Afleveringen
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Con la tregua - per quanto fragile - in Medio Oriente e l’ipo di SpaceX (anche se dopo i primi giorni il titolo ha fatto dietrofront) sui mercati è tornato un certo appetito per il rischio. Ma nel nuovo regime di mercato caratterizzato da tassi alti, debiti pubblici alle stelle, rischi legati all’intelligenza artificiale, giocare in attacco con il proprio portafoglio richiede anche mettere dei cuscinetti a difesa dei propri soldi, se i mercati girassero male. Andiamo a scoprire qualiFuori dallo Stretto: i titoli e gli Etf per puntare sulla pace e cavalcare i record di borsaQui per provare MF GPT Qui per iscriverti alla newsletter "4 soldi da investire" Qui per abbonarti a Milano Finanza Acquista il libro di Quattro soldi da investire Scopri il corso ETF mastery: dalla teoria alla gestione avanzataLearn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices
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Non capita spesso che una società italiana, peraltro attiva nel settore tecnologico, si quoti sul Nasdaq americano con valutazioni plurimiliardarie. Bending Spoons è sicuramente la storia di borsa del momento, che porta l'Italia sotto i riflettori di un mercato da cui è stata sempre esclusa. Ma cos'è davvero Bending Spoons? Si tratta davvero di una semplice società tech? E soprattutto, che ruolo può avere nella parte satellite di un portafoglio diversificato? Passiamo il titolo ai raggi X tra bilanci, multipli, dividendi insieme al collega di Milano Finanza Alberto Mapelli
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Zijn er afleveringen die ontbreken?
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La previdenza complementare italiana sta per vivere una riforma epocale: dal 1° luglio i lavoratori neo-assunti del settore privato saranno iscritti automaticamente al fondo pensione integrativo di categoria, senza dover dare un esplicito consenso come avveniva in passato. E questa iscrizione automatica sarà fatta nelle linee di investimento lifecycle: quelle cioè in cui la componente di azioni e bond vengono equilibrate e adattate nel tempo in base all’età dell’iscritto. Una grande opportunità per entrare nei mercati e metterli fin da subito al nostro servizio. Ma quali sono le implicazioni per il nostro denaro? Andiamo a scoprirlo con Andrea Carbone, fondatore della società di consulenza previdenziale Smileconomy
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La nuova frontiera degli Etf attivi è quella dei prodotti derivative income o covered call, pensati per offrire cedole mensili molto corpose attraverso la vendita di opzioni sui titoli o indici replicati. Una vendita che genera un incasso immediato, detto premio. Ma nel mondo degli investimenti nulla è davvero gratuito: per avere premi elevati (è questo lo scopo di queste strategie) bisogna rinunciare per forza a qualcosa. E cioè a una fetta consistente di performance. Ma come funzionano di preciso questi Etf? E per quali portafogli possono essere utili? Ne parliamo con Paola Valentini, vicecaporedattrice di Milano Finanza
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La rivoluzione delle borse Usa iniziata con la quotazione di SpaceX (e poi con quelle attese di OpenAI e Anthropic) promette di rimescolare le carte in tavola anche per quanto riguarda gli indici di mercato. E, di riflesso, gli Etf che replicano questi panieri. Ma attenzione: non tutti gli indici integreranno il colosso aerospaziale di Elon Musk allo stesso modo. E anzi, alcuni di essi non lo includeranno affatto. Andiamo a scoprire come si trasformeranno i nostri portafogli in compagnia del country manager per l'Italia della piattaforma di comparazione e analisi del mercato degli Etf in Europa.
Parliamo di:
00:00 INTRO
01:30 SpaceX in Borsa: valutazione e impatto sul mercato
05:48 Capitalizzazione vs Flottante: perché non dobbiamo temere shock
08:58 SpaceX negli indici: quando e dove la vedremo?
12:43 Perché SpaceX (per ora) non entra nell'S&P 500
20:56 Il futuro di SpaceX tra AI, Starlink e settori tematici
27:07 Strategia Core-Satellite: come gestire le nuove IPO in portafoglio
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La risalita dell’inflazione e le tensioni sui prezzi dell’energia riportano sotto i riflettori i titoli di Stato indicizzati al carovita. Non a caso il Tesoro ha lanciato il nuovo Btp Italia Sì, una versione semplificata dello storico Btp Italia pensata esclusivamente per gli investitori retail. Dietro le novità introdotte dal Mef su calcolo delle cedole e premio fedeltà finale c’è però una domanda più ampia: quale ruolo possono avere i bond indicizzati all’inflazione all’interno di un portafoglio e quando ha davvero senso utilizzarli?
