Afleveringen
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Was für eine verrückte Reise! Dies ist die 100. Episode von Money Matters! Am Anfang dachte ich, dass nur mein Mami zuhören wird 😂
In dieser Episode gebe ich Einblicke in die Podcast-Produktion, eure Lieblingsfolgen, erzähle, wie es ist, den Suisse Podcast Award zu gewinnen und wie das abläuft UND es gibt auch Expert:innen, die zu Wort kommen:
Simone Hoffmann habe ich zu #klarnaschulden und finanzielle Bildung bei Kindern befragt. Corin Ballhaus gibt ein Update zur finanziellen Situation bei Frauen in der Schweiz. Simone van der Wolk beantwortet, wie oft ich meine Finanzstrategie ändern sollte. Mark Dittli spricht über seriöse Informationsquellen und den home bias für Schweizer Anlegerinnen.
Erwähnte Podcastfolgen:065 – So würde ich heute mit dem Investieren anfangen
051 – So bringst du Ordnung in deine Finanzen (und dein Leben)
080 – Ehe oder Konkubinat: Das musst du wissen
002 - Finanzen in allen Lebenslagen
Werbung:Sponsorin dieser Staffel ist die Bank Cler. Vielen Dank! Die Bank Cler redet mit dir über Geld – offen und ehrlich. Egal, wie viel du davon hast. Und zwar so, wie's ihr Name verspricht: «Cler» bedeutet im Rätoromanischen «klar, einfach, deutlich». Die Bank Cler macht also deine Bankgeschäfte so unkompliziert und angenehm wie möglich.
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Brigittes Mann erkrankt mit 55 Jahren an Demenz. In ihrer Partnerschaft war er bis zu diesem Zeitpunkt für die Finanzen zuständig. Mit dem Wissen, dass dies nicht mehr lange möglich sein wird, hat Brigitte alle Hebel in Bewegung gesetzt und sich so viel Wissen angeeignet, dass sie jetzt die Verantwortung für das Vermögen des Paares übernimmt und das Geld selbst verwaltet.
Du hörst, wie Brigitte sich das Wissen angeeignet hat, wie sie sich dank den gesparten Gebühren einen Lohn aus dem Vermögen auszahlen kann und in was für Anlagen Brigitte investiert.
Wenn du dich für den erwähnten Finanzkurs interessierst, findest du hier alle Infos: https://missfinance.ch/what-the-finance-onlinekurs/
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Zijn er afleveringen die ontbreken?
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Wozu brauche ich überhaupt eine Finanzplanung? Kann ich es nicht einfach so machen, wie meine Schwester/Nachbarin/Freundin? Mit dieser Frage starten wir ins Gespräch mit Alexandra Sutter, Finanzplanerin bei der Bank Cler. Ich hatte nämlich noch nie eine Finanzplanung und kann mir gar nicht so recht vorstellen, was da passiert.
Wenn du hören möchtest, wann eine Finanzplanung sinnvoll ist, ob Rente oder Kapitalbezug die bessere Option ist und wie du richtig viel Steuern sparen kannst, dann höre dir unbedingt die Tipps der Finanzplanerin an.
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Ein Dankeschön geht an die Bank Cler, der Sponsorin von Money Matters. Die Bank Cler redet mit dir offen und ehrlich über Geld. Denn sie weiss, dass ein einfaches Gespräch die nötige Klarheit schaffen kann, um für dich die richtigen Entscheidungen zu treffen.
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Wir haben schon lange nicht mehr über ETFs gesprochen! Zumindest nicht im Detail. Dabei sind ETFs ungebrochen auf einem Siegeszug und viele von euch investieren ebenfalls in ETFs.
