Le crédit SCPI permet un effet de levier avec des taux d'emprunt actuels entre 4,7% et 5% en fin d'année 2024. Les meilleures SCPI génèrent des rendements entre 6% et 8%, créant un différentiel positif. Les durées de crédit s'étendent de 10 à 25 ans, avec des montants d'investissement entre 50 000€ et 300 000€.
🌱 Fiscalité et Avantages :
Déductibilité des intérêts d'empruntSCPI européennes : exonération des prélèvements sociaux🌱 Profil des Investisseurs
Couples actifs avec revenus > 80 000€/anPropriétaires de résidence principaleJeunes actifs cherchant à constituer un patrimoineCapacité d'épargne mensuelle minimum de 150€🌱 Tendances du Marché SCPI : Evolution du marché 2023-2024 :
Décote moyenne passée de 4% à 0% entre 2021 et 2023Remontée de la décote à 1% en juin 2024Perspective de revalorisation avec la baisse des taux d'intérêt🌱 Points de vigilance :
Absence de garantie en capitalLiquidité non garantieRendements variablesImpact de l'effet de levier sur les variationsEngagement de remboursement du créditDiversification Immobilière -
Cet épisode est consacré à celles et ceux qui souhaitent investir de manière responsable, en évitant les arnaques et le greenwashing.
L'investissement responsable est en plein essor, avec des milliards de dollars investis dans des fonds labellisés ESG. Mais certaines entreprises et fonds surfent sur cette popularité croissante en embellissant leur impact réel. C’est ce que l’on appelle le greenwashing.
L’objectif de cet épisode est de fournir des clés pour identifier les signaux d’alerte de greenwashing, voire d’arnaque, en ce qui concerne vos investissements responsables. Pour cela, David accueille Camille Lipani, conseiller en gestion de patrimoine et créatrice du cabinet “Impact Invest” à Nantes pour évoquer les thèmes suivants :
👉 Comment repérer les arnaques d'une manière générale ?
👉 Quelle est la forme principale des arnaques en Bourse ?
👉 Quelles vérifications effectuer avant d'investir en SCPI ?
👉 Que vaut le label ISR sur les SCPI ?
👉 Comment évaluer la viabilité et la crédibilité d’un projet de crowdfunding ?
👉 Comment choisir une plateforme de crowdfunding ?
👉 Que penser des labels "verts" ou "durables" ?
👉 Pour l'investissement en Bourse, que signifie la catégorisation des fonds en article 6, article 8, ou article 9 ?
👉 Exemples d'investissements verts et sans greenwashing
Les ressources suivantes sont évoquées dans l'épisode :
Pour trouver des informations sur des sociétés de gestion : https://geco.amf-france.org/
Registre européen des agents financiers : https://www.regafi.fr/
Pour trouver des informations sur les intermédiaires en assurance ou les agents financiers : https://www.orias.fr/
Pour retrouver Camille Lipani sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/camille-lipani-🍄-a2a832112/
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Résumé de cet épisode de podcast :
🌱 Prévention des Arnaques dans l'Investissement Durable :
Promesses de rendements anormalement élevés (supérieurs à 9% annuels)Sociétés absentes des registres REGAFI et ORIASAbsence de documentation légale complèteUrgence artificielle dans la prise de décision🌱 Documentation essentielle à vérifier avant tout investissement :
Statuts juridiques complets de la sociétéRapports financiers annuels (bilan, compte de résultat)Rapports d'impact environnementalAgréments AMF pour les sociétés de gestion🌱 Labels et Réglementations ESG :
Label ISR Immobilier : contrôle annuel des performances énergétiquesClassification SFDR : articles 6, 8, 9 selon critères ESGÉvolution des normes de reporting extra-financier🌱 Protection Contre le Greenwashing : Méthode de vérification en 4 étapes :
Analyse approfondie des rapports d'impactVérification des indicateurs de performance réelsÉvaluation de la cohérence de la stratégie durableContrôle des actions concrètes de l'entreprise -
Acheter un bien immobilier en dessous du prix du marché est un élément clé dans la réussite financière d'un investissement.
Dans cet épisode, David accueille Jean Raisin, multi-investisseur depuis 2006, pour évoquer les éléments pour trouver une bonne affaire. Les thèmes discutés sont les suivants :
👉 Qu'est ce qu'une bonne affaire en immobilier ?
👉 Comment trouver une bonne affaire ?
👉 Quel indicateur utiliser pour identifier une bonne affaire en 10 secondes ?
👉 Les bonnes affaires peuvent-elles se trouver partout ? Quelle zone géographique définir ?
👉 Est-ce possible de trouver des biens "off market" ?
👉 Quelles informations regarder en priorité sur une annonce ?
👉 Quels éléments demander au vendeur dès la première prise de contact ?
👉 Comment bien négocier ?
👉 Comment estimer rapidement le coût des travaux ?
Outil pour rechercher des biens immobiliers rentables mentionné pendant l’épisode : https://www.immo-scan.fr/
Bon de réduction : JUGEOTE
Pour retrouver Jean sur Instagram : https://www.instagram.com/investrenta/.
Pour être accompagné par Jean dans vos investissements immobiliers : https://investrenta.com/
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Résumé de cet épisode de podcast :
L'investissement immobilier locatif permet de créer des revenus passifs et d'atteindre la liberté financière. Jean Raisin, investisseur depuis 2006, a réalisé 103 opérations immobilières.
🌱 Stratégies d'investissement immobilier :
Recherche de biens à fort cash-flow avec une rentabilité minimum de 10% bruteAchat de biens sous-évalués pour revente avec plus-valueCombinaison possible des deux approches pour maximiser le rendement🌱 Méthode de recherche de biens immobiliers rentables :
Utilisation de la règle du 1% : le loyer mensuel doit représenter 1% du prix d'achatAnalyse de la demande locative via les agences immobilières et études de marchéFocus sur les villes moyennes et petites en province pour de meilleures rentabilités🌱 Techniques de négociation immobilière :
Présentation d'offres agressives avec justification détailléeImportance de créer une relation de confiance avec le vendeurDétailler les travaux nécessaires pour justifier une réduction de prix🌱 Budget travaux en investissement locatif :
Rafraîchissement léger : 250-350€/m²Rénovation moyenne : 500€/m²Rénovation lourde : 1000-1200€/m²🌱 Pour débuter dans l'investissement immobilier :
Commencer par des biens nécessitant peu de travauxSe concentrer sur les chiffres plutôt que sur la conjoncture - Laat meer zien
![#90 - Colocation : Les clés pour bien investir [Investissement Immobilier]](https://is2-ssl.mzstatic.com/image/thumb/Podcasts116/v4/18/c8/f9/18c8f92b-fb5b-42ac-8b51-dd0956f5d763/mza_7738529234507223555.jpg/80x80bb.jpg)