Leggi l'articolo: Btp Italia Sì: ecco cosa aspettarsi dalla nuova emissione anti-inflazione del Mef. E le alternative sul secondario
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Parleremo di:
00:00 Intro
05:35 Cosa sappiamo del Btp Italia Sì
10:50 Il meccanismo di rivalutazione del capitale
13:20 A cosa servono davvero i Btp indicizzati?
17:10 Le alternative per proteggersi dal carovita
20:13 Conclusioni
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Perché in Svezia investire in azioni è considerato normale? E come ha fatto il Paese nordico a trasformare milioni di cittadini in investitori di lungo periodo?
In questa puntata un viaggio a Stoccolma racconta il modello svedese del mercato dei capitali: un sistema costruito negli anni attraverso incentivi fiscali, pensioni collegate agli investimenti finanziari e una cultura diffusa dell’educazione economica. Oggi circa il 47% della ricchezza finanziaria delle famiglie svedesi è investito nel mercato azionario, e quasi la metà della popolazione possiede partecipazioni in azioni.
Tra testimonianze, incontri e interviste esclusive con accademici, manager del Nasdaq e giovani investitori svedesi, andiamo a scoprire cosa rende unico il modello Svezia e quali elementi potrebbero essere replicati anche in Italia per avvicinare più persone agli investimenti e al risparmio di lungo periodo.
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In questa puntata
00:00 la lezione svedese
03:09 I tre ingredienti dalla ricetta svedese
08:42 Un problema, una soluzione: i costi degli investimenti
12:06 Il modello svedese: l’Italia può replicarlo?
16: 13 Investire fin da giovanissimi? È la normalità
19:35 conclusioni
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Un tempo utilizzato come strumento di leva finanziaria dagli investitori più facoltosi, oggi il credito Lombard è uno strumento sempre più accessibile anche ai piccoli investitori. Che possono usarlo per aprire linee di credito (per sostenere una spesa imprevista, o magari per comprare un immobile) usando i propri Etf, azioni e bond come garanzia, ma senza essere costretti a venderli. Ma come in tutte le scelte di portafoglio, anche questo tipo di credito (la cui origine risale addirittura ai mercati italiani a Londra nel Basso Medioevo) va conosciuto e maneggiato con coscienza. Andiamo a scoprire come con Massimo Anastasio, responsabile dei prodotti Banking & Credit di Fineco e con il nostro collega di Milano Finanza, Oscar Bodini
Leonardo Maria Del Vecchio e Delfin: come si ottiene (e si rimborsa) un mega-prestito da 11 miliardi. Fratelli permettendo
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00:00 Intro
04:30 Il credito Lombard: perché si chiama così
08:27 Il credito Lombard è uno strumento per tutti?
20:58 L’importanza della gestione della liquidità
21:50 Conclusioni e annunci
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Nell’offerta delle società di gestione e nei portafogli degli italiani si stanno diffondendo sempre più i prodotti obbligazionari a scadenza: fondi o Etf che investono in panieri ampi e diversificati di bond che scadono tutti nel corso dello stesso anno. A prima vista sembrano versioni complesse e articolate dei classici Btp, ma guardando oltre le apparenze ci sono alcune differenze sostanziali. Anche nel modo in cui possono essere usati in portafoglio.
Liquidità in banca? Ecco come sbloccarla con prudenza con azioni e bond. Le strategie e cinque portafogli dal Salone del Risparmio
Fondi target date: ecco cosa sono e come aiutano a investire lungo il ciclo di vita
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In questa puntata:
00:00 Intro
03:26 Gli Etf a scadenza: perché se ne parla così tanto
04:30 Quali sono oggi guk Etf preferiti dagli investitori europei in questo 2026?
08:19 L'analisi ai raggi X
12:00 Dove stanno davvero in portafoglio
14:43 La nuova frontiera: i fondi e gli Etf glide path
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Dopo il podcast, la newsletter, i webinar Quattro soldi da investire sale ancora di livello. Al Salone del Risparmio di Milano, in compagnia di Roberto Bernabò, Chief digital development manager di Class Editori, abbiamo presentato il libro ufficiale di Quattro soldi: un percorso nella finanza personale che accompagna il lettore fino alla costruzione del suo primo portafoglio. In questo episodio speciale, andiamo ad analizzare i capitoli del libro che trattano i temi di questo Salone. E cioè: come investire la liquidità, la previdenza complementare, gli Etf come base del portafoglio
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La guerra in Medio Oriente prosegue ormai da due mesi e le borse, dopo il crollo iniziale, hanno ampiamente recuperato tutte le perdite e raggiunto nuovi massimi storici. E questo nonostante i prezzi del petrolio continuino a salire e la minaccia di una crisi economica (o proprio di una stagflazione) sia tutto fuorché scongiurata. Da cosa può dipendere questa dinamica? E soprattutto, quali implicazioni ha per il nostro portafoglio e per le nostre future scelte di investimento?