Gerade, wenn man schon eine Weile ETFs hat, stellen sich plötzlich ganz neue Fragen. Deshalb habe ich mir für diese Episode Nima Pouyan, Head Institutional Business & ETF Distribution Switzerland bei Invesco, vors Mikro geholt. Invesco ist ein Herausgeber von ETFs und ich habe meine detaillierten Fragen gestellt, die besonders für fortgeschrittene Investorinnen spannend sind:
Wer bestimmt, was in den ETF kommt? Warum gibt es 7x den gleichen ETF? Wer legt den Preis eines ETFs fest? Welcher ETF ist der beste? Wie ist das mit den Steuern bei ETFs?Erwähnte Podcastfolgen für den Einstieg in ETFs:
008 - Was sind ETFs?
024 - So investierst du in ETFs
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Sponsorin von Money Matters ist die Bank Cler. Vielen Dank! Die Bank Cler redet mit dir über Geld – offen und ehrlich. Egal, wie viel du davon hast. Und zwar so, wie's ihr Name verspricht: «Cler» bedeutet im Rätoromanischen «klar, einfach, deutlich». Die Bank Cler macht also deine Bankgeschäfte so unkompliziert und angenehm wie möglich.
Dieser Podcast ist keine Finanz- oder Anlageberatung und stellt keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Produkten dar! Alle Informationen wurden sorgfältig recherchiert. Ich übernehme keinerlei Haftung für die Richtigkeit der Informationen im Podcast. Das Handeln von Wertpapieren an der Börse ist ein Risiko und kann zu Verlusten führen! Jegliche Haftung für deine Entscheidungen ist ausgeschlossen.
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100%ige Sicherheit hat letztens jemand in einem Kommentar zu meinem Instagram-Post von ihren Anlagen erwartet. Das hat mich dazu veranlasst, ein wenig über Risiko nachzudenken und euch daran teilzuhaben.
Du hörst in dieser Folge:
Über Risiko generell und was es mit Finanzen zu tun hat Was Risiko und Rendite miteinander zu tun haben Wie risikoreich Investieren ist Was für verschiedene Risiken es beim Investieren gibt Über das Risiko der Untätigkeit Wie du Risiko kalkulieren und reduzieren kannstGewisse Risiken einzugehen macht durchaus Sinn. Andere lohnen sich nicht. Und was für ein Risiko bin ich eigentlich, als Person, die Entscheidungen für meine eigene Zukunft trifft?
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Sponsorin dieser Staffel ist die Bank Cler. Vielen Dank! Die Bank Cler redet mit dir über Geld – offen und ehrlich. Egal, wie viel du davon hast. Und zwar so, wie's ihr Name verspricht: «Cler» bedeutet im Rätoromanischen «klar, einfach, deutlich». Die Bank Cler macht also deine Bankgeschäfte so unkompliziert und angenehm wie möglich.
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Wolltest du dich auch schon um deine Gebühren beim Konto, Depot oder bei der Kreditkarte kümmern und am Schluss schwirrte dir der Kopf?
Es ist tatsächlich gar nicht so einfach, sich durch den Dschungel an verschiedenen Gebühren und Fachbegriffen zu kämpfen. Deshalb habe ich mir für diese Episode Hilfe von Reto Stalder geholt. Er ist Finanzblogger und Finanzberater. Ich kenne niemanden, der Finanzprodukte so genau durchleuchtet wie er.
Du hörst in dieser Episode, welche verschiedenen Gebühren es gibt, welche Preisspanne angemessen ist und welche Gebühren du besser gar nicht bezahlst!
Erwähnte Episoden:
021 - Finanzfachwörter einfach erklärt
030 - Finanzfachwörter noch einfacher erklärt
Hier findest du Reto Stalder:
https://finanzdepot.ch/https://www.instagram.com/finanzdepot_chhttps://www.linkedin.com/company/finanzdepot/
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Administrativ gibt es rund um den Start als Familie viel zu bedenken. Auch auf die Finanzen hat ein neues Familienmitglied grosse Auswirkungen.
In dieser Episode spreche ich mit Stefanie Karrer. Sie ist Co-Founderin der Tygerlife App, die Eltern Tipps und Tricks rund um alles in den ersten Jahren eines Kindes bietet.