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In questo episodio:
00:00 Intro
02:45 Borse di nuovo ai massimi: alcune possibili spiegazioni
05:02 Cos’è il forward looking?
08:54 L’effetto del dollaro che si rafforza
10:37 Scommettere sugli Stati Uniti, sì o no?
13:03 Un premio ai pazienti
14:57 Conclusioni e annuncio
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Dall’inizio di quest’anno gli indici sui Paesi emergenti come Cina, Corea del Sud, India e Brasile stanno crescendo del 15%, tre volte in più rispetto alle azioni europee. Ma dietro di essi si cela un apparente paradosso: perché, pur essendo indici in cui la tecnologia pesa per circa un terzo del totale, negli ultimi anni hanno guadagnato molto meno rispetto alle azioni globali? E perché trattano ancora a forte sconto? Andiamo a scoprire come usarli al meglio in portafoglio.
Parleremo di:
00:00 Intro
02:28 I mercati emergenti ai raggi X
03:59 Cosa sono i mercati emergenti?
07:08 I mercati emergenti al test del lungo periodo
10:25 L’anomalia degli emergenti in portafoglio
13:01 Come usare gli emergenti in portafoglio
15:52 Conclusioni
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Perché la difesa europea oggi ha multipli simili a quelli della tecnologia? E perché le utility, pur essendo titoli stabili e ad alto dividendo, fanno fatica quando i tassi di interesse salgono? I settori di investimento in borsa rappresentano spesso la fotografia più fedele dell’andamento dell’economia e del contesto di mercato. E proprio per questo possono essere usati nella parte satellite del portafoglio per giocare in difesa e proteggersi oppure per provare scommesse d’attacco. Ecco come
Torna l'incubo stagflazione: ecco con quali settori difendersi e su che borse puntareLa difesa non è cara: ecco perché per i gestori le azioni del settore sono ancora convenienti
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Parliamo di:
00:00 Intro
03:07: Guida ai settori di investimento
04:40 Consigli di lettura
08:50 Settori ciclici o difensivi? Guida alla scelta
14:08 Investimenti da difesa e investimenti da attacco
18:38 Conclusioni
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Il dietrofront di Donald Trump nell’escalation contro l’Iran ha risollevato le borse e fatto cadere i prezzi del petrolio del 15% in una sola seduta. Ma l’esito dei negoziati in Medio Oriente resta incerto e l’attenzione ai prezzi dell’energia è al massimo. Roba solo da trader professionisti? In realtà no. In portafoglio può essere utile costruire un cuscinetto con le materie prime, che di fronte a crisi dell’offerta come quella attuale (e quella del 2022) si sono mosse con una bassa correlazione rispetto ad azioni e bond. Ma qual è il modo corretto per inserire le commodity in portafoglio? E come ci si può investire in modo diversificato? Andiamo a scoprirlo
Parleremo di:
00:00 Trump annuncia il cessate il fuoco in Iran
04:15 Petrolio e materie prime: cosa sono e come si usano
09:21Una crisi diversa dalle altre
12:40 Vantaggi e svantaggi
17:07 Conclusioni
Con tregua in Iran petrolio sotto 100 dollari e gas -15%. Festeggiano rame e alluminio, ma il cessate il fuoco reggerà?
Il portafoglio 60/40 funziona ancora? Le alternative con oro e materie prime
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Nella sua lettera annuale agli azionisti il ceo di BlackRock è stato perentorio: «L’intelligenza artificiale aumenterà di molto le disuguaglianze economiche e sociali nel mondo». Ma esiste già una soluzione per non essere investiti dall’onda d’urto: «Investire nei mercati», ha detto l’amministratore delegato della più grande società di investimenti al mondo. Ma come si fa in concreto a evitare che una grande trasformazione della struttura stessa del mercato possa mettere a rischio anche i nostri risparmi? E come si può, al contempo, cavalcare l’onda e non farsi travolgere? Andiamo a scoprirlo con una serie di simulazioni storiche
La profezia di Larry Fink (BlackRock): l’AI aumenterà ancora di più le iniquità sociali. Come proteggersi? InvestendoQui per provare MF GPTQui per iscriverti alla newsletter "4 soldi da investire"
00:00 Intro
03:10 Un fact-checking della profezia di Fink
06:25 Come partecipare alla ricchezza
11:58 Un test con i dati storici
13:54 Conclusioni
Se avete domande, curiosità o richieste per argomenti da trattare potete scriverci a [email protected]
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Il podcast 4 Soldi da Investire raggiunge i 100 episodi: un traguardo importante, e solo il primo di molti.