Wichtige Ergänzung zum Thema Krankenkasse: https://www.20min.ch/story/geburtsgebrechen-eltern-waegen-sich-bei-baby-versicherung-in-truegerischer-sicherheit-103046677
Nebst den ersten Kinderkrankheiten, schlaflosen Nächten und ganz viel Liebe, gibt es auch praktische Dinge, die erledigt werden müssen.
Steffi beantwortet meine Fragen:
Was muss vor der Geburt erledigt werden? Welche finanziellen Mittel können beantragtwerden und wo informiere ich mich am besten? Wie bekomme ich Kinderzulagen? Was steht mir im Mutterschaftsurlaub zu? Bezahlt man als Familie weniger Steuern?Erwähnte Episoden:
004 - Altersvorsorge: Für Frauen besonders wichtig!
Die Baby Tyger App:
Website: https://www.tygerlife.com/
Android: https://play.google.com/store/apps/details?id=com.tygerlife.BabyTyger.baby_tyger
Apple: https://apps.apple.com/ce/app/baby-tyger/id1526193318?itsct=apps_box_badge&itscg=30200
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Die AHV ist gerade in aller Munde und wird heiss diskutiert. Aber wie funktioniert die 1. Säule unserer Altersvorsorge überhaupt? Darüber spreche ich mit Vanja Saponja und Claudia Marbot von der Bank Cler.
Wichtige Fakten, die es sich lohnt, vor der Abstimmung zu kennen:
Wie ist die AHV in der Schweiz aufgebaut? Welche Ziele verfolgt sie? Wie soll sie die Schweizer Bevölkerung im Alter absichern? Wie ist das mit den Ergänzungsleistungen?Erwähnte Episoden:
038 - Was du schon immer über die Pensionskasse wissen wolltest
064 - Die Baustellen der Schweizer Altersvorsorge
Informationen zu den Abstimmungen:
https://www.admin.ch/gov/de/start/dokumentation/abstimmungen/20240303.html
https://www.easyvote.ch/de/abstimmungen/3-maerz-2024
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Sponsorin dieser Staffel ist die Bank Cler. Vielen Dank! «Über Geld redet man nicht». Das hört man immer wieder. In der Schweiz fällt es uns schwer, entspannt über Geld zu reden, obwohl es uns alle betrifft. Die Bank Cler will das ändern. Sie redet mit dir über Geld. Und zwar offen und ehrlich.
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Mit Rachel Fassbind, die selbst als Kind betroffen war, spreche ich in dieser Episode über gesperrte Bankkarten, die erste Ohrfeige und wie ihre Mutter schlussendlich mit drei Kindern einen Neuanfang geschafft hat. Häusliche Gewalt hat viele Gesichter und meist startet diese nicht mit physischer Gewalt.
Geld bringt eine Machtposition mit sich und finanzielle Abhängigkeit ist ein grosse Dilemma, wenn die betroffene Person der Beziehung entfliehen möchte. Vielleicht denkst du, dass ist alles weit weg von deinem Umfeld, doch leider sprechen die Statistiken eine andere Zahl und die Fälle steigen an.
Anlaufstellen:
https://www.opferhilfe-schweiz.ch/de/wo-finde-ich-hilfe/
https://www.frauenhaeuser.ch/
https://www.fvgs.ch/Fachstellen.html
Buch “Teufelskreis”:
http://www.louisehill.ch
Mehr zu Rachel Fassbind:
https://www.rachel-hill.com
https://www.linkedin.com/in/rachelfassbind
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Neues Jahr, neue Regeln? Ja und Nein - es gibt nämlich Änderungen im System der Schweizer Altersvorsorge, nicht alle treffen aber sofort ein. Mit Corin Ballhaus diskutiere ich in dieser Episode über Anpassungen in der AHV, Pensionskasse und in der 3. Säule.