In questo episodio speciale ripercorriamo le tappe principali di un percorso che, settimana dopo settimana, ha accompagnato ascoltatori e ascoltatrici verso una maggiore consapevolezza nel risparmio e negli investimenti. Con l’obiettivo di gestire meglio il proprio denaro e, perché no, togliersi anche qualche soddisfazione.
Insieme a Fabrizio Massaro, vicedirettore di Milano Finanza e ideatore del podcast, scopriamo com’è nato il progetto, cosa è cambiato nel tempo e rispondiamo alle domande di un ascoltatore in cerca di consigli pratici su come investire al meglio i suoi 4 soldi.
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Dopo aver scoperto cosa sono i certificati di investimento e come usarli in portafoglio, chiudiamo il mini-ciclo dedicato a questi strumenti in compagnia dell'analista di Banca Akros Alberto Amiotti e facciamo il passo successivo: come si adattano i certificati ai vari profili di rischio e rendimento? Per questo andiamo a simulare due possibili portafogli: quello di un trentenne al primo impiego che vuole giocare in attacco e quello di un investitore più maturo, prossimo alla pensione, che ha come priorità la protezione del patrimonio.
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Dall’attacco di Israele e degli Stati Uniti contro l’Iran che ha dato vita alla Terza Guerra del Golfo il prezzo del petrolio e la sua volatilità estrema stanno condizionando a cascata l’andamento di azioni e bond. Dopo aver sfiorato i 120 dollari al barile lunedì 9 marzo, l’indice Brent è sceso di oltre il 15% il giorno successivo. Ma secondo gli analisti il prezzo è destinato a crescere di nuovo. Ma come si può usare il petrolio in portafoglio? E soprattutto, a quale tipo di investitore può convenire? Andiamo a scoprirlo passando in rassegna tre diversi strumenti: gli Etc sui futures, gli Etf diversificati sulle materie prime e gli Etf sulle azioni delle società estrattrici
Come difendere il tuo portafoglio dalla guerra in Iran. Le 3 strategie su cui puntare oggi
00:00 Intro
05:12 Investire nel petrolio con gli Etc
09:30 Più diversificati con gli Etf sulle materie prime
14:45 La terza via: le azioni degli estrattori di petrolio
18:19 Conclusioni
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L’attacco di Usa e Israele all’Iran e l’allargamento della crisi a tutto il Medio Oriente hanno provocato una forte correzione dei mercati, spaventati in particolare dall’aumento dei prezzi del petrolio dopo il blocco dello stretto di Hormuz. Cosa fare quando nel nostro portafoglio vediamo comparire tanti segni meno? Questo è proprio il momento di tornare alle basi della nostra vita di investitori, e di riaprire il cassetto da cui tutto era iniziato: quello dei propri obiettivi. Perché le crisi del portafoglio si risolvono in un solo modo: mantenendo la barra dritta, come il bravo marinaio durante la tempesta.
Borse in profondo rosso? Il consiglio di Massimo Doris ai risparmiatori per frenare il panico nei momenti di crisi
Guerra Usa-Iran: 7 azioni da comprare a Piazza Affari e 10 da evitare. La strategia di Banca Akros
Scarica qui la nuova app di Milano Finanza - Class CNBC
00:00 Intro
03:45 Che cosa sta succedendo davvero
07:35 Il momento di essere zen
10:50 Il momento dello stress test
14:50 Errata corrige
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Non esistono solo azioni, obbligazioni ed Etf nella cassetta degli attrezzi di un investitore. C’è uno strumento che negli ultimi anni sta prendendo sempre più spazio: i certificati di investimento. Ma cosa sono davvero? In termini tecnici sono derivati cartolarizzati che replicano l’andamento di un’azione o di un indice, possono distribuire cedole periodiche e offrire una protezione – totale o parziale – dalle perdite. Dietro questa definizione un po’ complessa, però, si nasconde uno strumento molto più semplice di quanto sembri. In questo episodio di 4 Soldi da Investire lo esploriamo dalle basi, insieme ad Alberto Amiotti di Banca Akros, per capire come funzionano e quando possono avere senso in portafoglio.
Parleremo di:
00:00 Certificati di investimento
02:05 Identikit di un certificato
07:35 Il meccanismo del rischio e rendimento nei certificati
11:45 A cosa servono i certificati in portafoglio
15:15 Uno sguardo ai costi
18:25 A quale investitore non serve un certificato
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