Du bekommst unter anderem Antworten auf diese Fragen:
Ab wann müssen Frauen bis 65 Jahre arbeiten? Was ist das Referenzalter? Kann ich rückwirkend in die Säule 3a einzahlen?Erwähnte Episoden:
004 – Altersvorsorge: Für Frauen besonders wichtig!
061 – Die Pensionskasse: So kann ich jetzt Einfluss nehmen
064 - Die Baustellen der Schweizer Altersvorsorge
Buch von Corin Ballhaus:
Finanzpower für Frauen, Beobachter Verlag, 978-3-03875-556-2
Infos zu den Änderungen in der Altersvorsorge:
Stabilisierung der AHV - was ändert?
Auswirkungen der AHV-Reform 21 auf andere Versicherungen
Infos/Erklärvideos zu den Abstimmungen 2024:
https://www.admin.ch/gov/de/start/dokumentation/abstimmungen/20240303.html
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Thomas Kovacs ist der Sparkojote. 2016 gründete er seinen Finanzblog und startete sein Business mit Comics und Pokemon-Karten. Mit 24 Jahren wurde er dank seinen Unternehmen, dem cleveren Umgang mit Geld und gezielten Investitionen zum Millionär.
Heute ist Thomas 27 Jahre alt und gibt regelmässig Einblick in sein Depot, teilt seine Learnings und Herausforderungen.
In dieser Podcastfolge hörst du:
Warum Thomas nach seiner Lehre sein Hobby zum Beruf gemacht hat Was in seinem Depot liegt Was Thomas für eine Investment-Strategie hat Warum er gezielt auf Einzelaktien setztErwähnte Seiten:
www.sparkojote.ch/depot
Erwähnte Podcastfolgen:053 - Der Millionär und seine Freundin
077 - Wie sicher ist mein Geld auf der Bank?
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Seraina und Patricia von Müettere - der Podcast haben Fragen und stellen sie mir in dieser Episode. In der Schweizer Gesellschaft haben Mütter immer noch viele Hürden und nicht wenige davon haben auch Auswirkungen auf die Finanzen. Seraina und Patricia stellen nicht nur die dringendsten Fragen aus ihrer Community, sie sind auch herrlich ehrlich, direkt und selbstkritisch. Finanzen und Mutterschaft mit viel Humor!Wir sprechen über die Ehe und das Konkubinat, über finanzielle Fairness und darüber, wann man in einer Beziehung am besten über Geld spricht (Spoiler: Früh!).Hier findest du Teil 2:Spotify: https://open.spotify.com/episode/7uC8mVIelSObS0EQ14r4KZ?si=r2cQX6GoTBSvDpyEOjfPVQDieser Podcast hat zwei Teile. Wenn du mehr über Kontenmodelle und Investieren hören möchtest, dann lausche der zweiten Hälfte, die du mit dem Link oben findest.
Im Podcast erwähnte Episoden:080 - Ehe oder Konkubinat? Das musst du wissen!Werbung:Sponsorin dieser Staffel ist die Bank Cler. Vielen Dank! Die Bank Cler redet mit dir über Geld – offen und ehrlich. Egal, wie viel du davon hast. Und zwar so, wie's ihr Name verspricht: «Cler» bedeutet im Rätoromanischen «klar, einfach, deutlich». Die Bank Cler macht also deine Bankgeschäfte so unkompliziert und angenehm wie möglich.
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Es gibt Entscheidungen im Leben, die ziehen grosse finanzielle Konsequenzen nach sich. Nicht alle trifft man vielleicht ganz so bewusst, wie es eigentlich sein sollte. Im schlimmsten Fall, wird einem die Tragweite erst bewusst, wenn die Folgen schon eingetroffen sind.
Von der Berufswahl, zur Frage, ob man eine Familie gründen möchte, bis hin zum Tod: Mit Agnes Schubert von der Alliance F spreche ich über alle diese Stationen im Leben. Agnes ist Projektleiteiterin vom Tool Cash oder Crash, bei dem man die finanziellen Auswirkungen von Entscheidungen spielerisch berechnen kann.
Erwähnte Tools:
https://cashorcrash.ch/
https://checkyoursalary.ch/
Der Lohnrechner vom Bund ist aktuell offline. Alternative: https://www.lohnrechner.ch/
Erwähnte Podcastfolgen:
080 - Ehe oder Konkubinat? Das musst du wissen!
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Mit Mark Dittli, Chefredaktor von The Market, spreche ich in dieser Episode über die Finanzmärkte. Wir blicken auf 2023 zurück und diskutieren, warum der Markt viel besser lief, als die allgemeine Stimmung denken lassen würde.
Wir schauen aber auch auf 2024 und Mark teilt nicht nur die Hypothesen vom Team von the Market, sondern gibt auch wertvolle Überlegungen zu den Herausforderungen des kommenden Jahres. Zudem frage ich nach, wie Prognosen an für die Finanzmärkte einzuordnen sind und ob sie halten, was sie versprechen.
Egal, ob du 2024 dein Investment-Abenteuer startest oder bereits eine erfahrene Investorin bist, diese Episode bietet dir praktische Ratschläge. Lerne, worauf du bei Informationsquellen achten solltest und wie du clevere Entscheidungen für deine Investitionen triffst.
The Market kostenlos probelesen:
https://go.themarket.ch/missfinance
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Money Matters ist aus der Weihnachtspause zurück! In dieser Episode geht es um eure Fragen, die ich im Vorfeld gesammelt habe. Ihr habt über 50 verschiedene Fragen eingereicht. Herzlichen Dank dafür! Ich habe diese sortiert, gebündelt und beantworte die meisten in dieser Episode.
Es geht ums Investieren, mein persönliches Depot (ihr habt euch Einblicke gewünscht), allgemeine Finanzfragen und ich gebe Einblicke in meine Learnings aus 2023 (Business und Privat).
Warteliste Online-Kurse:
https://mailchi.mp/missfinance/waitlist
Weiterführende Seiten:
Robo-Advisor: https://missfinance.ch/was-ist-ein-robo-advisor/
FinanzberaterIn finden: www.missfinance.ch/finfinder
Weiterführende Podcastfolgen:
077 - Wie sicher ist mein Geld auf der Bank?
065 - So würde ich heute mit dem Investieren anfangen
073 - In Handtaschen, Uhren oder Lego investieren: Lohntsich das?
Werbung:
Mit dem Code MISS50 bekommst du CHF 50.- geschenkt, wenn du ein Konto bei Zak eröffnest. Einfach die App herunterladen und dich registrieren.
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In dieser Episode bespreche ich mit Mirjam Keller von der Bank Cler, welches die Hauptrisiken für Vorsorgelücken sind und woran «Frau» denken sollte, um für die finanzielle Zukunft bestens gewappnet und vorbereitet zu sein. Typische Frauensituationen wie Teilzeitarbeit oder Erwerbsunterbrüche führen zum Gender Pension Gap bzw. dazu, dass Frauen im Pensionsalter oft schlechter dastehen als Männer.
Wir diskutieren, wie viele Säule 3a-Konten es braucht, ob Ehe oder Konkubinat sinnvoller ist und wie ich den Traum vom Eigenheim und einer gesicherten Altersvorsorge verbinden kann.
Bericht zum Live-Podcast inklusive Antworten der Fragerunde:
https://www.cler.ch/de/blog/blog/vorsorge-reloaded
Im Podcast erwähnte Episoden:
062 - Teilzeitarbeit, Finanzen & Karriere: Das musst du wissen
004 - Altersvorsorge: Für Frauen besonders wichtig!
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Michelle Green ist eine international bekannte Wrestlerin, lebt in Zürich, hat einen Abschluss von der HSG und geht tagsüber einem Job im Marketing nach. Was für ein ungewöhnlicher Mix!
Ich habe nachgefragt, wie man als junge Frau zum Wrestling kommt und was es mit ihrem Namen "the money making Machine" und dem Slogan "everday is payday" auf sich hat.
Hast du keine Ahnung von Wrestling? Ich auch nicht und deshalb war das Gespräch besonders spannend. Michelle teilt ihre Erfahrungen aus dem Selbstmarketing, erzählt, wie sie sich um ihre Vorsorge kümmert und wie Wrestling eigentlich so funktioniert.
Hier findest du Michelle Green:
https://www.instagram.com/immichellegreen
https://www.tiktok.com/@immichellegreen
https://michellegreen.bigcartel.com/
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In dieser Folge von Money Matters sprechen die Gründerinnen von Noa & Ginger, Noemi und Alexandra, über die Höhen und Tiefen des Hausbaus oder Umbaus.
Warum Sparen auch Kreativ sein kann, bis zur Realität der Kosten - die beiden geben ehrlich Einblick in den Bauprozess. Du erfährst, wie man sicherstellt, dass Finanzen und Wünsche beim Bau übereinstimmen, wie man Geld sparen kann und welche Stolpersteine es bei der Einrichtung gibt. Die beiden teilen ihre finanziellen Erfahrungen mit Immobilien und reflektieren, was sie heute anders machen würden. Eine spannende Episode voller Tipps für angehende Bauherrinnen und Einrichtungsenthusiastinnen!
Erwähnte Podcastepisode:
074 - Frauen und Geld: Zwei Mütter über die Kosten von Kindern, Kontenmodelle, Teilzeitarbeit und Altersvorsorge
051 - So bringst du Ordnung in deine Finanzen und dein Leben (und sparst sogar noch Geld!)
Über Noa & Ginger:
Website: https://www.noaandginger.com/
Instagram: https://www.instagram.com/noaandginger
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Sibuna ist eine junge Schweizer Musikerin und erzählt in dieser Folge wie es ist, den eigenen Traum zu verfolgen, wenn nicht klar ist, ob es sich finanziell jemals auszahlen muss.
Zusammen mit André Rossier von riser sprechen wir darüber, wie man als Musiker:in in der Schweiz durchstarten und Geld verdienen kann, ob Spotify sich für Künstler:innen lohnt und wo man finanzielle Unterstützung bekommt. Ich frage auch nach, ob man sich daran gewöhnt, dass das Einkommen starkt schwankt und unsicher ist und was die beiden für Tipps für den Umgang mit dieser Situation haben.
Im Podcast erwähnte Episoden:
069 - Die Kunst des Netzwerkens: Wie es klappt und warum es sich auch finanziell lohnt
Sibunas Musik:
Website
YouTube
Instagram
Mehr Infos zu riser:
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Reiche heiraten unter sich, man muss nur genug arbeiten, dann wird man schon reich oder der reiche Mann heiratet lieber eine Frau, die weniger verdient - diese Sprüche kennen wir wohl alle. Doch stimmen diese Aussagen tatsächlich?
Dr. Melanie Häner vom Institut für Schweizer Wirtschaftspolitik (IWP) hat genau das untersucht und teilt ihre Erkenntnisse mit uns. Ich habe sie gefragt, ob der American Dream, also vom Tellerwäscher zum Millionär, in der Schweiz möglich ist (und auch, ob er in Amerika möglich wäre), wir sprechen von Power Couples und sie erklärt, wie das Heiratsverhalten Einfluss auf den Wohlstand in der Schweiz hat.
Weiter bekommst du Antworten auf die folgenden Fragen:
Gibt es Dynastien in der Schweiz? Wird Familienvermögen tatsächlich über 4 Generationen verprasst? Wie viele Schweizer:innen schaffen es von der untersten Schicht in die obersten 1% der Vermögenden? Was für einen Einfluss hat die Ehepartnerwahl auf die Einkommens- und Vermögensungleichheit?Im Podcast erwähnte Episoden:
064 - Die Baustellen der Schweizer Altersvorsorge
Melanies Kontaktinfos:
LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/melanie-h%C3%A4ner/
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